Electrum dash отмыть деньги
Как работает Dash Electrum?¶
Приоритетом Dash Electrum является скорость, экономное использование ресурсов и предоставление простому пользователю опыт работы с Dash. Он запускается мгновенно, потому что работает в связке с высокопроизводительными серверами, которые поддерживают наиболее сложные части системы Dash.
Доверяет ли Dash Electrum серверам свои данные?¶
Not really; the Dash Electrum client never sends private keys to the
servers. In addition, it verifies the information reported by
servers using a technique called Simple Payment Verification.
Что такое Мнемоническая фраза?¶
Мнемоническая фраза – это случайная фраза, которая используется для создания ваших приватных ключей. Например:
С помощью мнемонической фразы вы можете полностью восстановить свой кошелёк. Чтобы сделать это, выберите опцию «У меня уже есть мнемоническая фраза» во время запуска.
Надёжна ли Мнемоническая фраза?¶
Мнемоническая фраза, которая создаётся Dash Electrum, содержит 128 битов энтропии. Это означает, что её уровень надёжности такой же, как и приватного ключа Dash (длина которого составляет 256 битов). Фактически, эллиптическая кривая ключа длиной в n даёт n/2 битов безопасности.
Что такое смена адресов?¶
Дизайн и рабочий процесс кошелька Dash Electrum основаны на идее, которая называется «генерация мнемонической фразы для кошелька». Эта мнемоническая фраза – уникальный и случайным образом выбранный список из 12 слов. Кошелёк Dash Electrum использует мнемоническую фразу в качестве шаблона для генерирования адресов.
Чтобы понять, какую проблему решает мнемоническая фраза, откройте вкладку Получить в Electrum. Затем откройте вкладку Сдача.
Получение и изменение адресов в Dash Electrum
Обратите внимание, что общий баланс не только показывает сумму всех полученных адресов, но также отдельный список адресов для Сдачи. Откуда появились эти новые адреса для сдачи и почему на первом из них хранятся средства?
Dash – система электронных денег, и это означает, что она во многом похожа на использование бумажных банкнот. Хотя многие наличные платежи подразумевают получение точной сдачи, многие этого не делают. Когда вы используете наличные, вы склонны «переплачивать», и получать разницу в качестве сдачи. Возможно, это вас удивит, но переводы в Dash работают так же. Если для любого перевода не нужен весь баланс кошелька, остаток отправляется на новый неиспользованный адрес, который находится под контролем того же кошелька. Этот адрес генерируется определённым (а не случайным) образом из мнемонической фразы кошелька, что означает, что любой другой кошелёк может также воссоздать адреса для сдачи в том же порядке из той же самой мнемонической фразы для восстановления, и получить доступ к балансам.
Перевод всех средств и возвращение остатка на адрес для сдачи считается хорошей практикой, потому что это предотвращает проведение связи между получателем и переводами путём просмотра информации в блокчейне и, таким образом, работает на вашу конфиденциальность. Если конфиденциальность перевода для вас не важна, вы можете отключить адреса для сдачи, пройдя в меню через Инструменты > Настройки Electrum.
Как мне отправить все средства, которые сейчас доступны в моём кошельке?¶
Напечатайте восклицательный знак в поле ввода Сумма восклицательный знак (!) или просто нажмите на кнопку Всё. Комиссия за перевод автоматически вычтется из этой суммой.
Как мне отправить Dash без комиссии?¶
Вы можете создать перевод с нулевой комиссией в GUI, выполнив следующие шаги:
- Включите опцию Редактирование комиссии вручную
- Введите 0 в поле Комиссия
- Введите сумму перевода в поле Сумма
Обратите внимание, что транзакции без комиссии могут не отправить сервером Dash Electrum или сетью Dash.
Можно ли ввести сумму в долларах в Dash Electrum?¶
Да, зайдите в Инструменты > Настройки > Фиат и выберите Фиатная валюта, чтобы отображался текущий курс по информации от выбранного Источника.
Введение значений в фиатной валюте в Dash Electrum
Что такое «Заморозить» адрес в Dash Electrum?¶
Когда вы замораживаете адрес, средства с этого адреса не будут использоваться для отправления Dash. Вы не сможете отправить Dash, если на не замороженных счетах недостаточно средств.
Каким образом зашифрован кошелёк?¶
У Dash Electrum два уровня шифрования:
- Ваша мнемоническая фраза и приватные ключи зашифрованы с помощью AES-256-CBC. Когда вам нужно подтвердить транзакцию, приватные ключи шифруются быстрым способом – для этого вам нужно ввести пароль. Это сделано для того, чтобы минимизировать время, в течение которого приватная информация хранится в незашифрованном виде в памяти вашего компьютера.
- Кроме того, ваш кошелёк может быть зашифрован на диске. Обратите внимание, что информация о кошельке остаётся в памяти вашего компьютера в незашифрованном виде в течении сеанса работы. Если кошелёк зашифрован, тогда понадобится пароль, чтобы его открыть. Обратите внимание, что пароль не сохранится в памяти; для того, чтобы сохранить кошелёк на диск, Dash Electrum этого не требуется, потому что он использует асимметричное шифрование (ECIES).
Шифрование файла кошелька включено по умолчанию, начиная с версии 2.8. Это сделано для защиты ваших приватных данных, но также и для того, чтобы оградить вас от переводов Dash на кошелёк, который вы не контролируете.
Я забыл пароль, но у меня всё ещё есть мнемоническая фраза. Есть ли способ восстановить мой пароль?¶
Восстановить пароль невозможно. Однако, с помощью мнемонической фразы вы можете восстановить кошелёк и выбрать новый пароль. Если вы потеряете и пароль, и мнемоническую фразу, то вернуть ваши деньги невозможно. Именно поэтому мы просим вас записывать мнемоническую фразу на бумажный носитель.
Чтобы восстановить кошелёк с помощью мнемонической фразы, создайте новый кошелёк, выберите его тип, нажмите «У меня уже есть мнемоническая фраза», и затем введите вашу фразу.
Поддерживает ли Dash Electrum холодные кошельки?¶
Да. Подробности смотрите в секции cold storage
Могу ли я импортировать ключи приватности из других клиентов Dash?¶
В Dash Electrum 2.0 вы не можете импортировать приватные ключи в кошелёк с мнемонической фразой. Вместо этого, вам стоит удалить их.
Если вы хотите импортировать приватные ключи и не просматривать их, вам нужно создать специальный кошелек, у которого нет seed-фразы. Для этого создайте новый кошелёк, выберите Использовать публичные или приватные ключи, а вместо ввода seed-фразы введите список приватных ключей или список адресов, если вы хотите создать кошелёк только для просмотра. Мастер публичный (xpub) или приватный (xprv) ключи также будут работать для импорта иерархической детерминированной серии ключей. Вам нужно будет создать резервную копию этого кошелька, потому что он не может быть восстановлен из seed-фразы.
Импорт списка приватных ключей для создания кошелька
Могу ли я удалить приватные ключи с других клиентов Dash?¶
Если вы удалите приватные ключи, то все Dash, которые привязаны к этим ключам, переведутся на существующий адрес в вашем кошельке. Приватные ключи, которые вы удаляете, не становятся частью вашего кошелька. Вместо этого, все средства Dash, которые к ним привязаны, пересылаются на адрес, который создаётся определённым способом с помощью вашей мнемонической фразы.
Чтобы удалить приватные ключи, зайдите в Кошелёк > Приватные ключи > Удалить. Введите приватные ключи в соответствующее поле. Оставьте поле Адрес пустым. Это адрес из вашего существующего кошелька Electrum Wallet. Нажмите Удалить. Затем Dash Electrum перенаправит вас во вкладку Отправить, где вы сможете установить подходящую комиссию. После этого нажмите Отправить, чтобы отправить монеты в ваш кошелёк.
Где находится мой кошелёк?¶
По умолчанию, файл кошелька называется default_wallet и создаётся, когда вы впервые запускаете приложение. Он расположен в папке „/wallets“.
- Linux: Откройте Файлы, выберите Перейти > Перейти в папку, скопируйте путь ~/.electrum-dash и вставьте его в диалоговое окно.
- macOS: Откройте Finder, выберите Перейти > Перейти в папку, скопируйте путь ~/.electrum-dash и вставьте его в диалоговое окно.
- Windows: Откройте Explorer, скопируйте путь %APPDATA%Electrum-DASH и вставьте его в адресную строку
Можно ли сделать массовые платежи с помощью Dash Electrum?¶
Вы можете создать перевод с несколькими выводами. В GIU введите каждый адрес и сумму в одну линию, разделяя их запятой.
Создание перевода для множества получателей в Dash Electrum
Суммы находятся в текущем блоке клиента. Итоговое значение отображается в графическом интерфейсе. Вы также можете импортировать CSV-файл в поле Заплатить, щелкнув на значок папки.
Может ли Dash Electrum создавать и подписывать raw transaction?¶
В Dash Electrum вы можете создавать и подписывать raw transaction прямо в пользовательском интерфейсе с помощью специальной формы.
Dash Electrum зависает, когда я пытаюсь отправить Dash¶
Это может случиться, если вы пытаетесь потратить большое количество транзакций от разных людей (например, если вы собрали несколько сотен пожертвований из «крана» Dash). Когда вы отправляете Dash, Dash Electrum ищет в вашем кошельке свободные монеты, чтобы создать новый перевод. У свободных монет разное достоинство, примерно как у физических монет и счетов.
Если такое случается, вам стоит уменьшить количество вводных транзакций путём уменьшения суммы Dash до одного из адресов в вашем кошельке; это будет похоже на обмен стопки пятаков на один целый доллар.
Что такое гэп-лимит?¶
Гэп-лимит – это максимальное количество последовательных неиспользованных адресов в вашей детерминированной последовательности адресов. Dash Electrum использует её для того, чтобы перестать искать адрес. В Dash Electrum 2.0 по умолчанию она установлена на 20, поэтому клиент получит все адреса до того, как будут найдены 20 неиспользованных адресов.
Каким образом я могу предварительно создать новый адрес?¶
Dash Electrum будет генерировать новые адреса по мере их использования, до того момента, пока он не достигнет gap lmit.
Поэтому, если вам нужно предварительно создать больше адресов, вы можете сделать это, напечатав wallet.create_new_address() в консоли. Обратите внимание, что адрес в адресной строке будет подсвечиваться красным, если он находится за пределами гэп-лимита. Он останется красным до тех пор, пока гэп не будет заполнен.
ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ: Адреса за пределами гэп-лимита не будут автоматически восстанавливаться с помощью мнемонической фразы. Чтобы восстановить их, потребуется либо увеличить гэп-лимит клиента, либо создавать новые адреса до тех пор, пока не будут найдены использованные адреса.
Если вы хотите создать больше одного адреса, вы можете использовать цикл „for“. Например, если вы хотите создать 50 адресов, сделайте следующее:
print wallet.create_new_address()
Как обновить Dash Electrum?¶
Предупреждение: перед обновлением всегда сохраняйте мнемоническую фразу от вашего кошелька на бумажный носитель.
Чтобы обновить Dash Electrum, просто установите самую последнюю версию. Способ будет зависеть от вашей системы. Обратите внимание, что файлы вашего кошелька хранятся отдельно от программы, поэтому вы можете безопасно удалить старую версию программы, если ваша система не может сделать это за вас.
Некоторые обновления Dash Electrum изменят формат файлов вашего кошелька. Поэтому не рекомендуется откатывать Dash Electrum в старые версии после того, как вы отрыли файлы кошелька через новую версию. Старые версии не всегда могут прочитать новые файлы кошелька.
При обновлении кошельков Dash Electrum 1.x до Dash Electrum 2.x следует учитывать следующие сложности:
- Во время установки обновления Dash Electrum 2.x потребуется пересоздать все ваши адреса. Пожалуйста, дайте ему время, чтобы завершить процесс, и помните, что это займет немного больше времени, чем обычно запускается Dash Electrum.
- Содержимое файлов вашего кошелька будет заменено кошельком Dash Electrum 2. Это означает, что когда обновление завершится, Dash Electrum 1.x больше не сможет использовать ваш кошелёк.
- Когда вы впервые запустите Dash Electrum 2, во вкладке Адреса будет пусто. Так и должно быть. Перезапустите Dash Electrum 2 после того, как обновление завершится, и ваши адреса станут снова доступны.
- В офлайн копиях Dash Electrum адреса не будут отражаться вообще, поскольку он не сможет синхронизироваться с сетью. Вы можете принудительно создать несколько адресов, напечатав в консоли: wallet.synchronize(). Когда вы закончите, перезапустите Dash Electrum, и ваши адреса снова станут доступны.
Источник
Одним из самых часто применяемых доводов в пользу “криминальности” криптовалют является их удобство для отмывания доходов, полученных незаконным и преступным путем. Но действительно ли криптовалюты удобны для отмывания денег? Давайте разберемся.
10 сентября недавно назначенный спецпредставитель российского президента по цифровому и технологическому развитию Дмитрий Песков заявил, что нельзя разрешать выпуск и обращение криптовалют в России до принятия соответствующего федерального законодательства. По его словам, вероятность возникновения «МММ 2.0» в случае криптовалют максимальная, поэтому позицию Центробанка, считающего недопустимым обмен криптовалют на рубли, валюту или иное имущество, Песков назвал «предельно либеральной».
Российское правительство (и не только российское) и финансовые регуляторы считают, что криптовалюты — источник повышенного риска, связанного с криминалом, мошенничеством и отмыванием денег. При этом внятных доказательств своим утверждениям они не приводят.
Между тем, сама пирамида МММ была создана задолго до появления криптовалют и является лишь вариацией «схемы Понци», которая прославилась еще в начале XX века.
Одним из самых часто применяемых доводов в пользу «криминальности» криптовалют является их удобство для отмывания доходов, полученных незаконным и преступным путем.
Но действительно ли криптовалюты удобны для отмывания денег? Давайте разберемся.
Как и зачем отмывают деньги? Объясняем на примере сериала «Во все тяжкие»
Общепринятое определение «отмывания денег» — это придание легального статуса денежным средствам, которые были получены с нарушением законодательства. Перечень источников таких денег очень обширен — от торговли наркотиками до взяток и хищений из бюджетных средств с помощью тендеров и «откатов». В «отмывании» нуждаются и доходы, полученные вполне законно, например, от продажи товаров, но утаенные от налоговых ведомств.
Главная проблема владельцев «грязных» денег — необходимость, в большинстве случаев, как-то объяснить правоохранительным и контрольно-надзорным органам их происхождение. Если безработный гражданин без официальных источников дохода купит себе Феррари и пентхаус, то, вероятнее всего, налоговые службы потребуют предоставить отчет о происхождении средств на такие покупки.
Государственные службы не могут контролировать оборот наличных денег, поэтому самым надежным способом не попасть в их поле зрения — это иметь дело только с наличными. Однако в развитых государствах сфера применения крупных сумм наличности очень ограничена — купить машину в салоне или квартиру в агентстве за наличные в США и большинстве стран Европы практически невозможно.Поэтому на Западе для отмывания грязных наличных средств обычно используют 3-ступенчатую схему «размещение-запутывание-интеграция», которую доходчиво объяснил герою сериала «Во все тяжкие» Уолтеру Уайту адвокат Сол Гудман. В этой схеме «грязные» наличные деньги различными способами переводятся в безналичную форму на счет в банке (в идеале — в оффшорной юрисдикции, которая не раскрывает информацию о своих клиентах). Затем средства перемещаются со счета на счет, из страны в страну, чтобы скрыть их первоначальное происхождение. И последний этап — «грязные» деньги интегрируются в легальный финансовый оборот, становясь «чистыми».
Как отмывают деньги через криптовалюты на Западе и в России
В сериале «Во все тяжкие» были продемонстрированы схемы «интеграции» через перевод множества небольших пожертвований на благотворительный счет для лечения Уолтера Уайта, а также отмывание денег через автомойку, куда деньги поступали в качестве оплаты услуг, якобы оказанных несуществующим клиентам.
Характерно, что и в первой, и во второй схеме отмыть действительно крупные суммы (от сотен тысяч долларов и выше) было очень проблематично. В итоге главный герой сериала просто распихал свои 70 миллионов «грязных» долларов в пластиковые бочки и закопал в пустыне.
Как отмывают деньги через криптовалюты на Западе и в России
А что, если бы Уолтер Уайт имел доступ к современной криптовалютной системе, допустим, к биткоинам? Смог ли бы он отмыть свои деньги через них?
Удобно ли отмывать деньги через криптовалюты? Комментарии эксперта Coin.radio.
Итак, дано — у Уолтера Уайта есть 70 миллионов наркодолларов, которые надо «отмыть» через биткоин.
Проблема 1 (размещение) — как перевести такую большую сумму наличных в биткоины, не привлекая внимания государственных органов?
Все фиатные криптобиржи и обменники работают преимущественно с безналичными банковскими переводами. Допустим, что каким-то способом удастся найти владельца такого количества биткоинов, который согласится на личной встрече обменять их на $70 млн наличными. Под большим вопросов безопасность такого способа совершения сделок. Кроме того, неясно, как новый владелец бочек с наличными будет их легализовывать, разве что поедет их тратить в какой-нибудь Белиз, как Джон Макафи. Все легальные OTC-платформы, работающие с крупными суммами наличности, проводят идентификацию клиентов, иначе сделки были бы слишком рискованными. Впрочем, в Москве существуют ряд контор, анонимно меняющих крупные суммы наличности на биткоины (об этом смотрите ниже). Почему бы не предположить, что такие варианты можно найти и в США.
Комментарий эксперта
Есть такая вещь как OTC-сделки, через которые проходят криптовалюты и фиатные деньги на суммы в сотни миллионов. Bitcoin.com писал о готовящейся OTC-сделке на $700 млн в Сингапуре, которая, впрочем, так и не состоялась — продавец биткоинов оказался мошенником. Руководитель OTC-платформы Genesis Global Trading заявлял, что они закрывают сделки на сумму в $70-80 млн ежедневно! Так что перевести в крипту бочки Уолтера Уайта для OTC-платформ – раз плюнуть.
Проблема 2 (перемешивание) — можно ли гарантировать, что переводы биткоинов с одного счета на другой невозможно будет отследить?
Представительница американской DEA недавно заявила, что доля криминальных транзакций в биткоине за последние 5 лет упала в десятки раз, и что раскрытие личностей пользователей, стоящих за биткоин-кошельками, не представляет большой проблемы для агентов спецслужб.
Не следует забывать, что у спецслужб есть и другие способы сопоставить криптовалютные транзакции и кошельки с их реальными владельцами, кроме мониторинга блокчейнов криптовалют. Это подтверждают аресты администраторов торговых площадок даркнета SilkRoad, AlphaBay, Hansa Market, задержание Александра Винника (сотрудник бывшей криптобиржи BTC-е) в Греции. Судя по заявлениям и действиям правоохранителей, гарантий анонимности большинство криптовалют предоставить не может.
Впрочем, существуют криптовалюты с повышенной степенью анонимности, такие как Monero и Zcash, в которых Секретная служба США видит серьезную угрозу. Существуют также также различные сервисы — тумблеры и миксеры, позволяющие смешивать в произвольном порядке криптовалютные транзакции. Будем считать, что серьезно усложнить отслеживание происхождения криптовалютных переводов — вполне выполнимая задача.
Комментарий эксперта
Ну, DEA заявила и заявила, а по факту — разговоров больше, чем дела. Из админов дарквеб платформ задержали несколько из тысяч — процент раскрываемости мизерный. Единичную криптовалютную транзакцию нереально деанонимизировать без привлечения дополнительных данных.
Проблема 3 (интеграция) — как легализовать криптоактивы?
Ирония нынешней ситуации с отмыванием денег через криптовалюты в том, что криптоактивы сами по себе считаются подозрительными. За примерами далеко ходить не надо — недавно банки заблокировали все счета британского бизнесмена из-за нескольких сделок на LocalBitcoins. На этом криптообменнике действует процедура KYC, все сделки заключались между верифицированными пользователями, однако банки все равно отнесли эти операции к подозрительным без объяснения причин. Настороженное отношение к криптовалютам демонстрируют практически все банковские и платежные организации.
Комментарий эксперта:
Напоминаю — OTC-сделки — легализация без проблем. Находите желающего купить крупную сумму крипты, получаете от него банковский перевод. Все, деньги чисты — вы их заработали от продажи криптовалюты, происхождения которой отследить невозможно (или, как минимум — крайне сложно).
Отмывание денег через ICO
Еще одной гипотетической возможностью отмыть деньги через криптовалюты являются ICO — при условии, что оборот ICO-токенов осуществляется через обменные площадки, которые не сотрудничают с правоохранительными органами. Ну, или через OTC-платформы, о которых говорил выше наш эксперт.
Примерная схема отмывания средств через ICO может выглядеть следующим образом:
- Гражданин N приобретает токены ICO с целью инвестирования — в расчете на их последующую выгодную перепродажу.
- Купленные токены ICO он может перепродать через крупную криптобиржу или криптообменник, которые ведут отслеживание транзакций и сотрудничают с правоохранителями. Либо он может их с большей выгодой перепродать через криптообменник-однодневку, созданный для отмывания средств. Владелец «грязных» денег, стоящий за таким обменников, заинтересован в приобретении токенов, поэтому может предложить более выгодный курс обмена.
- Владелец «грязных» денег перевел свои фиатные активы в ICO-токены, которые затем может снова обменять на фиат на любой площадке, а гражданин N получил дополнительный доход от перепродажи токенов по более выгодному курсу. Все в выигрыше.
Еще раз напомним, что эта схема и ее вариации являются работоспособными при условии, что правоохранительные органы не смогут получить информацию о транзакциях и их участниках. В случае с OTC-платформами это более чем реально, но доступность такой формы сделок для широких кругов владельцев «грязных» денег — под вопросом.
Косвенным подтверждением возможности отмывания денег через ICO могут служить последние новости из Литвы — местная Служба расследований финансовых преступлений (FNTT) заявила, что за последние полтора года объем привлеченных в литовские ICO инвестиций вырос на 300% и составил около $0,5 млрд. Власти Литвы (скорее всего, под нажимом Евросоюза) обеспокоились тем, что такой бурный рост финансовых операций с криптовалютами может быть связан с отмыванием денег. Тем более, что совсем недавно в соседней Латвии прогремел скандал, связанный с отмыванием латвийским банком ABLV средств для клиентов из России, Украины и Северной Кореи.
Мнения сторонних экспертов о реальности отмывания денег через криптовалюты
Артур Хэйес, сооснователь и CEO криптобиржи BitMEX
Перевод очень крупных сумм наличности в криптовалюты, как на криптобиржах, так и на OTC-площадках обычно требует прохождения KYC / AML. Но возможность найти анонимного партнера для такого обмена все же есть. Тем не менее, злоумышленники для отмывания денег вместо криптовалюты предпочитают использовать недвижимость, и особенно это касается Гонконга и США.
Старший юрист украинского АО «ЮСКУТУМ» Нестор Дубневич
Соотношение капитализации криптовалют с той их частью, которая используется для отмывания средств, ничтожное. Соотношение объема «отмывочных» операций в криптовалюте к объему таких операций в целом — еще более мизерное. Использованию криптовалюты для отмывания денег препятствуют отсутствие нормальных каналов связи и низкая компьютерная грамотность.
Сергей Мохнев, советник по регуляторным вопросам криптобиржи CEX.IO
Криптовалюты могут стать как удачным инструментом для отмывания денег, так и неудачным. Возможность их успешного применения в этом качестве вызвана нежеланием банков, регуляторов и правоохранительных органов вникать в нюансы технологии блокчейн. Однако если они это все же делают (примечание Coin.radio — например, в рамках расследований против крупных площадок даркнета или той же BTC-e), блокчейн дает отличные возможности для отслеживания транзакций внутри сети.
Виталий Коледа, к.ю.н., адвокат, исследователь цифровой экономики (Беларусь)
В настоящее время криптовалюты, безусловно, используются для таких неблаговидных целей как торговля запрещенными товарами и отмывание денежных средств. Собственно, именно это, плюс наличие спекулянтов рынка Постфорекс и криптовалютных энтузиастов, и дает тому же биткоину определенную внутреннюю инерцию курса, пока не позволяющую ему опуститься до нуля. Однако преувеличивать роль биткоина в отмывании денежных средств явно не стоит, для этого хватает других, более удобных схем и инструментов.
Главное преимущество финансовых криптоинструментов перед наличностью при расчетах в запрещенной торговле — простота их перемещения через границы и минимальная вовлеченность третьих лиц (свидетелей, могущих донести). С появлением криптовалют, к слову, многим гражданам в некоторых странах Восточной Европы (наверное, и не только там) гораздо легче удается объяснить, откуда взялись деньги, откуда взял. Ведь налоговую часто интересует не только размер доходов для налогообложения, но и источники происхождения денег. С появлением криптовалют, представители налоговых органов все чаще могут слышать ответ: намайнил и продал.
На этом часто вопросы у налоговиков могут заканчиваться, ну раз намайнил так намайнил, хотя на самом деле человек мог получить нелегальный доход совсем от других видов деятельности, зачастую либо «серых» либо вообще незаконных. Думаю, что через некоторое время такого банального ответа уже будет не хватать, а лицо, декларирующее денежные средства, должно будет предоставить соответствующие доказательства, повесомее простых заявлений.
Российская специфика
Особенность российской экономики — господство наличных и огромный теневой рынок вполне легальных услуг и товаров, доходы от которых укрываются от налоговых служб. В России сделки даже на очень большие суммы можно без проблем закрыть наличными «грязными» деньгами и таким образом легализовать их. Поэтому в подавляющем большинстве случаев в России нет необходимости переводить «грязные» наличные деньги в безналичную форму, чтобы их отмыть. В данном случае криптовалюты вообще не нужны.
Более того, в России более актуально как раз обратное направление движения «грязных» средств — украденные из государственного бюджета или банков безналичные средства необходимо как-то обналичить. В этом случае схема отмывания прямо противоположна той, что используется в западных странах. Обналичивание позволяет перевести безналичные, отслеживаемые по транзакциям, «грязные» деньги, в самую анонимную форму денег — наличную. Так что Уолтеру Уайту в российских реалиях не пришлось бы сильно переживать по вопросу «отмывания» своей наличности.
Другое дело, когда возникает необходимость вывода «грязных» денег из российской юрисдикции за рубеж, криптовалюты как раз становятся вполне востребованным инструментом — наряду с оффшорами и безналичными переводами в иностранные банки от фирм-однодневок.
По сведениям российских СМИ, в Москве процветает бизнес по анонимному обмену наличных денег на криптовалюты — ежедневный оборот обменников составляет $10–20 млн. Причем эта схема очень активно используется торговцами московских вещевых рынков (преимущественно китайского происхождения), которые хотят вывести заработанные от продаж нелегально ввезенных товаров деньги в Китай в обход российской таможни и бюджета.
Вывод
Подводя итог, можно прийти к следующим выводам. Отмыть «грязные»деньги через криптовалюты вполне реально. Есть мнения, что это даже очень удобный инструмент для данной задачи, но это верно не для всех государств. В условиях финансовой политики, действующей в государствах Запада, преступники предпочитают отмывать деньги через проверенные схемы с оффшорами и недвижимостью. Либо им приходится создавать сложные (а значит, малоэффективные) схемы с депонированием небольших сумм наличности на сотни банковских счетов с последующим переводом в криптовалюты и обналичиванием их где-нибудь в Латинской Америке. Такую схему выявил весной этого года Европол.
Ключевым звеном во всех возможных схемах отмывания «грязных» денег на Западе являются… банки. Только они способны инкорпорировать нелегально полученные деньги в легальный сектор экономики. Криптовалюты такими способностями в большинстве случаев не обладают, а наоборот — усложняют легализацию «грязных» денег.
В России ситуация отличается своей спецификой, но и здесь криптовалюты сами по себе пока что не являются наиболее предпочтительным средством для отмывания денег, если только речь не идет о выводе теневых доходов за рубеж. Возможности для использования криптовалют в этом качестве создают бездействующие правоохранительные, контролирующие и законодательные органы. Пока что представители налоговых, таможенных и финансовых служб РФ не признают криптовалюты сферой своей ответственности.
Источник