Как анонимно отмыть деньги

Как анонимно отмыть деньги thumbnail

Как анонимно отмыть деньгиКак сохранить свою личность в секрете и при этом расширить лимиты в Qiwi-кошельке? Сделать это сложно, но реально. Поговорим о способах анонимного вывода средств.

Чтобы начать пользоваться Qiwi-кошельком, нет необходимости предоставлять данные о себе. Все, что нужно — это подтвержденный номер телефона. К анонимному кошельку заказывают пластиковую карту, которая связывается с его счетом. Однако для ее получения требуют указать ФИО получателя, которые впоследствии проверяются сотрудниками платежной системы. Плюс ко всему, не идентифицированным владельцам кошельков нельзя выводить больше 5000 рублей в день и 40 000 в месяц.

Идентификация

В системе есть 3 статуса пользователей: анонимный, стандарт и максимум. Последние два требуют идентификации. Для получения статуса “Стандарт” вы предоставляете личные данные и ксерокопию паспорта. Во втором случае нужна полная идентификация с личной явкой в один из филиалов Киви в России. Для прохождения процедуры сотрудники попросят показать паспорт. После этого вы сможете держать на балансе кошелька до 600 000 рублей и выводить до 200 000 рублей за один раз и за месяц.

Полная информация о лимитах — в таблице:

Способы сохранения анонимности при выводе средств

№1 — Покупка кошелька, оформленного на другого человека

Его можно заказать на форумах у людей, которые занимаются созданием Qiwi-кошельков. Продаются как пустые анонимные кошельки, привязанные к сим-карте, так и аккаунты, идентифицированные с помощью скана паспорта, со средствами на счете. Проблема в том, что среди продавцов встречаются мошенники, поэтому тщательно проверяйте отзывы о них в темах.

Имейте в виду, что даже отзывы не являются гарантией защиты от потери денег, поэтому с купленного кошелька лучше выводить деньги сразу же и в небольшом количестве. Постоянно использовать его для хранения не стоит, так как оформленный на другого человека аккаунт может быть восстановлен им в любой момент, и вы потеряете все деньги. Еще один риск связан с тем, что система безопасности Qiwi может заблокировать кошелек, как только вы им воспользуетесь.

Если вы все-таки решили приобрести чужой кошелек, то для полной анонимности вывода средств вместе с аккаунтом вам понадобится:

  • Сим-карта на чужое имя;
  • Пластиковая карта Visa Qiwi Wallet на чужое имя.

Главное, чтобы имя в кошельке, на симке и карте совпадало, иначе возможна блокировка как в этом случае:

Как анонимно отмыть деньги

Помните: использование платежных систем и пластиковых карт другого человека незаконно и рискованно. Дальше рассмотрим более безопасные способы вывести деньги.

№2 — вывод со своего киви-кошелька через обменники на карту или ЭПС

C помощью онлайн-обменников можно сделать перевод на любую карту или платежную систему. Схема проста: вы отправляете рубли на Qiwi-кошелек обменного сервиса, а он перенаправляет деньги по нужному адресу, и при этом взимает комиссию за услуги. В таком случае вы делаете непрямой перевод, поэтому получатель платежа не узнает, кто именно отправил его.

Это может быть полезно, если вы хотите скрыть факт наличия у вас электронных денег, когда отправляете их себе на карту. Другой случай: нужно оплатить работу фрилансеру, если у него нет Qiwi-кошелька, и он использует Яндекс.Деньги или Вебмани.

В общем, ситуации бывают разные, и нужно уметь выбирать обменники, сравнивать курсы, высчитывать комиссию. У некоторых сервисов она бывает скрытой, другие вовсе крадут деньги, поэтому главные критерии отбора сервисов — это популярность и надежность.

Далее необходимо ввести номер карты, ФИО держателя, номер телефона. После этого в течение 15 минут нужно перевести деньги на указанный кошелек и кликнуть на зеленую кнопку. Как только получатель подтвердит, что деньги дошли, вашу заявку сразу же обработают и отправят деньги на карту. Сроки обработки платежа зависят от банка, который ее выпустил. Перевод может дойти мгновенно или в течение 7 дней. Заметьте, что сумма комиссий системы и банка (в сумме 200 рублей) — фиксированная, и чем больше сумма, тем выгоднее обмен. Так, если менять 500 Qiwi RUB, то на выходе получится 300, а при обмене 10 000 Qiwi RUB — 9800 руб.

№3 — перевод Qiwi в биткоины

Биткоин-кошельки привлекают тем, что все транзакции происходят анонимно, поэтому их часто используют как промежуточное звено в выводе средств с Qiwi. Рассмотренный выше способ также позволяет оставаться инкогнито, однако он не всегда безопасен: правоохранительные и налоговые органы в случае любых подозрений имеют право запросить у обменника личные данные его клиентов.

Чтобы вывод получился более безопасным и анонимным, стоит использовать другую схему:

Qiwi кошелек — обменник — Bitcoin кошелек — обменник — банковская карта.

При этом:

  1. использовать лучше разные пункты обмена, а не один и тот же;
  2. стоит делать переводы, выдерживая длительную паузу (от нескольких часов до суток);
  3. лучше оперировать разными суммами денег в каждом звене этой цепи.

Вы можете использовать эту схему или нет, на свое усмотрение. Чем больше переводов из одной системы в другую вы совершаете, тем больше потери на комиссиях. Если суммы небольшие, то в этом нет необходимости.

Перевод с Qiwi на биткоины прост. Рассмотрим, опять же, на примере Megachange.

Как анонимно отмыть деньги

Выбираем сумму и направление обмена, и на следующей странице вводим адрес для совершения транзакции, который мы предварительно получили в биткоин-кошельке.Затем нужно перевести деньги на указанный в системе киви-кошелек — и она обработает заявку, как только получатель платежа подтвердит, что рубли дошли до него.

Подведем итог

Итак, чтобы обеспечить анонимность переводов с Qiwi:

  1. Не стоит раскрывать личную информацию в кошельке.
  2. Можно оформить его на другого человека и выводить деньги с карты Киви, которая также записана на нем.
  3. Можно вывести Qiwi с помощью обменника на карту, ЭПС или поменять на биткоины.

Источник

Во время создания криптовалюты «электронный актив» задумывался как нечто безопасное и абсолютно анонимное. На практике же эту идею удалось реализовать только частично. Например, работа с криптовалютами остаётся неподвластной государственным структурам (так как криптовалюта до сих пор не имеет чёткого регулирования со стороны банков и государств), тем не менее записи в блокчейне Биткоина открывают информацию о переводах всем участникам сети. Не имея подписи, криптовалютные переводы всё равно остаются на виду у других пользователей, и их всё ещё можно, хоть и не так просто, идентифицировать благодаря открытости блокчейна Биткоина.

Обеспечить же полную анонимность Биткоин-переводам помогли как раз такие сервисы, как Биткоин-миксеры. Теперь, если пользователи нуждаются в действительно анонимном переводе средств, они легко могут его себе обеспечить.

Понятие Биткоин-миксера

Биткоин-миксерами чаще всего называют интернет-ресурсы, при помощи которых пользователь может совершать наиболее защищённые и анонимные сделки в сети Биткоина. При помощи сервисов-миксеров отследить транзакцию становится невозможно, даже когда она записана в общий реестр блокчейн.

Принцип работы такого рода сервисов заключается в том, что, будучи переправленной от отправителя к получателю, криптовалюта попадает на счёт адресата не напрямую. Сначала Биткоин перемещается в общий кошелёк такого «миксера», и только после, уже смешавшись со средствами других пользователей, криптовалюта попадает к получателю.

Часто перевод может поступить к получателю или целиком (если сумма небольшая), или частями (в случае с крупными платежами). Таким образом, становится проще скрыть путь криптовалюты и сделать перевод средств максимально анонимным.

Всё Биткоин-миксеры условно разделяются на два основных вида: централизованные и пиринговые.

  • Централизованные миксеры относятся к первому поколению смешивающих сервисов. В таких миксерах качество анонимности чаще всего зависит от общего количества пользователей, в то время как ответственность за безопасность сервиса всецело несёт его администрация.
  • Пиринговые миксеры представляют собой более современную и совершенную версию миксеров централизованных. В этом случае анонимность обеспечивается без посреднического влияния разработчиков.
Читайте также:  Чем отмыть кошачий запах с ламината

Процесс смешивания криптовалюты

Алгоритм работы Биткоин-миксеров предельно прост:

  • В первую очередь деньги попадают на сайт от разных пользователей. Как только средства оказываются на портале, они смешиваются при использовании встроенных алгоритмов и пересылаются дальше, на кошельки получателей. Перемешивание, которое происходит в процессе, и дало название «миксера» подобным сервисам.
  • После того как сервис закончит смешивание, деньги пересылаются адресатам. Тем не менее важно помнить, что подавляющее большинство подобных сайтов взымают комиссию за обслуживание.
  • В результате смешивания и корректной работы сервиса проследить путь криптовалюты и установить её первоначального владельца становится практически невозможно.

Особенности работы с криптовалютными миксерами

Как и все подобные сервисы-посредники, Биткоин-миксеры обладают своими особенностями, которые также важно учитывать в процессе работы.

  • Скорость работы. Очевидно, что при работе с Биткоин-миксерами средства проходят через несколько переводов, а это занимает дополнительное время. Сначала крипта попадает в общий пул монет, затем майнер подтверждает её перевод, и только после монета переводится на другие кошельки.
  • Кроме того, на скорость может влиять и количество транзакций – как упоминалось ранее, слишком крупные суммы могут переводиться частями, что увеличивает и количество переводов.
  • Напротив, ускоряет работу с миксерами то, что подобного рода сервисы не требуют от пользователей никаких документов. В то же время это может быть и минусом, ведь так сложнее понять, насколько честен тот или иной сервис.
  • Скорость некоторых миксеров ограничена во времени. Например, если сервис стремится повысить уровень конфиденциальности, он не станет хранить информацию более 72 часов. Например, сгенерированный адрес будет работать только внутри системы и только на протяжении суток, и принимать другие платежи на один и тот же адрес будет уже нельзя.

В процессе работы важно оставаться аккуратным и внимательно читать сообщения, отправляемые сайтом. Например, нужно следить за сообщениями, от сервиса: так, в почте могут находиться гарантийные письма, адрес кошелька и специальный код, по которому в случае чего можно доказать, что средства принадлежат именно вам. Эта информация также может пригодится и для общения с технической поддержкой – если в этом будет необходимость. Потому все письма, которые присылает вам Биткоин-миксер, важно внимательно просматривать, чтобы случайно не отправить в корзину что-то важное.

Риски работы с криптовалютными миксерами

Теоретически, все сайты-миксеры должны работать исправно и помогать пользователям. Тем не менее не все подобные сайты отличаются идеальной работой. Именно поэтому перед началом любого сотрудничества важно не просто подобрать удобный для себя сервис, но и исключить всевозможные недостатки некачественных Биткоин-миксеров.

  • Риск скама. Биткоин-миксеры очень часто привлекают внимание мошенников. Стоит помнить о том, что подобные сайты чаще всего работают на доверии пользователей, а это значит: за тем или иным сервисом может быть кто угодно. Таким образом, все сервисы микширования рекомендуется старательно проверять: уточнять репутацию сервиса среди других пользователей, читать отзывы и сверяться с рейтингами сервисов микширования.
  • Отмывание денег. Риск случайно попасть под подозрение в отмывании средств на самом деле очень невелик, но он существует и о нем не стоит забывать.
  • Анализ кластеризации – специальная техника, которая помогает расшифровывать многие известные сервисы. Так, подобные алгоритмы были созданы компаниями Bitfury и Chainalysis. При помощи анализа кластеризации становится реальным установить Биткоин-адреса, которые связаны между собой даже через миксер.

Как выбрать надёжный сервис криптовалютного микширования

Конечно же, каждый Биткоин-миксер отличается своими особенностями, которые для одного пользователя могут быть необходимы, а для другого и вовсе не важны. Тем не менее, есть несколько ключевых особенностей, которыми должен обладать любой надёжный сервис. Перед выбором соответствующего Биткоин-миксера стоит обратить внимание на такие факторы:

  • Репутация сервиса. Как уже упоминалось ранее, миксер должен получать позитивный фидбэк. Отнеситесь с осторожностью к тем сервисам, которые имеют исключительно положительные комментарии от пользователей – иногда мошенники могут писать такие комментарии на заказ просто чтобы заманить к себе пользователей. Обратите внимание на крупные форумы и попытайтесь беспристрастно оценивать каждый отзыв.
  • Параллельно с фидбэком можно проверить и наличие фишинговых сайтов. Это сайты-копии, которые маскируются под известный сайт с хорошей репутацией и таким образом обманывают пользователей. Если у выбранного вами миксера есть такой двойник, то вносить средства нужно очень внимательно, проверяя при этом подлинность сайта.
  • Блокчейн-анализ. Упомянутая проблема анализа кластеризации даёт аналитикам возможность проводить параллели между пользовательскими кошельками и используемыми сервисами. Проверить, есть ли выбранный вами Биткоин-миксер в «помеченном» списке можно по ссылке.
  • Выбирайте сервисы с качественной технической поддержкой. Лучше всего, если такая пользовательская помощь будет доступна 24 часа в сутки и 7 дней в неделю. С поддержкой можно связаться ещё до начала сотрудничества и для проверки уточнить пару базовых вопросов – например, касаемо обслуживания пользователей или работы сервиса для надёжности.
  • Слишком маленькие пулы криптовалюты. Как правило, такая проблема чаще всего встречается у более новых сервисов, которые ещё не успели получить популярность и наполнить свой резерв Биткоинов. Таким образом, если сумма, которую вы пожелаете внести, окажется больше резерва миксера, то вся сумма будет обрабатываться и переводиться исключительно частями.

Как усилить анонимность ваших переводов

В жизни могут произойти разные ситуации, и иногда пользователю просто необходимо получить максимальную анонимность. Даже если вы уже воспользовались услугами сервисов смешивания, есть ещё несколько способов усилить эффект и сделать перевод ещё более конфиденциальным:

  • Совершить несколько депозитов вместо одного. Для этого основная сумма просто разделяется и перечисляется получателю небольшими партиями. Таким образом, сопоставить несколько разных платежей с определённым получателем будет в несколько раз сложнее, чем проделать то же самое с одним большим переводом.
  • Если позволяют условия, то каждую денежную партию можно перечислить с разных Биткоин-кошельков. Так, следы запутаются ещё сильнее.
  • По возможности полученные средства не стоит снимать сразу. Чем больше проходит времени между отправкой денег и их снятием, тем сложнее провести параллель между деньгами и людьми, которые их перечисляют и получают.
  • Точно так же, как и с отправкой денег с разных криптовалютных кошельков, выводить средства также можно через разные адреса. В этом случае задержка во времени также может пойти на пользу анонимности.

При этом важно помнить, что если речь идёт не о простом переводе от человека к человеку, а, например, при покупке в интернете, то анонимность в таком случае сохранить будет сложнее – при таких операциях установить держателя монет намного проще.

Мир криптовалютного рынка постоянно развивается и привносит что-то новое. Хотите знать обо всех новинках — подписывайтесь на нас в Facebook, ВКонтакте, Яндекс Дзен, Telegram и YouTube и не пропускайте обновления из разделов “Полезные статьи”, “Криптоновости” и “Криптособытия”.

Интересующимся новыми возможностями для заработка, добро пожаловать в разделы «Биткоин Игры», «Биткоин Краны» и «Заработать Биткоины».

Заглядывайте на огонек в наш Телеграм чат для инвесторов, где мы обсуждаем последние новости мира криптовалют и проводим постоянные розыгрыши призов среди новых и действующих подписчиков.

Читайте также:  Как отмыть въевшийся жир в домашних условиях

Источник

Одним из самых часто применяемых доводов в пользу “криминальности” криптовалют является их удобство для отмывания доходов, полученных незаконным и преступным путем. Но действительно ли криптовалюты удобны для отмывания денег? Давайте разберемся.

10 сентября недавно назначенный спецпредставитель российского президента по цифровому и технологическому развитию Дмитрий Песков заявил, что нельзя разрешать выпуск и обращение криптовалют в России до принятия соответствующего федерального законодательства. По его словам, вероятность возникновения «МММ 2.0» в случае криптовалют максимальная, поэтому позицию Центробанка, считающего недопустимым обмен криптовалют на рубли, валюту или иное имущество, Песков назвал «предельно либеральной».

Российское правительство (и не только российское) и финансовые регуляторы считают, что криптовалюты — источник повышенного риска, связанного с криминалом, мошенничеством и отмыванием денег. При этом внятных доказательств своим утверждениям они не приводят.

Между тем, сама пирамида МММ была создана задолго до появления криптовалют и является лишь вариацией «схемы Понци», которая прославилась еще в начале XX века.

Одним из самых часто применяемых доводов в пользу «криминальности» криптовалют является их удобство для отмывания доходов, полученных незаконным и преступным путем.

Но действительно ли криптовалюты удобны для отмывания денег? Давайте разберемся.

Как и зачем отмывают деньги? Объясняем на примере сериала «Во все тяжкие»

Общепринятое определение «отмывания денег» — это придание легального статуса денежным средствам, которые были получены с нарушением законодательства. Перечень источников таких денег очень обширен — от торговли наркотиками до взяток и хищений из бюджетных средств с помощью тендеров и «откатов». В «отмывании» нуждаются и доходы, полученные вполне законно, например, от продажи товаров, но утаенные от налоговых ведомств.

Главная проблема владельцев «грязных» денег — необходимость, в большинстве случаев, как-то объяснить правоохранительным и контрольно-надзорным органам их происхождение. Если безработный гражданин без официальных источников дохода купит себе Феррари и пентхаус, то, вероятнее всего, налоговые службы потребуют предоставить отчет о происхождении средств на такие покупки.

Государственные службы не могут контролировать оборот наличных денег, поэтому самым надежным способом не попасть в их поле зрения — это иметь дело только с наличными. Однако в развитых государствах сфера применения крупных сумм наличности очень ограничена — купить машину в салоне или квартиру в агентстве за наличные в США и большинстве стран Европы практически невозможно.Поэтому на Западе для отмывания грязных наличных средств обычно используют 3-ступенчатую схему «размещение-запутывание-интеграция», которую доходчиво объяснил герою сериала «Во все тяжкие» Уолтеру Уайту адвокат Сол Гудман. В этой схеме «грязные» наличные деньги различными способами переводятся в безналичную форму на счет в банке (в идеале — в оффшорной юрисдикции, которая не раскрывает информацию о своих клиентах). Затем средства перемещаются со счета на счет, из страны в страну, чтобы скрыть их первоначальное происхождение. И последний этап — «грязные» деньги интегрируются в легальный финансовый оборот, становясь «чистыми».

В сериале «Во все тяжкие» были продемонстрированы схемы «интеграции» через перевод множества небольших пожертвований на благотворительный счет для лечения Уолтера Уайта, а также отмывание денег через автомойку, куда деньги поступали в качестве оплаты услуг, якобы оказанных несуществующим клиентам.

Характерно, что и в первой, и во второй схеме отмыть действительно крупные суммы (от сотен тысяч долларов и выше) было очень проблематично. В итоге главный герой сериала просто распихал свои 70 миллионов «грязных» долларов в пластиковые бочки и закопал в пустыне.

А что, если бы Уолтер Уайт имел доступ к современной криптовалютной системе, допустим, к биткоинам? Смог ли бы он отмыть свои деньги через них?

Удобно ли отмывать деньги через криптовалюты? Комментарии эксперта Coin.radio.

Итак, дано — у Уолтера Уайта есть 70 миллионов наркодолларов, которые надо «отмыть» через биткоин.

Проблема 1 (размещение) — как перевести такую большую сумму наличных в биткоины, не привлекая внимания государственных органов?

Все фиатные криптобиржи и обменники работают преимущественно с безналичными банковскими переводами. Допустим, что каким-то способом удастся найти владельца такого количества биткоинов, который согласится на личной встрече обменять их на $70 млн наличными. Под большим вопросов безопасность такого способа совершения сделок. Кроме того, неясно, как новый владелец бочек с наличными будет их легализовывать, разве что поедет их тратить в какой-нибудь Белиз, как Джон Макафи. Все легальные OTC-платформы, работающие с крупными суммами наличности, проводят идентификацию клиентов, иначе сделки были бы слишком рискованными. Впрочем, в Москве существуют ряд контор, анонимно меняющих крупные суммы наличности на биткоины (об этом смотрите ниже). Почему бы не предположить, что такие варианты можно найти и в США.

Комментарий эксперта

Есть такая вещь как OTC-сделки, через которые проходят криптовалюты и фиатные деньги на суммы в сотни миллионов. Bitcoin.com писал о готовящейся OTC-сделке на $700 млн в Сингапуре, которая, впрочем, так и не состоялась — продавец биткоинов оказался мошенником. Руководитель OTC-платформы Genesis Global Trading заявлял, что они закрывают сделки на сумму в $70-80 млн ежедневно! Так что перевести в крипту бочки Уолтера Уайта для OTC-платформ – раз плюнуть.

Проблема 2 (перемешивание) — можно ли гарантировать, что переводы биткоинов с одного счета на другой невозможно будет отследить?

Представительница американской DEA недавно заявила, что доля криминальных транзакций в биткоине за последние 5 лет упала в десятки раз, и что раскрытие личностей пользователей, стоящих за биткоин-кошельками, не представляет большой проблемы для агентов спецслужб.

Не следует забывать, что у спецслужб есть и другие способы сопоставить криптовалютные транзакции и кошельки с их реальными владельцами, кроме мониторинга блокчейнов криптовалют. Это подтверждают аресты администраторов торговых площадок даркнета SilkRoad, AlphaBay, Hansa Market, задержание Александра Винника (сотрудник бывшей криптобиржи BTC-е) в Греции. Судя по заявлениям и действиям правоохранителей, гарантий анонимности большинство криптовалют предоставить не может.

Впрочем, существуют криптовалюты с повышенной степенью анонимности, такие как Monero и Zcash, в которых Секретная служба США видит серьезную угрозу. Существуют также также различные сервисы — тумблеры и миксеры, позволяющие смешивать в произвольном порядке криптовалютные транзакции. Будем считать, что серьезно усложнить отслеживание происхождения криптовалютных переводов — вполне выполнимая задача.

Комментарий эксперта

Ну, DEA заявила и заявила, а по факту — разговоров больше, чем дела. Из админов дарквеб платформ задержали несколько из тысяч — процент раскрываемости мизерный. Единичную криптовалютную транзакцию нереально деанонимизировать без привлечения дополнительных данных.

Проблема 3 (интеграция) — как легализовать криптоактивы?

Ирония нынешней ситуации с отмыванием денег через криптовалюты в том, что криптоактивы сами по себе считаются подозрительными. За примерами далеко ходить не надо — недавно банки заблокировали все счета британского бизнесмена из-за нескольких сделок на LocalBitcoins. На этом криптообменнике действует процедура KYC, все сделки заключались между верифицированными пользователями, однако банки все равно отнесли эти операции к подозрительным без объяснения причин. Настороженное отношение к криптовалютам демонстрируют практически все банковские и платежные организации.

Комментарий эксперта:

Напоминаю — OTC-сделки — легализация без проблем. Находите желающего купить крупную сумму крипты, получаете от него банковский перевод. Все, деньги чисты — вы их заработали от продажи криптовалюты, происхождения которой отследить невозможно (или, как минимум — крайне сложно).

Отмывание денег через ICO

Еще одной гипотетической возможностью отмыть деньги через криптовалюты являются ICO — при условии, что оборот ICO-токенов осуществляется через обменные площадки, которые не сотрудничают с правоохранительными органами. Ну, или через OTC-платформы, о которых говорил выше наш эксперт.

Читайте также:  Чем отмыть плинтуса после ремонта

Примерная схема отмывания средств через ICO может выглядеть следующим образом:

  • Гражданин N приобретает токены ICO с целью инвестирования — в расчете на их последующую выгодную перепродажу.
  • Купленные токены ICO он может перепродать через крупную криптобиржу или криптообменник, которые ведут отслеживание транзакций и сотрудничают с правоохранителями. Либо он может их с большей выгодой перепродать через криптообменник-однодневку, созданный для отмывания средств. Владелец «грязных» денег, стоящий за таким обменников, заинтересован в приобретении токенов, поэтому может предложить более выгодный курс обмена.
  • Владелец «грязных» денег перевел свои фиатные активы в ICO-токены, которые затем может снова обменять на фиат на любой площадке, а гражданин N получил дополнительный доход от перепродажи токенов по более выгодному курсу. Все в выигрыше.

Еще раз напомним, что эта схема и ее вариации являются работоспособными при условии, что правоохранительные органы не смогут получить информацию о транзакциях и их участниках. В случае с OTC-платформами это более чем реально, но доступность такой формы сделок для широких кругов владельцев «грязных» денег — под вопросом.

Косвенным подтверждением возможности отмывания денег через ICO могут служить последние новости из Литвы — местная Служба расследований финансовых преступлений (FNTT) заявила, что за последние полтора года объем привлеченных в литовские ICO инвестиций вырос на 300% и составил около $0,5 млрд. Власти Литвы (скорее всего, под нажимом Евросоюза) обеспокоились тем, что такой бурный рост финансовых операций с криптовалютами может быть связан с отмыванием денег. Тем более, что совсем недавно в соседней Латвии прогремел скандал, связанный с отмыванием латвийским банком ABLV средств для клиентов из России, Украины и Северной Кореи.

Мнения сторонних экспертов о реальности отмывания денег через криптовалюты

Артур Хэйес, сооснователь и CEO криптобиржи BitMEX

Перевод очень крупных сумм наличности в криптовалюты, как на криптобиржах, так и на OTC-площадках обычно требует прохождения KYC / AML. Но возможность найти анонимного партнера для такого обмена все же есть. Тем не менее, злоумышленники для отмывания денег вместо криптовалюты предпочитают использовать недвижимость, и особенно это касается Гонконга и США. 

Старший юрист украинского АО «ЮСКУТУМ» Нестор Дубневич 

Соотношение капитализации криптовалют с той их частью, которая используется для отмывания средств, ничтожное. Соотношение объема «отмывочных» операций в криптовалюте к объему таких операций в целом — еще более мизерное. Использованию криптовалюты для отмывания денег препятствуют отсутствие нормальных каналов связи и низкая компьютерная грамотность. 

Сергей Мохнев, советник по регуляторным вопросам криптобиржи CEX.IO 

Криптовалюты могут стать как удачным инструментом для отмывания денег, так и неудачным. Возможность их успешного применения в этом качестве вызвана нежеланием банков, регуляторов и правоохранительных органов вникать в нюансы технологии блокчейн. Однако если они это все же делают (примечание Coin.radio — например, в рамках расследований против крупных площадок даркнета или той же BTC-e), блокчейн дает отличные возможности для отслеживания транзакций внутри сети. 

Виталий Коледа, к.ю.н., адвокат, исследователь цифровой экономики (Беларусь)

В настоящее время криптовалюты, безусловно, используются для таких неблаговидных целей как торговля запрещенными товарами и отмывание денежных средств. Собственно, именно это, плюс наличие спекулянтов рынка Постфорекс и криптовалютных энтузиастов, и дает тому же биткоину определенную внутреннюю инерцию курса, пока не позволяющую ему опуститься до нуля. Однако преувеличивать роль биткоина в отмывании денежных средств явно не стоит, для этого хватает других, более удобных схем и инструментов.

Главное преимущество финансовых криптоинструментов перед наличностью при расчетах в запрещенной торговле — простота их перемещения через границы и минимальная вовлеченность третьих лиц (свидетелей, могущих донести). С появлением криптовалют, к слову, многим гражданам в некоторых странах Восточной Европы (наверное, и не только там) гораздо легче удается объяснить, откуда взялись деньги, откуда взял. Ведь налоговую часто интересует не только размер доходов для налогообложения, но и источники происхождения денег. С появлением криптовалют, представители налоговых органов все чаще могут слышать ответ: намайнил и продал.

На этом часто вопросы у налоговиков могут заканчиваться, ну раз намайнил так намайнил, хотя на самом деле человек мог получить нелегальный доход совсем от других видов деятельности, зачастую либо «серых» либо вообще незаконных. Думаю, что через некоторое время такого банального ответа уже будет не хватать, а лицо, декларирующее денежные средства, должно будет предоставить соответствующие доказательства, повесомее простых заявлений.

Российская специфика

Особенность российской экономики — господство наличных и огромный теневой рынок вполне легальных услуг и товаров, доходы от которых укрываются от налоговых служб. В России сделки даже на очень большие суммы можно без проблем закрыть наличными «грязными» деньгами и таким образом легализовать их. Поэтому в подавляющем большинстве случаев в России нет необходимости переводить «грязные» наличные деньги в безналичную форму, чтобы их отмыть. В данном случае криптовалюты вообще не нужны.

Более того, в России более актуально как раз обратное направление движения «грязных» средств — украденные из государственного бюджета или банков безналичные средства необходимо как-то обналичить. В этом случае схема отмывания прямо противоположна той, что используется в западных странах. Обналичивание позволяет перевести безналичные, отслеживаемые по транзакциям, «грязные» деньги, в самую анонимную форму денег — наличную. Так что Уолтеру Уайту в российских реалиях не пришлось бы сильно переживать по вопросу «отмывания» своей наличности.

Другое дело, когда возникает необходимость вывода «грязных» денег из российской юрисдикции за рубеж, криптовалюты как раз становятся вполне востребованным инструментом — наряду с оффшорами и безналичными переводами в иностранные банки от фирм-однодневок.

По сведениям российских СМИ, в Москве процветает бизнес по анонимному обмену наличных денег на криптовалюты — ежедневный оборот обменников составляет $10–20 млн. Причем эта схема очень активно используется торговцами московских вещевых рынков (преимущественно китайского происхождения), которые хотят вывести заработанные от продаж нелегально ввезенных товаров деньги в Китай в обход российской таможни и бюджета.

Вывод

Подводя итог, можно прийти к следующим выводам. Отмыть «грязные»деньги через криптовалюты вполне реально. Есть мнения, что это даже очень удобный инструмент для данной задачи, но это верно не для всех государств. В условиях финансовой политики, действующей в государствах Запада, преступники предпочитают отмывать деньги через проверенные схемы с оффшорами и недвижимостью. Либо им приходится создавать сложные (а значит, малоэффективные) схемы с депонированием небольших сумм наличности на сотни банковских счетов с последующим переводом в криптовалюты и обналичиванием их где-нибудь в Латинской Америке. Такую схему выявил весной этого года Европол.

Ключевым звеном во всех возможных схемах отмывания «грязных» денег на Западе являются… банки. Только они способны инкорпорировать нелегально полученные деньги в легальный сектор экономики. Криптовалюты такими способностями в большинстве случаев не обладают, а наоборот — усложняют легализацию «грязных» денег.

В России ситуация отличается своей спецификой, но и здесь криптовалюты сами по себе пока что не являются наиболее предпочтительным средством для отмывания денег, если только речь не идет о выводе теневых доходов за рубеж. Возможности для использования криптовалют в этом качестве создают бездействующие правоохранительные, контролирующие и законодательные органы. Пока что представители налоговых, таможенных и финансовых служб РФ не признают криптовалюты сферой своей ответственности.

Источник