Как отмыть деньги через букмекерскую контору
Так сложилось исторически, что букмекерские конторы постоянно ассоциировались с преступностью или теневым сектором экономики. В мире до сих пор есть страны, где гемблинг запрещён или частично запрещён. Возьмите США, где ставки на спорт являются нелегальными. Одна из тёмных сторон букмекерского бизнеса – это проблема отмывания денег. Она была, есть…А вот будет ли дальше – уже зависит от регуляторов игорного рынка и самих контор.
Как и зачем отмываются деньги в БК
Нам хочется верить, что мир становится лучше. Но мы не можем игнорировать тёмную часть человеческой жизни: криминальные преступления, мошенничество, торговля наркотиков. Возможно, вы удивитесь, но они связаны с букмекерскими конторами. Нет-нет, мы не хотим сказать, что БК контролируются мафией, наркоторговцами и мошенниками (ну да, ну да). Дело в другом. Контора – это отличное место для отмывания денег.
В 2013-м году в Великобритания UKGC (гемблинговая комиссия) подняла шумиху вокруг того, что наркодилеры используют терминалы букмекерских контор для отмывания денег. Как они это делали?
Вводили определённую сумму в терминал, играли несколько минут, а потом выводили средства и с помощью чеков обналичивали уже легальный выигрыш в банках. Похожую систему использовали и используют мошенники и наркоторговцы в СНГ. Они могут заводить деньги в контору, совершать несколько ставок, а потом выводить их обратно.
Подобная схема освобождает преступников от уплаты налогов, а также, в случае претензий со стороны властей, позволяет показать свою непричастность к преступлениям. Как и в случае с британскими наркоторговцами, используются ППС. Хотя и вариант с сайтом БК тоже неплох.
Особенно если преступник получил деньги с ворованной карты, либо путём мошенничества заполучил средства в электронном виде. Напомним, что пополнение счёта в БК происходит в автоматическом режиме. Чтобы не светить свои имена мошенники и преступники используют дропов – подставных людей.
А ведь мы ещё и про договорные матчи ничего не сказали! Ведь конторы – это и есть одна из ключевых причин, по которым они проводятся. Не говоря о том, что с помощью БК отмываются деньги в такой способ.
Борьба с отмыванием денег
Много лет букмекерский бизнес был почти безконтрольным. Люди связаны с криминалом, мошенничеством, наркобизнесом быстро нащупали «лазейки» в виде гемблинговых заведений и сайтов. Прогон денег через них было осуществить очень просто. Но с этим таки начали бороться. Сигнал обычно исходит от правительства. Но, не нужно быть очень наивными, и думать, что правительство заботится о вас. Они заботятся о своих же деньгах.
Самый очевидный пример инструмента борьбы с отмыванием денег в БК – это введение верификации. Если раньше игроки могли без документов играть в конторе годами, то сейчас очень мало букмекеров позволяют вывести средства не идентифицированным пользователям. Да, мошенники всё ещё могут использовать чужие данные и документы. Но всё большее количество контор запрашивает видеоидентификации. А в России с введением ЦУПИС проворачивать схемы с отмыванием денег стало ещё сложнее.
Некоторые конторы вводят обязательный ролловер. То есть, игрок не может вывести деньги с БК до того момента, пока не прокрутит средства на счёту несколько раз. Обычно такая политика букмекеров вызывает негодование среди бетторов. Здесь однозначного мнения быть не может. С одной стороны, БК усложняет жизнь мошенникам. С другой стороны, контора задерживает деньги игроков у себя. А оборотные средства лишними не бывают.
Финансовые нюансы в БК – это и вовсе отдельная тема для разговора. Разные конторы применяют свои способы борьбы с отмыванием денег/мошенничеством. Например, букмекер может поставить условие: вывод тем же методом, что и ввод средств. Но это ещё цветочки.
А ягодки – это использование идентичного кошелька/учётной записи/карты. Действительно, если карта «угнанная» или ЭПС временная, то мошенники не будет пользоваться ей второй раз. В отдельных случаях БК также просит игроков воспользоваться банковским переводом. Хотя «послушный» дроп без проблем может совершить и такую операцию.
Так что все дополнительные меры безопасности контор – это не только их капризы и желание иметь побольше оборотного капитала. В этом есть и рациональное зерно, о котором не каждый задумывается.
Итоги
Отмывание денег через букмекерские конторы – всё ещё актуальная проблема во многих странах. Российская Федерация в этом плане выгодно выделяется на фоне многих других юрисдикций. Использование ЦУПИС значительно снизит оборот «грязных» денег в конторах в онлайн секторе. Осталось только навести порядок в оффлайн сегменте.
Источник
Гэмблинг всю свою историю притягивал криминальные слои общества. Одна из основных причин такого интереса со стороны нарушителей закона – это возможность отмывать деньги через азартные игры. Достаточно их прокрутить в игровом автомате, поставить на какой-то матч, а потом вывести себе на счет – и дело в шляпе.
В связи с большим оборотом «черных» денег регулирующие органы и сами азартные компании стараются внедрить эффективные инструменты в борьбе с этим явлением. Те, кто не придерживается политики относительно борьбы с отмыванием денег, рискуют потерять лицензию. Например, игорная комиссия Британии пригрозила подобным аж пяти онлайн казино.
Но за всей индустрией не уследить. Тем более в онлайн сегменте. Тем более, что оборот денег в интернет гэмблинге исчисляется триллионами.
Как работает отмывание денег в гэмблинге
Отмывание денег – это процесс, во время которого незаконно добытые деньги, превращаются в законные. Работает это примерно следующим образом: преступник находит посредника, вроде букмекерской конторы, заводит туда деньги, делает несколько ставок, а потом выводит средства. Таким образом и происходит отмывание. После этого представители органов не могут предъявить никаких претензий злоумышленнику.
Криминальные элементы все чаще прибегают не к наземным заведениям, а к сайтам в интернете. Это может быть онлайн казино или букмекерская контора. Они вносят на депозит крупные суммы, делают небольшие ставки, а потом через некоторое время выводят средства себе на счет. Чтобы не вызвать подозрения иногда открывается 10 или больше аккаунтов. Это позволяет им не вносить слишком крупные суммы и не обращать на себя внимание.
Благо, что многие азартные сайты создают благоприятные условия для отмывания денег. Например, на некоторых можно внести от 100 000 долларов и более за раз. А ведь есть и нелицензионные или «Серые» букмекеры/казино. Регулирование в них или минимальное или вообще отсутствует.
Общая ситуация с отмыванием денег
Международный валютный фонд заявляет, что объем «отмытых» денег в 2018 году составил 1,5 триллиона долларов. Это 5% всего мирового ВВП. Даже если предположить, что через букмекерские конторы и казино в сети было отмыто 0,1% средств, то это все-равно очень немаленькие 1,5 миллиарда долларов.
Злоумышленники научились маскироваться, а сами представители сайтов не спешат их выводить на чистую воду. Особенно с учетом того, что эта часть аудитории играет и проигрывает достаточно крупные суммы. Они могут пополниться суммарно на сотни тысяч и проиграть несколько десятков. Для оператора это солидная прибыль, а для преступников – своеобразная комиссия за отмывание денег.
Пока что регуляторы так и не придумали четкой схемы борьбы с черным деньгами. Даже специально обученный персонал не всегда способен обнаружить нарушение в этой области.
Пытаются бороться с отмыванием денег в Великобритании. Например, в 2018 году один из крупнейших букмекеров мира William Hill был оштрафован игорной комиссией Британии на 6,2 миллиона фунтов за систематические нарушение правил политики по борьбе с отмыванием денег. Регуляторы рекомендуют компаниям внедрять системы для определения черных схем. Но сами слабо занимаются этим вопросам.
Практически ни в одной юрисдикции не практикуется обучение персонала под решение этой проблемы. Обычно вся борьба сводится к обязательной процедуре верификации личности и платежной системы. Но это все-равно не позволяет до конца понять источник денег.
Новой угрозой многие считают Биткоин. Криптовалюта воспринимается как платежный инструмент, обеспечивающий анонимные транзакции по всему миру. Однако эти ее особенности делают ее чуть ли не идеальным средством для отмывания денег. Особенно с учетом того, что все больше азартных сайтов принимают Bitcoin и криптовалюты. Во многом из-за анонимности и отсутствия четкого регулирования авторитетные игорные юрисдикции (Мальта, Гибралтар, Остров Мэн) пока что не разрешают лицензированным казино и сайтам использовать это средство платежей.
Еще одна актуальная проблема – это так называемое микро-отмывание денег. Как понятно с названия, при таком виде легализации «грязных» средств используются небольшие суммы.
Жан-Луп Рише, занимающийся кибер-преступлениями в Гарварде, посвятил целое исследование микро-отмыванию денег. Он установил, что злоумышленники используются для «легализации» средств многопользовательские онлайн игры. Выглядит это примерно так:
- Они покупают игровую валюту через краденные карты или взломанные онлайн кошельки;
- Находят сайт-посредник, на котором игровую валюту можно обменять на реальные деньги;
- Обменивает кредиты на реальные деньги, которые становятся «чистыми».
Это удобная схема с учетом высокой скорости транзакций.
Что будет дальше
Исполнительный директор UKGC Сара Харрисон отмечает, что игорная комиссия берет на себя ответственность за ситуацию в индустрии, стараясь максимально уменьшить любую связь с криминалом.
В Великобритании все компании, получившие разрешение на ведение игорной деятельности от UKGC, работают с оглядкой на криминальное законодательство в стране. Они обязаны сообщать любую информацию об отмывании денег или даже подозрения в этом.
Меры при нарушении серьезные – вплоть до лишения лицензии. В игорной комиссии считают, что любой, кто запускает игорный бизнес, обязан нести законодательную и моральную ответственность перед клиентами и обществом в целом.
Однако здесь получается палка о двух концах. С одной стороны, борьба с отмыванием денег – это способ поддерживать хорошую репутацию. Например, некоторым игрокам может быть неприятно играть в букмекерской конторе бок-о-бок с преступниками. С другой же стороны, таких «брезгливых» клиентов не так много. Большинству нет никакого дела до того, что происходит во внутренней кухне букмекера или казино. Ну а сами азартные сайты прекрасно понимают, что «отмыватели» денег – это источник дохода. В этой ситуации регулятору остается только вводить очень большие штрафы и заставлять ужесточать контроль в вопросах AML & KYC.
Источник
Вилки или арбитражные ситуации в спортивных ставках.
С этой темой меня познакомило как всегда мое окружение, ребята зарабатывали от 15к в день сидя за компом 6-10 часов, в зависимости от того кто сколько хотел денег)
Мне естественно было любопытно и я сразу же вписался, последующий год и 3 месяца я занимался вилками, но очень мало по времени в день так как у меня были заведения и они пожирали основную часть моего времени.
Отсюда и результат, 150-170к в месяц я делал на вилках сидя за компом по 3-4 часа в день, когда ребята делали в среднем по полмиллиона.
Я не относился к викам серьезно потому что это не бизнес, а фигня какая-то в голове у меня было и есть так, ну и к спекуляциям я так себе отношусь. Но это не отменяло того факта что бабла там можно было поднимать нормально.
Итак что же такое вилки?
Ребят, хейтеры сразу для вас, вилки это не каперство, спорт ставки и прочая хератень на которой вас разводят блогеры, я не инфобизнесмен и не собираюсь продавать вам курс по вилкам или еще чему либо. Я предприниматель, который делится своим опытом.
Букмекерская вилка — это возможность сделать ставки на все возможные результаты состязания в разных букмекерских конторах и получить прибыль независимо от исхода состязания.
Например: играет в волейбол команда1 и команда2 на К1 в букмекерской конторе1( БК1) коэффициент 2, а на команду2 в букмекерской конторе2(БК2) кф 2,2
Мы делаем ставку в БК1 10000 РУБ на победу К1 и тут же далем ставку в БК2 9091 руб на победу К2.
При любом исходе события, неважно победит К1 или К2 мы заработаем 900 рублей.
И таких вилок можно было ловить от 10 штук в день))
Думаю понятно объяснил)
В теории все просто, но нюансы естественно были, рабочие моменты так сказать):
-Конторы быстро корректируют коэффициенты и бывает ты не успеваешь проставить второе плечо( вторую ставку на БК2) на нужный КФ или вовсе закрывали прием ставок на это событие в результате чего у тебя получается просто ставка либо ты проставляешь второе плечо уже с меньшим КФ и получаешь не плюсовую вилку, а минусовую.
Зарабатываешь не 1000 рублей, а например минус 1000.
Но это все же лучше чем оставлять висеть одно плечо(попан-просто ставка) – такие моменты назывались перекрытием, они не приятные, но зато в разрезе дня ты всегда в плюсе.
-Конторы отправляли аккаунты на верификацию и замораживали деньги на счету.
Так как ты регистрируешь первые аккаунты на себя, они живут неделю, месяц или день. Потом ты вынужден искать людей на кого будешь регистрировать аккаунты таких людей мы называли “дропами” я размещал вакансию подработки в пабликах “ВК” мне писали люди я объяснял все, платил 600 рублей за регистрацию в нескольких бк, схема проста)
Так вот, верификация. Контора вправе запросить документы удостоверяющие личность, в разных ракурсах, на просвет, на фоне переписки и тд, а аккаунт то не на меня, а на дропа.
Тут начиналось самое интересно, ты пишешь дропу впопыхах объясняешь ситуацию, он задает тупые вопросы, аля: “а ты кредит на меня не оформишь?” естественно ты платишь дропу за доки, он присылает фотки как всегда в каком нибудь качестве с камерой 0,3мпс, контора говорит сделайте повторное фото нифига не видно.
В итоге ты говоришь ему есть ли у тебя друзья с норм телефоном? платишь его другу за такси, он приезжает к нему ну и тд)))
Я находил всегда дропов не с города где живу поэтому верифы для меня это сущий кошмар. Два раза зависало по 50 и 70к на пару недель.
-Возвраты, пересчеты кф.
Это вообще самое обидное, бывает так: ставишь вилку, все гуд, ждешь когда рассчитают.
Рассчитывают, смотришь, на одной бк возврат, а на другой проигрыш.
В итоге теряешь все плечо (( 10-20к в минус. У меня всегда были и обратные ситуации, на БК1 возврат, а на БК2 победа и тогда у тебя плюс 10-20к. В зависимости от того сколько ставил)
В итоге я забросил это дело, так как конторы закручивают гайки, зарабатывать все сложнее и сложнее. Чтобы выйти на те результаты которые были у меня при затрате времени 3-4 часа в день, на сегодняшний момент нужно тратить от 8 часов в день чтобы зарабатывать 100к. Фигня полная, но есть ребята которые делают лям в месяц я состою в чатах и вижу результаты, не знаю правда это или нет)
Все дело в связках контор, живую связку никто не спалит, а массмаркет так сказать заюзали так, что конторы за одну ставку выкупают вилочник ты или нет и отправляют на вериф или просто блокируют ак.
Вот как то так, да и зачем вилки когда есть робот)
Лошадь сдохла, слезь.
Мой блог в Telegram: ЖМИ
Я еще раз делаю акцент на всякий случай для тех кто в бронепоезде:
Я не инфобизнесмен и не собираюсь продавать вам курс по вилкам или еще чему либо. Я предприниматель, который делится своим опытом точка.
9600РУБ. Прибыли за день)
Источник
Я учился в нижегородской школе милиции, которая специализируется на борьбе с экономической преступностью. После нее несколько лет работал в структурах МВД города Иваново в отделе по борьбе с экономическими преступлениями, потом перешел работать в налоговую полицию, где еще пару лет отработал оперуполномоченным.
В 2003 году налоговую полицию расформировали, и я оказался по другую сторону баррикад. Во время работы в налоговой полиции насмотрелся, как люди зарабатывали деньги на различных аферах и махинациях, и появился соблазн заняться “обналом”. В этом бизнесе деньги зарабатывают буквально из “воздуха” – приходят деньги одной из компаний на банковский счет, ты их снимаешь и возвращаешь (зарабатывая свой процент). При этом компания-клиент уходит от налогов (НДС или на прибыль).
Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц. В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос. Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах. Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы.
На сегодня в Москве стоимость “обнала” выросла до 8%. Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более “сонные” и “наличку” добывать у них легче. Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%. Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%.
В крупных банках обнальные схемы проходят на «ура», особенно, если обнальная компания находит связь с руководителем местного отделения и платит ему “вторую” зарплату.
Банкиры сами дают рекомендации партнерам по “обналичке”: «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел». В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков. Более мелкие банки, у которых есть риск потерять лицензию, больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами. Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он “продает” его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию.
Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком – к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения. Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься “обналичкой” в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и “корабль потонет”.
Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке. Последний просит предоставить документы – копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги. Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.
Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей.
Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения.
Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за “вторых зарплат”. В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.
В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности. Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях. Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, рестораны продают свой “кэш”.
За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до 100 млн рублей в день. Но много уходило на зарплаты и на безопасность – людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса (“крышу”).
Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу. Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери. Случаются ситуации и с риском для жизни – налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов. Это очень опасный бизнес.
Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ.
Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.
Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе. Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги. Раньше я об этом не думал или не понимал.
Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance. Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы – рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами.
Источник