Как отмыть меченные деньги

отмывание денег, от “грязные деньги”, это не обязательно деньги полученные преступным путем,  это деньги с которых вы не можете официально заплатить налоги, так как не можете подтвердить законность их получения, как правило это наличные, но не обязательно. Например серая зарплата. 

Способов отмывания денег много, все зависит от вашего воображения. Вопрос отмывания встает как правило когда деньги нужно потратить, например купить квартиру, деньги у вас есть но подтвердить законность получения вы не можете, вы идете в банк берете ипотеку и покупаете квартиру, деньги у вас чистые(которые вам дал банк) потом гасите долг за год, например в месяц по 300тыс, ни кто не заинтересуется такой суммой, и вот уже нет вопростов у налоговой.

Или вы торгуете наркотой, у вас много нала, вы хотите законно тратить деньги, покупать феррари, дорогие дома. Вы организуете фирму, открываете сеть магазинов или кафе, они у вас работают либо в ноль либо в убыток, но вы заносите через кассу свой черный нал, проводите через бухгалтерию оплачиваете налоги, и у вас чистые деньги.

О, экая простота… Ещё какое имеет значение.

Показателен пример некоторых американских штатов, где настолько жёсткое законодательство, что ты обязан регистрировать каждый заработанный цент, иначе налоговая с тебя 3 шкуры сдерёт, как минимум просто за сокрытие доходов и уклонение от уплаты налогов на них, а если деньги были добыты незаконным путём, то вообще туши свет…

Без доказательства чистоты вашего дохода, вы блин ничего дороже гамбургера не купите. Сразу потребуют справку о доходах, откуда у вас деньги на дом, машину, драгоценности или хз ещё что вы там собрались приобрести. Поэтому нельзя просто прийти, вывалить сумку денег и купить, что вздумается. Для этого деньги и отмываются. И дело это не простое, ведь если ваше прикрытие слабенькое, то вас раскусят. Допустим вы отмываете деньги через кафе – у вас 3 несчастных посетителя в день, но по бумагам сверхприбыль. Так не пойдёт, быстро вас раскусят.

И вы ошибаетесь, если думаете, что прямо так сложно проследить происхождение денег и махинации. В налоговой есть следователи, которые своё дело знают. А рядовой махинатор далеко не так умён, как считает, а на  умельцев найдётся свой талантливый налоговый инспектор.

Как правило, Автоматизация не является самоцелью бизнеса.

Вот как можно подойти к автоматизации.

• нужно определиться с целями самого бизнеса

• проанализировать факторы, оказывающие влияние на функционирование организации (тренды, риски, законодательство, потребности рынков …)

• организация разрабатывает и применяет план по конкуренции; уже на этом этапе, бывает, что речи об автоматизации просто нет; есть много организаций, где автоматизация не принимает ключевой параметр

Что дальше?

• разрабатывается стратегия организации

• описываются бизнес-процессы

• строится организационная модель

• все увязывается с ресурсами организации, то есть на что будут ресурсы, а чем можно пожертвовать.

Теперь где тут место автоматизации?

Нужно искать возможности применить автоматизацию в процессах.

Например, используете оценку всякого процесса по признакам:

• эффективен ли?

• результативен ли?

• вариабелен ли?

После этого уже подумайте, какие средства автоматизации подойдут для каких процессов. Если процесс “прыгает” (большая вариабельность), то нужно найти причины этого и применить решения для задания стабильности процессам. Например, на производстве у вас идет брак, вы провели анализ и обнаружили, что причина в перепадах температуры в цехе; значит вы устанавливаете датчики, анализируете на специальном ПО как ведет себя температура, ставите системе критические значения по температуре и если порог превышен, автоматика останавливает линию, чтобы брак не шел в производство. Решений по автоматизации очень много, но нужно понять в каком месте организации их использовать с пользой.

Что нужно учитывать мудрому руководителю?

Помнить при этом о стоимости решения и соизмерять с потенциальными выгодами от автоматизации. Как правило, руководители не учитывают культурный аспект в организации, то есть способность/неспособность коллектива использовать современные средства. Бывает так, что по “старым рельсам” организация ходит гораздо эффективнее.

Также нужно помнить, что у всякой организации есть предел эффективности. Если по старым рельсам мы работаем лучше сейчас с этими поставщиками, этими заказчиками, с этим персоналом итд… то это не значит, что так будет и с внедрением автоматизированных средств. Но для того, чтобы их внедрить, нужна целая программа, увязка интересов, анализ затрат/выхода, просчет рисков от таких систем (например базу CRM легко могут украсть и бизнес может оказаться в неудобном положении; или например, серверы дадут сбой в самый неподходящий момент; doc атаки; поставщики софта или оборудования взвинтят цены) и так далее.

О, экая простота… Ещё какое имеет значение.

Показателен пример некоторых американских штатов, где настолько жёсткое законодательство, что ты обязан регистрировать каждый заработанный цент, иначе налоговая с тебя 3 шкуры сдерёт, как минимум просто за сокрытие доходов и уклонение от уплаты налогов на них, а если деньги были добыты незаконным путём, то вообще туши свет…

Без доказательства чистоты вашего дохода, вы блин ничего дороже гамбургера не купите. Сразу потребуют справку о доходах, откуда у вас деньги на дом, машину, драгоценности или хз ещё что вы там собрались приобрести. Поэтому нельзя просто прийти, вывалить сумку денег и купить, что вздумается. Для этого деньги и отмываются. И дело это не простое, ведь если ваше прикрытие слабенькое, то вас раскусят. Допустим вы отмываете деньги через кафе – у вас 3 несчастных посетителя в день, но по бумагам сверхприбыль. Так не пойдёт, быстро вас раскусят.

И вы ошибаетесь, если думаете, что прямо так сложно проследить происхождение денег и махинации. В налоговой есть следователи, которые своё дело знают. А рядовой махинатор далеко не так умён, как считает, а на  умельцев найдётся свой талантливый налоговый инспектор.

Для начала нужно понимать:

Перед тем как вкладываться в какой-либо объект нужно максимально разобраться и понять как он функционирует и что на него влияет, если не уверены в своих знаниях, то храни деньги в наличке в разных валютах и часть в золоте.

Главное понимать основное правило инвестиций:

Чем выше потенциальный доход – тем выше риск.

Если вы к этому готовы, то есть пошаговый алгоритм. Перед выбором объектов инвестирования Вам нужно сначала определиться:

1. С целями инвестирования (если приумножить, то какая доходность в % годовых для вас приемлема, если сохранить от инфляции, то какая ликвидность (скорость выхода в деньги) объекта вас устроит)

2. Уровнем риска (%-ой вероятностью потерь в течении срока инвестирования):

• полная потеря инвестиции
• частичная потеря инвестиции
• временная потеря инвестиций с вероятностью того, что цена вернётся или возрастёт, при этом сколько вы готовы ждать «пересиживая» просадку в ожидании возможности выйти из объекта инвестирования

3. Горизонтом (сроком) инвестирования – на сколько вы готовы заморозить этот миллиард. Потому, что в тот момент времени когда деньги вам срочно понадобятся вам может быть очень не выгодно обращать объект инвестиций в деньги.

4. Исходя из ваших ответов можно рассмотреть следующие объекты инвестиций:

• Наличные деньги (20% портфеля)
• акции инфраструктурных компаний (20%)
• облигации (10% валютные облигации)
• инвестиционные фонды (только если ETF 20%)
• драгоценные металлы (20%)
• стартапы (в 2021 не стал бы)
• малый бизнес (в 2021 не стал бы)
• недвижимость (в 2021 не стал бы)
• произведения искусства и коллекции (нужно быть спецом)
• криптовалюты (10%)

Более подробно можно почитать в статье: 4 вопроса на которые нужно ответить начинающему инвестору

https://allfinancelinks.com/articles/4-voprosa-na-kotoryie-nuzhno-otvietit-nachinaiushchiemu-inviestoru