Как отмыть миллиард долларов
October 30th, 2014, 08:25 am
Как отмывают деньги
Оригинал взят у masterok в Как отмывают деньги
Предположим, у вас вдруг высвободилась сумма, которая сильно тянет карман, скажем, пару сотен тысяч или миллион долларов. Возможно, вы заработали их не совсем легально или не хотите делиться с налоговиками, или со своей супругой, или со своими детьми.
Не нужно бояться. Придумано немало финансовых схем, которые отведут от вас любые подозрения.
Надо сказать, что отмывание капитала подрывает мировую экономику — стимулирует отток средств из развивающихся стран и обесценивает стоимость активов в странах развитого мира. Однако это факт совершенно никого не останавливает.
Давайте рассмотрим подробнее некоторые схемки …
В этом древнем искусстве лидирует Китай. Только за период с 2002 по 2011 год из страны было нелегально вывезено около 1,08 трлн долларов (43,2 трлн рублей) — несмотря на то, что в соответствии с местным законодательством о валютном регулировании люди обязаны приобретать специальное разрешение на обмен суммы в юанях, превышающей эквивалент 50 000 $ (2 млн рублей), в год на любую другую иностранную валюту.
Отмывание грязных денег — международная забава. Это видно из статистики оттока капитала из некоторых стран за тот же период — с 2002 по 2011 год:
- Россия — 880,96 млрд долларов (35 трлн рублей);
- Мексика — 461,86 млрд долларов (18 трлн рублей);
- Малайзия — 370,38 млрд долларов (15 трлн рублей);
- Индия — 343,93 млрд долларов (14 трлн рублей);
- Саудовская Аравия — 266,43 млрд долларов (11 трлн рублей);
- Бразилия — 192,69 млрд долларов (8 трлн рублей).
Всего за десять лет из двадцати развивающихся стран было нелегально вывезено 5,9 трлн долларов (240 трлн рублей), что эквивалентно 49 млрд долларов (2 трлн рублей) в месяц.
Этим занимаются почти все — от коррумпированных политиков и наркокартелей до обычных людей, не желающих платить налоги или алименты.
Американцы, решившие укрыть свои сбережения на счетах офшорных банков, столкнулись с законом «О налогообложении иностранных счетов», принятым правительством США в 2010 году. Согласно данному закону, иностранные банки обязаны предоставлять информацию о счетах, открытых гражданами США. Однако для желающих отмыть деньги есть масса запасных вариантов, особенно, если нарушение закона для них не табу.
Вот теоретические основы отмывания денег:
Урок 1. Офшорная народная республика
Макао и Гонконг — специальные административные районы Китайской Народной Республики. Благодаря такому «двусмысленному» статусу, прятать концы в воду здесь особенно удобно. Макао — мировая столица казино, в которых крутится в семь раз больше денег, чем в Лас-Вегасе, а в Гонконге расположено множество не очень принципиальных банков и прочих посредников, которые не станут задавать своим вкладчикам лишних вопросов (за соответствующую мзду), а также помогут перевести деньги в любую точку мира.
Ищите агента
Предположим, вы живете или работаете в Китае и хотите припрятать полученную вами крупную взятку. Во-первых, вам необходимо перевести ее из юаней в любую иностранную валюту так, чтобы об этом не узнало государство. Проще всего это сделать так: найдите агента из континентальной части Китая, который обменяет ваши наличные на фишки казино и возьмет за это до 20% от суммы.
Идите в казино
Отыщите дружелюбное сговорчивое казино, которое закроет глаза на то, что вы пришли с собственными фишками. Там вы сможете обналичить их в гонконгских или американских долларах и распорядиться полученными деньгами, как считаете нужным. Можно положить их на счет в любом банке Гонконга или, для пущей безопасности, обратиться к юристу-офшорнику. В время казино положит ваши фишки вместе с фишками законопослушных граждан и проведет по бухгалтерии 1 миллион долларов США как выплаченный выигрыш.
Возвращайся, сделав круг
Вашему банку или юристу предстоит перевести ваши деньги по безналу наиболее запутанным способом — например, с пересечением нескольких национальных границ, чтобы наверняка сбить со следа любые службы. В итоге, деньги могут оказаться в американском трастовом фонде, управляемом фирмой-однодневкой, зарегистрированной на Каймановых островах и принадлежащей другому фонду на острове Гернси, счет которого открыт в Люксембурге и ведется банкиром из Швейцарии, Сингапура или Карибских островов, который никогда не видел настоящего владельца.
Урок 2. Маленькие помощники
Вы видели мультики про Смурфиков — маленьких синих человечков, вызывающих всеобщее умиление? В мире финансов тоже есть «смурфы», но относятся к ним иначе. Так называют простых людей, которые помогают непростым людям избавиться от налички. Они открывают сотни тысяч мелких вкладов и переводят небольшие суммы денег, не вызывая большого подозрения.
Заведите помощников
Отыщите контакт смурфа: телефон или е-мейл, и обсудите условия сделки. Скорее всего, смурф скажет вам принести сумму наличными к нему домой (разумеется, не в волшебный лес, хотя кто его знает). Затем смурф откроет счет в банке и в течение нескольких недель или месяцев (или даже лет) будет понемногу его увеличивать. Суммы пополнения не превышают разумный предел, который может вызвать у банка ненужный интерес.
Снимите деньги
Немного погодя, попросите смурфа снять некоторую сумму, например, на подарочный сертификат для шоппинга. Так эти деньги уже не будут вести к вам. Но не сглупите. Лучше найти способ перевести эти деньги банковским платежом в офшор или на счет фиктивной компании.
Остерегайтесь выскочек
Предполагается, что смурф всегда остается под прицелом. Но на то он и смурф. Однако развитие интернет-банкинга сделало смурфинг проще и прибыльней, и самые предприимчивые смурфы ворочают такими суммами, что вызывают подозрения. Долгое время в Гонконге самым крупным помощником в отмывании денег был подросток по имени Луо Джунчен, который начал с вклада на сумму 500 $ в Bank of China. За следующие восемь месяцев он открыл почти 5000 вкладов и совершил более 3500 списаний денежных средств через интернет-банкинг, переведя таким образом 1,67 млрд долларов (67 млрд рублей) в офшоры. В 2013 году его заметили и приговорили к 10 годам тюремного заключения. Крупная неудача не только для самого смурфа, но и для его клиентов.
Иногда смурфы ведут неоправданно богемный образ жизни, чем тоже могут выдать себя. Еще один житель Гонконга, Карсон Юнг, в марте был приговорен к шести месяцам тюрьмы за то, что в период с 2001 по 2007 год отмыл на своем банковском счете 91,27 млн долларов (3,6 млрд. рублей). Когда бывшего парикмахера спросили, где он взял столько денег, что смог купить себе футбольный клуб «Бирмингем Сити», тот ответил, что состояние в сотни миллионов долларов ему помогли сколотить торговля на бирже, его салон и азартные игры.
Урок 3. Большие корпорации
По-настоящему крупные дельцы не утруждают себя общением с казино, непонятными банками, агентами или смурфами. Они проводят миллионы и миллиарды долларов через корпоративные сделки, не подлежащие валютному контролю, не прибегая к услугам банков и даже не обналичивая эти деньги.
Завышайте стоимость
Представьте себе, что вы государственный чиновник или руководящее лицо корпорации и хотите заработать 1 миллион долларов на контракте, заключенном по завышенной стоимости с отечественной или зарубежной компанией. Вы подтверждаете контракт, получаете платеж и списываете несколько миллионов прибыли, один из которых спокойно кладете в свой карман.
Клиент может внести ваш миллион в офшорную однодневку, ваша доля в которой может быть скрыта. Теперь вы можете свободно распоряжаться этими деньгами. Бухгалтерия спишет эту сумму как затраты на консультации специалиста по офшорным сделкам.
Кроме того, вы можете использовать этот миллион, чтобы приобрести себе офшорный актив, или можете постепенно его списать в виде выплаты заработной платы и премий. Все схемы работают на ура.
Занижайте стоимость
Все с точностью наоборот. Продайте свои товары или услуги другой компании дешевле их реальной стоимости. Затем получите свой миллион из присвоенных денег непосредственно у компании, заключившей эту выгодную сделку. Выручку попросите перевести на анонимный офшорный счет или любой другой актив, на свое усмотрение.
Урок 4. Бриллианты
Бриллианты — это лучшие друзья девушек… и парней, желающих обвести правительство вокруг пальца.
Бриллиантовая улыбка
Если вы не знаете, как ввезти в США миллион долларов и остаться незамеченным, то вот вам информация, просочившаяся из UBS (NYSE:UBS). Ходят слухи, что некоторые люди приобретают бриллианты и перевозят их в тюбиках зубной пасты. Через время, когда «Колгейт» заканчивается, бриллианты продают на черном рынке.
Марки и карточки
Еще один способ отмыть деньги — перевести их на неименные дебетовые карточки. Более консервативные отмыватели конвертируют средства в почтовые марки, за которые настоящие ценители готовы платить целые состояния.
В мае швейцарский финансовый конгломерат Credit Suisse (NYSE:CS) признался в своей причастности к подобной деятельности. В частности, банк уничтожал документы и не отчитывался о сделках менее 10 000 $, чтобы помочь гражданам США укрыться от налогов. За это Credit Suisse уплатил штраф в размере 2,6 млрд долларов (104 млрд рублей), но вряд ли это послужит уроком другим банкам.
Урок 5. Райские острова
Желающему попробовать себя в отмывании денег стоит поторопиться, ведь эту лавочку прикроют. Когда-нибудь масштабная борьба с коррупцией, которая уже повсеместно ведется на Западе и скоро развернется в Китае, осушит нелегальные денежные реки. Но не завтра. Сегодня крестовые походы против коррупции только увеличивают их полноводность.
Согласно данным ООН, крупнейшим получателем прямых иностранных инвестиций в 2013 году оказались Виргинские острова (Великобритания) — архипелаг, население которого составляет 23 000 человек. Здесь теряется след иностранных переводов общей суммой около 92 млрд долларов (3,7 трлн рублей) — это больше, чем объем прямых иностранных инвестиций, привлеченных Индией и Бразилией, вместе взятыми. Среди прочих крупных налоговых гаваней значатся Каймановы острова, Лихтенштейн, Монако, Андорра и Вануату.
Но это не значит, что деньги остаются в офшорах навечно. В 2014 году граждане Китая обогнали россиян по числу приобретенных кондоминиумов в Нью-Йорке. Нелегальными деньгами оплачиваются покупки особняков в Лондоне, роскошных яхт, ценных бумаг и элитной недвижимости по всему миру.
Такие деньги удобно вкладывать в акции и облигации. К 2012 году около 29% общих иностранных инвестиций (капитала, облигаций, акций) на финансовом рынке США принадлежало налоговым гаваням. Для наглядности: весь Китай владел только 7% акций.
Однако реальность такова, что всё меньше банков готовы предложить вам свою помощь и всё меньше юрисдикций гарантируют полную анонимность. Это приводит к тому, что рыбы покрупнее начинают попадаться в сети. Например, крупное расследование сейчас ведется в Испании: знаменитому футболисту Лионелю Месси и его отцу предъявлены обвинения в незаконном присвоении 5,56 млн долларов (4,2 млн евро; 222 млн рублей) спонсорских денег. Они все отрицают.
Тем временем, третья часть истории про смурфов — как говорят, лучшая — должна выйти в прокат в 2016 году. Учитывая, что два предыдущих фильма собрали в мировом прокате почти 1 млрд долларов (40 млрд рублей), к столь многообещающему капиталовложению имеет смысл присмотреться.
источник
Вот еще вам что нибудь интересного про экономические процессы в мире: Как устанавливается цена на золото в мире ?, вот еще Теория заговоров: Бильдербергский клуб. Кто еще не знает про Золотой фиксинг и Загадочные смерти сотрудников JP Morgan вместе с Официальной и тайной истории ФРС
Оригинал статьи находится на сайте ИнфоГлаз.рф Ссылка на статью, с которой сделана эта копия – https://infoglaz.ru/?p=55099
Источник
ЦБ России обнаружил совершенно легальный способ отмывать средства. Молдавская схема позволила за прошлый год вывести 16 миллиардов рублей или 10% всех сомнительных средств. ЦБ предложил метод борьбы, но эксперты не уверены, что это поможет. Заодно стоит вспомнить и о других необычных историях из мира уклонения от налогов.
Как отмыть деньги: Молдавская схема и миллиарды рублей
Самая свежая информация последних дней: Центральный банк России обнаружил совершенно легальную лазейку, которую можно использовать для отмывания и вывода за рубеж средств без уплаты налогов! Конечно, спустя пару дней ЦБ предложил вариант, как закрыть брешь, но эффективным этот метод пока не назовешь.
Во-первых, почему молдавская схема? Потому, что именно через Молдавию её чаще всего использовали. И самое удивительное, что о ней даже писали СМИ с прошлом году. Однако ЦБ явно не заметил ажиотажа, который вызывали сообщения о подобной схеме.
Почему? Потому что она оказалась на 100% легальной. Средства обелялись при выводе за рубеж самими государственными структурами!
Иностранный банковский счет нужен срочно! У банков РФ кончается валюта, а «уставшим» банкирам предлагают сдать свои банки ЦБ
Как система работает? Существует 2 фиктивных компании: одна в России, другая за пределами РФ, в той же Молдавии, как частный случай. Между ними подписывается договор о предоставлении услуг, поставки товаров и т.п., плюс оговариваются условия при решении конфликтов: третейский суд или мирное соглашение.
Затем спустя небольшое время, российская компания не выполняет условия контракта. Молдавская сторона предъявляет претензии и требует оплатить неустойку. Всё согласно договору. И российская компания соглашается заплатить.
Суд признаёт, что местная компания была неправа, выдаёт исполнительный лист иностранной компании, которая в свою очередь обращается в Федеральную Службу Судебных Приставов. Они выполняют постановление суда и средства тихо, спокойно и легально уходят в заграницу.
ЦБ признал, что у него практически нет инструментов, чтобы бороться с таким подходом. Единственное, что через несколько дней размышлений предложил ЦБ – это рекомендации. И вся работа, как это постоянно происходит в последнее время, ложится на банки.
Им необходимо «обеспечить повышенное внимание» к сделкам подобного рода и при случае воспользоваться правом блокировать перевод. А если клиент дважды за год воспользовался подобной схемой по выводу и легализации средств, то с ним рекомендуют разрывать отношения.
Чтобы банкам было немного легче, ЦБ привёл признаки клиентов, которые скорее всего отмывают средства с помощью Судебных Приставов: деятельность на счетах российских компаний отсутствует или происходит нерегулярно; налоги не платятся или платятся минимально в размере 0,5% от дебетового оборота.
Банкиры уверены, что реализовать эти рекомендации на практике, не так, чтобы очень легко. Во-первых, это очередная административная нагрузка: необходимо проверить не только счета клиентов, но и постановления суда. Это не является профильным занятием банка. Тем более, если даже решение суда было сфальсифицировано (скажем, куплено за взятку), то с имеющимися ресурсами в банке вряд ли смогут определить саботаж.
Вам нужен иностранный банковский счет: за аудиторами станет следить ЦБ!
Второй момент: подобные ситуации, когда российский бизнес платит неустойки иностранному совсем нередкие. Тем более, мы говорим про ситуацию с санкциями, кризисом и прочими, не самыми приятными обстоятельствами в экономике.
Единственное, что отмечают эксперты, схема в любом случае станет дороже, ведь на неё обратили внимание, о ней сказали вслух. Часть банков действительно станет внимательнее относится к подобным сделкам и уклонистам не удастся просто сказать, что они белые и пушистые. Дополнительная проверка сможет вскрыть обман.
Как отмыть деньги: Вскрыли, но не вернули
К сожалению для государства, возврат средств в казну и вскрытый обман – это не одно и то же. Вспомним хотя бы дело «КИТ Кэпитал», в ходе которого за границу вывели почти 1 миллиард рублей. Пострадали предприниматели, казна недополучила миллионы рублей. Но деньги по факту так и не вернули в полной мере.
Главный фигурант Николай Кретов отбывает тюремное наказание, а пострадавшая сторона в лице Олега Миронова провела собственное расследование и собрала улики, доказывающие факт вывода средств на собственные офшорные компании перед банкротством «КИТ Кэпитал» и сопутствующих компаний.
Срочно открываем иностранный банковский счет: ЦБ признал, что может потерять контроль над инфляцией
Теперь же планируется новое дело против Кретова и его партнёра Тимура Горяева. Чтобы вернуть причитающееся, пострадавший готов задействовать, как судебные органы России, так и Евросоюза, где осела, по его мнению, часть денег.
Добьётся ли Миронов успеха? Сказать сложно. Но он настроен решительно. Возможно личная инициатива поможет государству вернуть 355 миллионов рублей.
В то же время предыдущий опыт показывает, что даже вскрытие конкретных схем далеко не всегда помогает вернуть средства обратно.
Среди наиболее наглых и интересных схем о том, как отмывать деньги, вспоминаются действия топ-менеджмента Мастер-банка. Крупный банк с высокой капитализацией, но который выдавал многомиллионные кредиты своим служащим самого низкого ранга. В итоге на уборщице могли висеть 5 миллионов евро, которые она в жизни не заплатит.
По версии следователей, махинаторы скрылись с этими деньгами, а также деньгами VIP-вкладчиков, утащив за собой 200 миллиардов рублей. Схема незаконная, но в разы эффективная, чем «легальная» молдавская с её 16 миллиардами за год.
Также деньги отмывались через киргизские банки, через которые «покупались» товары на миллиарды. Потом оказалось, что покупателями выступают фирмы с уставным фондом на 10 000 рублей. Ушли сотни миллиардов рублей.
В России создан консорциум для работы над blockchain: объединяются Qiwi, ЦБ и другие банки
А помните такой банк, как немецкий Deutsche Bank? Ему присудили многомиллионный штраф за старые сделки, которые использовали в том числе в России. Это «зеркальные сделки», когда одновременно две компании, в России и в офшоре, покупали/продавали акции. Российская покупала в рублях, иностранная продавала в долларах. Доля акций – одного размера. Сделка с нулевой прибылью, но зато выводились быстро и без особых вопросов.
На днях «Газпром Нефть» подал в суд на своего таможенного брокера, который втихаря вывел 2 миллиарда рублей в офшоры, вместо того, чтобы выполнять свою работу. При этом «Газпром» является одной из самых крупных компаний по уставному фонду – 100 миллиардов рублей.
А теперь представьте, что появляется компания из ниоткуда, у которой уставной фонд в 150 миллиардов. Именно такой была «Гленик-М», которая пополнила свой фонд облигациями и векселями. Эти бумаги передавались техническим компаниям, которые затем помогали выводить и отмывать средства россиянам. Только эти «ценные» бумаги оказались фиктивными. А за 4 года, с 2006 по 2010 в статье «прочие расходы» оказалось 178,5 миллиардов рублей. В итоге владельца приговорили на 2,5 года за неуплату налогов.
На совещании ЦБ ловят покемонов и вот почему это плохо
Воспользоваться молдавской схемой или открыть иностранный счет?
Соблазн воспользоваться грубой лазейкой в законе присутствует всегда – экономия на налогах действительно существенная. Но мы всё же предостережём вас от опрометчивого поступка. Как минимум потому, что теперь за лазейкой наблюдают и последствия за уклонение от налогов и отмывание средств в России жёсткие.
С другой стороны, борьба с такими лазейками приводит не к тому, что преступников становится меньше, а к тому, что честным предпринимателям работать сложнее. Их дольше проверяют, их деньги замораживают, требуют дополнительные документы.
Это плохо сказывается на бизнесе. Особенно, если вы работаете с иностранными партнёрами. Даже если вы просто хотите, чтобы ваши средства были под вашим контролем и наслаждаться результатом своей работы (скажем, путешествовать), эти помехи портят настроение.
Поэтому разумным шагом становится иностранный счет в надёжной уважаемой юрисдикции. Он решает проблему чрезмерного контроля и неожиданных заморозок. Он убирает проблему для путешественника. При современном уровне требований к легальности, иностранный счет может послужить доказательством, что ваши средства уже прошли все круги налогового и контролирующего ада и теперь принадлежат только вам.
Поэтому мы предлагаем вам прямо сейчас записаться на бесплатную консультацию по открытию иностранного счета. Встреча пройдёт в режиме онлайн и вы получите полную информацию о счетах, которые подходят именно вам.
Записывайтесь прямо сейчас, пока ваши деньги не заморозили по какой-нибудь ещё надуманной причине: info@offshore-pro.info.
Источник