Как с мобильного банка деньги отмыть
Мошенникам достаточно привязать свой номер к мобильному банку клиента Сбербанка, чтобы увести все средства с кредиток и дебетовых карт.
Александра и Юлия — художницы из Санкт-Петербурга. В конце августа они продавали холодильник через сайт объявлений. Одна девушка была готова купить его “прямо сейчас”, но перевести деньги за холодильник просто так она не могла — всё время ссылалась на какие-то сложности: то денег на карте нет, то просто денег нет. Через неделю настойчивых звонков она предложила Александре и Юлии всё-таки оплатить покупку, но нестандартным способом.
— Покупательница сказала, что у неё карта не Сбербанка, а какого-то другого банка. Из-за этого деньги могут идти три дня, а холодильник ей нужен буквально вчера. Предложила нам подключить её номер сотового к нашему мобильному банку, чтобы через телефон перевести мне на карту деньги, — рассказывает Александра. — День был выходной, на предложенный вариант оплаты тратится немного времени. Мы же помогаем человеку купить холодильник, наверное, ей он очень нужен.
Девушки пошли к банкомату, подключили чужой номер к своему личному кабинету. У Александры была кредитка Сбербанка и дебетовая карточка, но почему-то в мобильном банке была информация только по дебетовой. На вкладке “Мои счета” высветилось два счёта. Покупательница сказала, что одна карта — её, а другая — Александры. Карта покупательницы была подписана “Альфа-банк”.
— Мы стояли возле банкомата и ждали, когда нам придут деньги за холодильник. Покупательница позвонила и дрожащим голосом сообщила, что деньги с моей кредитки, которой вообще не было в мобильном банке к тому моменту, ушли на счёт этой девушки. В “Моих счетах” появилась надпись “Альфа-банк”, 150 000 рублей”. “Мне, — говорит, — чужого не надо, я вам сейчас всё верну”. Она сказала, что мы с её карты можем снять 150 тысяч и положить на свой счёт, но делать это нужно “порционно”, чтобы банк не заблокировал карты, — объяснила Лайфу Александра.
Фото © Альберт Гарнелис / ТАСС
По частям девушка снимала всю сумму. Покупательница устраивала истерику, периодически отдавала якобы в слезах телефон своему брату, чтобы тот объяснял испуганным продавцам, как им дальше действовать. Говорил, что нужно переводить деньги по номерам телефонов, которые автоматически присоединились к мобильному банку, всё время что-то кричали.
— Почему мы просто не сняли деньги и не положили их на карту — я не знаю. Сейчас понимаю, что всё это выглядит глупо. Но в той ситуации нас окончательно запутали, создавалась паника. Мошенники ещё и масла в огонь подливали: кричали, говорили, что, вообще-то, они нам стараются помочь, а мы тут ещё и вопросы задаём, — добавляет Александра.
Как выяснилось позже, кредитка Александры была переименована в дебетовую карту, а дебетовая — в тот самый счёт “Альфа-банка” покупательницы. На вкладке “Мои счета” не указываются суммы, которые находятся на картах, но мошенники меняли название, показывая, что деньги якобы поступают на нужный счёт. На самом же деле они уходили в неизвестном направлении по номерам телефонов, которые указывали мошенники. Так девушки потеряли 150 тысяч с переименованной своей кредитки и ещё четыре тысячи комиссии остались должны банку за снятие.
В пресс-службе Сбербанка Лайфу сказали, что для подключения мобильного банка к другому или дополнительному сотовому нужен только актуальный номер телефона — никакие дополнительные данные не требуются. Кроме того, ограничений в количестве подключённых номеров нет. Мошенники действительно, получив доступ к личному кабинету клиента, могут присоединить к нему сколько угодно телефонов.
Фото © Ведомости/ТАСС / Андрей Гордеев
Когда Александра и Юлия обратились к сотрудникам отделения Сбербанка с просьбой заморозить переводы, поскольку их ввели в заблуждение мошенники, им ответили, что деньги девушки отправляли не с карты на карту, а через банкомат наличными — банк тут ничем помочь не может.
По словам источника Лайфа из компании по кибербезопасности, в других банках функции переименования карт осложнены дополнительными согласованиями от владельца карты либо вообще отсутствуют. Кроме того, банк может заморозить любой перевод для проверки в соответствии со 115-ФЗ “О противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма”.
— Когда возвращаюсь к анализу этой истории, думаю, что самое обидное — это понимание, как легко манипулировать людьми, — говорит Александра.
Пострадавшие признают, что в случившемся виноваты сами — доверились. Но в состоянии паники и искусственно созданной мошенниками суматохе, возможно, действительно сложно понять, где твоя карта, а где — обман. Особенно если все имена заменены на подделку.
Источник
Анонимный вопрос
22 июля 2018 · 59,3 K
Есть несколько способов получения мошенниками денег через мобильный банк. При помощи троянской программы, которую вы можете установить себе на телефон, поддельных сайтов, отображающих банковскую страничку, где вы введете свои логин и пароль, а также при замене сим-карты, когда мобильный банк не был сразу же привязан к новому номеру телефона. Будте внимательны 🙂
Мошенники знают номер банковской карты и телефон, могут ли снять деньги?
Яндекс.Деньги — сервис электронных платежей, который помогает оплачивать товары и услуги… · money.yandex.ru
Здравствуйте!
Если мошенники знают только номер вашей банковской карты, то снять деньги не получится. Очень важно не сообщать посторонним срок действия карты и особенно CVV-код.
Номер телефона в большинстве случаев используется для подтверждения операции кодом из смс. Если к нему есть доступ только у вас, то переживать не стоит. Никому не сообщайте коды из смс от банка, чтобы избежать списаний.
В некоторых случая операции могут проходить без дополнительного подтверждения, этого зависит от настроек формы оплаты или терминала для приёма платежей.
Почитайте наши рекомендации по безопасности — как защитить свои данные и не попасться на уловки мошенников.
Прочитать ещё 2 ответа
Списали деньги с банковской карты, скажите, какие мои действия, что делать? Я в панике
Первое, что нужно сделать – это заблокировать карту, чтобы обезопасить себя от дальнейших списаний, заказать перевыпуск. Позвонить в банк, разобраться в ситуации: когда списали, где списали или как. После чего можно пойти в полицию с полученной из банка информацией и написать заявление. Вероятность того, что найдут мошенников, крайне мала, но все же есть. Если очень постараться, то можно обратиться с исковым заявлением в суд с требованием к банку возместить ущерб – это возможно в том случае, если будет доказано, что списание средств произошло по вине банка, например, сбои в системе безопасности или халатное отношение сотрудников.
Прочитать ещё 2 ответа
Здравствуйте! С моей карты списали деньги. Что мне нужно сделать, чтобы их вернуть и как прекратить списание?
Доброго времени суток. Ответ на ваш вопрос.
Вероятно, карта или ее данные попали к мошенникам.
Ваши действия:
- Немедленно заблокировать карту;
- Сообщить в банк по горячей линии о краже денег и написать в отделении банка заявление о несогласии с операцией;
- Сделать все это необходимо не позднее следующего дня после того, как банк уведомил вас об операции, которую вы не совершали.
По закону банк обязан вернуть деньги, если вы выполнили два условия:
- Сообщили банку о краже денег с карты не позднее следующего дня после того, как банк уведомил вас о подозрительной операции. Не успеете — банк имеет право вам отказать;
- Не нарушали правила безопасности при использовании карты. В частности, не сообщали мошенникам данные карты, не хранили пин-код вместе с картой, не писали код на самой карте, не позволяли никому делать ксерокопии или фотографировать вашу карту. Если банк докажет обратное, то не вернет вам украденные деньги.
Вам необходимо сходить в отделение банка, чтобы написать заявление о несогласии с операцией с требованием вернуть деньги. Сохраните у себя копию заявления с отметкой о том, что банк его принял. Поскольку кража денег — это уголовное преступление, напишите заявление в полицию.
Возможно, ваша информация поможет быстрее вычислить и поймать преступников. Банк проведет служебное расследование. Если мошенники действовали на территории России, то по закону служебное расследование может длиться максимум 30 дней, если операция была международной — 60 дней. По итогам расследования с вами свяжется сотрудник банка и сообщит о решении. Если банк убедится, что вы не нарушали правила использования карты и при этом опротестовали операцию вовремя, вам вернут деньги.
Остались вопросы?
Можете получить бесплатную консультацию по телефону
8 (800) 700-90-02.
Источник
Если украли карточку или деньги с карты Cбербанка через мобильный банк нужно срочно принимать меры для их возврата. Сбербанк предусматривает определенный порядок действий, который должен знать каждый его клиент в такой ситуации.
Алгоритм действий при карже карты
Каждый держатель карты Сбербанка должен знать, что делать, если украли карту Сбербанка и сняли деньги. Главное в этой ситуации начать вовремя действовать:
- Необходимо совершить звонок в сервисный центр банка и сообщить им о том, что карта была украдена. Возможность дозвониться до сотрудников Сбербанка предоставляется по 2 номерам телефонов: 900 и 8 800 555 55 50.
- Сотрудник банка обязан будет уточнить персональную информацию держателя карты для его идентификации. Потребуется назвать номер карты, свои паспортные данные, кодовое слово.
- После этого карта будет заблокирована и с ней больше не смогут осуществлять никакие операции до момента разблокировки ее официальным держателем.
- Далее, нужно явиться в любое отделение Сбербанка и написать письменное заявление о том, что держатель несогласен с одной или несколькими транзакциями по переводу денежных средств со счета.
- К заявлению нужно приложить имеющиеся доказательства о том, что данное действие по снятию денег было осуществлено не владельцем карты. Если таких доказательств нет, то заявление подается без них.
- После этого нужно дождаться ответ банка на поданное заявление. При положительном решении необходимо будет заказать перевыпуск карты и дождаться возврата денежных средств.
- При отрицательном ответе банка нужно подать заявление в полицию о краже денег.
- Также можно подать заявление в прокуратуру о том, чтобы банк не соглашается выполнить требования по отмене транзакций, которые были осуществлены не держателем карты.
В этом случае представители закона начнут расследование и определят способ, которым мошенники смогли украсть деньги.
В первую очередь должно быть доказано, что транзакция была совершена мошенниками, в этом случае банк обязан будет вернуть деньги.
Кража денег через мобильный банк
Для совершения операции по переводу денежных средств с карты Сбербанка, которая привязана к определенному номеру телефона, не требуется много времени. Поэтому многие мошенники пользуются именно этой схемой.
Для этого даже не всегда требуется мобильный телефон держателя карты. Существует 2 основных варианта, когда может произойти кража таким способом. Клиенты Сбербанка должны знать, как действовать в каждой из этих ситуаций.
Смена сим-карты
Человек может за свою жизнь ни один раз сменить сим-карту. Это может быть связано с переходом на обслуживание другим оператором, переездом в другой город и с другими причинами.
Не все заботятся о том, чтобы отвязать карту Сбербанка от прошлого номера при подключенной услуге Мобильный банк. В этом случае новый абонент, приобретая этот номер, получает доступ к управлению картой Сбербанка.
Если держатель карты выяснил, что денежные средства были списаны с его счета через мобильный банк, то он должен действовать следующим образом:
- Заблокировать карту по горячей линии либо обратившись в любое отделение банка.
- Далее, нужно получить документальное подтверждение в офисе сотового оператора о том, что абонент от данного номера телефона отказался конкретного числа, и что этот номер в настоящий момент принадлежит другого абоненту.
- После этого нужно явиться в отделение банка и написать заявление о том, что держатель карты не согласен с осуществленной транзакцией.
- К заявлению нужно приложить документ, предоставленный сотовым оператором.
- Банк должен предоставить ответ в срок, не превышающий, как правило, 30 дней. При положительном результате нужно разблокировать карту, подключить правильный номер телефона к мобильному банку и ждать возврата денег.
- При отрицательном результате нужно писать заявление в полицию или прокуратуру.
Поэтому важно при смене номера телефона своевременно отключать «Мобильный банк» от привязанных к нему банковских счетов.
Украли телефон
Бывают и такие ситуации, когда мошенники временно завладели телефоном и совершили перевод денег через мобильный банк. Чтобы этого избежать, на телефоне всегда должна стоять защита в виде пароля. А также нельзя его оставлять без присмотра. Но если кража произошла, то необходимо:
- Позвонить по горячей линии Сбербанка и заблокировать привязанный номеру телефона пластик.
- Подать заявление в полицию о краже телефона.
- Написать заявление в Сбербанк о том, что заявитель не согласен с осуществленными транзакциями.
- Приложить к заявлению копию постановления из полиции о возбуждении уголовного дела.
- Дождаться ответа банка о возврате денежных средств.
- При получении отказа от банка, нужно писать заявление в прокуратуру о том, что банк отказывается вернуть украденные денежные средства.
Сложнее всего будет доказать осуществленный перевод денег, если телефон не украли, а временно им воспользовались, а потом, например, вернули хозяину.
Собственник телефона должен будет найти доказательства того, что это не он, а злоумышленники совершали перевод денег без его ведома. Доказательствами могут выступать видеофиксация, показания свидетелей, поэтому важно будет все это предоставить.
Выводы
Чтобы правильно и своевременно среагировать, каждому клиенту банка важно знать, что делать, если украли карту Сбербанка. Своевременная ее блокировка поможет уберечь средства на счету, а соответственно, сэкономить время и нервы.
Также важно знать, что нельзя никому сообщать полные данные пластика, в особенности CVC-код, потому что в этом случае перевод денег может быть осуществлен через интернет.
Сотрудники банка никогда не запрашивают CVC-код. Это конфиденциальная информация.
Если случилось, так что держатель карты не знает, что делать, если украли карту Сбербанка, то в первую очередь он должен звонить по телефонам горячей линии банка 900 или 8 800 555 55 50. Сотрудники банка обязательно проконсультируют его, помогут заблокировать карту и подскажут дальнейшие действия.
Источник
Используя сервис Сбербанк Онлайн, вы можете самостоятельно управлять личными финансами, следить за доходами и расходами, совершать платежи и смотреть историю транзакций. Функциональные возможности приложения зависят от используемой версии. В приложении, предназначенном для использования на различных мобильных устройствах, выполнение некоторых операций ограничено. В полной версии вам доступны все возможности сервиса, включая удаление истории заявок и платежей.
Как удалить историю в Сбербанк Онлайн – особенности
Как удалить Сбербанк Онлайн операцию, по какой причине это актуально? Стоит сразу отметить, в списке для каждой из операций отображается само наименование сведений, а также номер банковской карты, используемой для выполнения оплаты и зачисления средств. Отображается информация по сумме транзакции, текущему статусу отработки данных. В том случае, когда операция отклоняется банковской организацией, вне зависимости от причины она помечается красным цветом, как бы привлекая внимание владельца карты. Для большего удобства работы с данными, стоит воспользоваться опциями фильтра, максимально практичного и достойного внимания потенциального клиента.
Как посмотреть историю операций в Сбербанк Онлайн
Для просмотра истории операций войдите в личный кабинет и выберите вкладку «История операций». Здесь вам будут доступны:
- Просмотр информации по выбранным заявкам или платежам, в том числе сведения о получателе и детали платежа.
- Редактирование документов и совершение операций по неподтвержденным платежным поручениям.
- Повторение операций для платежей, которые находятся в обработке или уже исполнены.
- Отзыв платежей, находящихся в процессе обработки и имеющих статус «Исполняется банком».
- Удаление заявок и платежей в статусе «Черновик».
- Создание шаблонов операций.
- Создание напоминаний о повторном платеже с указанием названия, периодичности и даты.
Вы самостоятельно можете выбрать количество операций, которые будут отображаться на странице.
Можно ли удалить историю в Сбербанк Онлайн?
Целиком очистить историю возможно только после окончательного закрытия карточного счета. До этого момента удалить записи полностью не удастся, однако вы можете скрыть некоторые записи на начальной странице и скорректировать определенные данные, содержащиеся в отчете. Возможность удаления определяется статусом, который присвоен платежу.
Какие операции можно удалить в Сбербанк Онлайн
Из списка совершенных операций вы можете убрать только те, которые еще не завершены. Это могут быть платежи, имеющие следующие статусы:
- «Отменено» – запрос на совершение платежа был отменен до его исполнения.
- «Прервано» – операция была прервана банком или самим владельцем счета.
- «Черновик» – операция перевода не была завершена, полностью или частично заполненная заявка переместилась в раздел созданных шаблонов в качестве черновика.
- «Отклонено» – в исполнении заявки по каким-либо причинам было отказано.
Документы в статусе «Исполнено» удалить нельзя.
Как посмотреть историю в мобильном банке
Список проведенных транзакций можно узнать в мобильном банке, отправив СМС со словом «История» на номер 900. В ответном сообщении будет отображена информация о последних совершенных платежах. Если к телефону привязано несколько карт, в тексте сообщения можно дополнительно указать 4 последних цифры номера нужной карты. В таком случае запрос будет выглядеть так – «История ****», где **** – последние цифры вашей карты.
Как с телефона удалить историю в Сбербанк Онлайн
Корректировать историю платежей вы можете только в полной версии Сбербанк Онлайн. Проводить такие операции через мобильное приложение нельзя. Чтобы удалить историю со смартфона, войдите в систему не через приложение, а через браузер. Так вам будут доступны возможности полной версии Сбербанк Онлайн. Вы также можете удалить ненужные операции с компьютера, тогда и в мобильной версии приложения они отображаться не будут.
Чтобы очистить историю платежей, необходимо:
- Идентифицироваться в системе.
- Войти в раздел «История операций».
- Из списка платежей выбрать нужный, кликнув по его наименованию, статусу, сумме или дате.
- Нажать кнопку «Удалить».
Операция будет удалена из списка, если ее статус предполагает такую возможность.
Какими операциями нельзя управлять с телефона
Функционал приложения, предназначенного для смартфонов и других мобильных устройств, ограничен. В мобильной версии недоступны следующие операции:
- Удаление платежей независимо от статуса.
- Управление созданными шаблонами и сохраненными черновиками.
- Удаление транзакций, которые не были проведены через систему.
- Закрытие карты.
Выполнение этих действий доступно лишь в полной версии личного кабинета.
В приложении Вы можете также узнать обменный курс Cбербанка сегодня, положить деньги на вклад в Сбербанке России или оформить кредиты Сбербанка.
Удаление платежей
Некоторые данные с течением времени перестают быть актуальными. Коррекция реквизитов, смена р/с и привязка нового счета – основные причины, по которым возникает потребность удалить платеж. Полностью удалить историю банк не позволит, но есть опция чистки информации черновиков и созданных, но еще не обработанных запросов.
Удалить легко и те операции, которые еще не завершены. Например:
- запрос на совершение платежа был аннулирован;
- операция была прервана владельцем расчетного счета или банком;
- транзакция не была завершена, а заявка оказалась в папке «Черновик»;
- в исполнении запроса было отказано по какой-либо причине.
Для удаления платежа нужно пройти авторизацию в личном кабинете, выбрать пункт меню «История операций». По вкладке будет обозначен расширенный фильтр. Для удаления ненужной заявки ищем ее в открывшемся окне, после указания подходящих параметров. Если черновик перестал быть актуален, то нужно будет перейти на нужную строчку и выполнить действия, которые предложит система.
Удаление переводов
Для очистки от одного или нескольких переводов нужна будет полная версия сайта. После ввода логина и пароля нужно кликнуть «История операций». В этой вкладке ищем опцию «Удалить».
Планируете удалить конкретный перевод? Воспользуйтесь расширенным поиском. Указывается вид транзакции, сумма, валюта, номер р/с, с которого происходило движение денежных средств.
Как и в предыдущем варианте, нельзя будет удалить сведения о переводах, которые были успешно завершены банком. Таким же способом можно избавиться от черновиков платежей, которые не были совершены. Подтверждать действие с помощью одноразового пароля, пришедшего на телефон, не потребуется.
Как удалить платежное поручение?
Отозвать платежное поручение можно исключительно до его исполнения и получения контрагентом. Для этого зайдите в личный кабинет и перейдите в перечень платежных операций. Выберите метод отзыва.
Одновременно отозвать можно один или сразу несколько платежей. Затем будет сформирован запрос на отзыв. Откроется «Отозвать» в меню системы. Далее появится окно, в котором нужно будет заполнить все поля. Запрос уйдет в банк для обработки. Отслеживать статус документа легко в разделе «Услуги».
Возможно ли удалить профиль?
Самостоятельно через интернет-банкинг сделать этого нельзя. Вы можете заблокировать его, обратившись в контактный центр. Для проведения операции оператору предоставляются данные о паспорте и счете. Сделать это легко и при личном обращении в банк. Там вам предложат написать заявление. Рассматривается оно три дня.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
320 105 просмотров
Подпишитесь на Bankiros.ru
Источник