Каждый может отмыть деньги

Москва. 28 марта. FINMARKET.RU – На этой неделе Росфинмониторинг представит правительству первый пакет поправок в законодательство, серьезно ужесточающих контроль за банковскими операциями и снижающий порог, после которого за отмывание денег будет полагаться не только штраф, но и лишение свободы.

В распоряжении “Финмаркета” оказались предварительные материалы работы службы. Из них следует, что чаще всего отмывают государственные деньги и средства госкомпаний и госкорпораций. А отмывают деньги не только в банках, но и на фондовом рынке.

• Активизировать борьбу с незаконными финансовыми операциями чиновники решили в начале года. Ответственным президент Дмитрий Медведев назначил первого вице-премьера Виктора Зубкова, когда-то уже пытавшегося справиться с этой проблемой на посту руководителя Росфинмониторинга. Зубков возглавил специальную межведомственную комиссию, в которую вошли представители МВД, ФНС, Центробанка, ФСФР, Генпрокуратуры.
• На наличие коррупционных схем госкомпании уже проверяютпо другому поручению Владимира Путина: топ-менеджеры обязаны предоставить правительству полные сведения о своих доходах, а также раскрыть бенефициаров всех контрагентов компаний.

В Росфинмониторинге тоже считают, что в структурах госкомпаний и госкорпораций можно найти много интересного. Все эти государственные ресурсы буквально “обросли” паутиной из фирм – однодневок, нередко аффилированных с самими распорядителями госсредств. Фирмы “перекачивают” госсредства в теневой оборот, где их потом легализуют под видом частного бизнеса, констатирует служба. Чаще всего такие схемы встречаются в сфере ЖКХ, энергетике, строительстве, при реализации целевых программ и инвестиционных программ, в оборонном комплексе, докладывает Росфинмониторинг.

Широкие возможности для операций с “грязными” деньгами предоставляет всем желающим российский фондовый рынок: его инструменты активно используются для переводов средств в пользу нерезидентов и обналичивания, сообщают подчиненные Зубкова. Обычно такие операции осуществляются через мелкие и средние брокерские компании, специально созданные либо приобретенные для сомнительных целей. В схемах могут использоваться и крупные компании, тогда операции оформляются через профессионального участника рынка ценных бумаг – юридическое лицо, совмещающее брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность.

Одна из самых популярных схем на рынке ценных бумаг, по данным Росфинмонторинга, выглядит так:

• Деньги от клиентов-резидентов поступают на брокерский счет профессионального участника рынка.
• Профучастник в интересах клиента совершает сделку по покупке ценных бумаг.
• Дальше эти бумаги переводятся в депозитарии со счета клиента-резидента на счет клиента-нерезидента.
• В интересах уже клиента нерезидента профучастник продает поступившие ценные бумаги.
• Деньги от продажи выводятся клиентами-нерезидентами со специального брокерского счета на счета в иностранные банки, главным образом, на Кипре и в Прибалтике.
• Кроме того, ценными бумагами можно оплатить услуги или товары, полученные от нерезидентов, которые затем также продаются. В обеих схемах традиционно используются наиболее ликвидные и обращаемые на торгах бумаги – акции “Газпрома”, Сбербанк и т.д.

Масштабы операций, совершаемых госкомпаниями столь велики, что вероятно, их можно заметить на макро уровне.

Эксперт Центра развития ВШЭ Елена Балашова в начале марта изучила опубликованые Росстатом финансовые итоги декабря и 2011 года в целом. Декабрьские данные по прибыли промышленности в целом иначе как шокирующими не назовешь: ее сальдированный финансовый результат упал до 25 млрд. руб. против среднемесячного значения 362 млрд. руб. за январь-ноябрь. Одновременно усилился отток капитала из страны.

Балашова изучила данные по отраслям и выяснила, что обвал произошел в энергетическом секторе, где убытки в декабре превысили 200 млрд. руб. Вполне возможно, что это прямое следствие кампании по проверками деятельности энергетических компаний и их руководителей, начатой Владимиром Путиным в ноябре считает Балашова.

В декабре аналогичные проверки начались и в «Транснефти». Сальдированный финансовый результат трубопроводной отрасли (1,7 млрд. руб.) оказался в 5 раз меньше ноябрьского и в 16 раз меньше октябрьского.

Росфинмониторинг тоже называет суммы, которые могу быть заметны в масштабах всей экономики.

• Ежегодный объем сомнительных операций в теневом секторе может составлять от 800 млрд руб. до 2 трлн руб.
• По данным, которыми располагает ЦБ и Росфинмониторинг, с помощью инструментов фондового рынка на счета офшорных компаний в иностранные банки за последние три года было переведено почти $7,5 млрд (около 220 млрд руб.). Через счета физлиц в российских банках за 2010-2011 гг. было обналичено 47,5 млрд руб.

В большинстве случаев выявленные ФСФР схемы выглядят законно и не нарушают законодательства о ценных бумагах и о противодействии легализации, утверждает служба. При проведении выездных проверок и проверок соискателей на получение лицензии, ФСФР регулярно выявляет одних и тех же лиц, занимающих различные должности в компаниях, в отношении которых ФСФР и правоохранительные органы “располагают информацией о причастности к теневым” операциям”. Уставные капиталы и собственные средства таких компаний зачастую накачаны одними и теми же ценными бумагами, формально соответствующими требованиям ФСФР, констатирует Росфинмониторинг.

Сейчас полноценной возможности выявлять среди поднадзорных организаций “отмывочные” у ФСФР нет. Для повышения качества работы нужен доступ к банковским счетам, но действующее законодательство такого права службе не дает. Так что пока приходится ограничиваться отзывом лицензий после конкретной выездной проверки.

В документах Росфинмониторинга приведено несколько примеров отзывов лицензий в ситуациях, когда действия компаний или лица, с ними аффилированные, вызывали сомнения:

• ООО ПК “Аякс – Капиталъ”: в результате сделок по покупке векселей с юридическими лицами – нерезидентами с ноября 2007 по сентябрь 2009 на их счета было переведено более 21,8 млрд руб. ООО ИФК “Еврогрин”: с января 2009 года по апрель 2010 года в пользу нерезидентов было выведено более 24 млрд руб. По результатам проверок лицензии обеих компаний аннулированы.
• Мацвейко Игорь Александрович – сотрудник организаций ООО ” УК” МежРегионФинанс”, ООО “Столица инвест”, ООО “ИФК “Перспектива”, ООО “МосБалчугИнвест” (лицензии аннулированы) имел непосредственное участие к деятельности группы “Гленик”. Лицензии “Брокерского дома “Гленик” ФСФР аннулировала в мае 2010 года. ФСФР предъявила “Гленику” ряд серьезных обвинений: покупку ценных бумаг без поручения клиента и покупку неразрешенных бумаг.
• Додонов Александр Львович – руководитель ООО “ИК “Золотая Гильдия” и ООО “ИК “Инфинити” (лицензии аннулированы). ” Золотую Гильдию” ФСФР указывает в списке компаний, которые выводили “значительные средства за рубеж”, осуществляя с операции с ценными бумагами.

Связатья с этими компаниями и лицами “Финмаркету” на момент публикации материала не удалось. Игорь Мацвейко после выхода статьи сообщил “Финмаркету”, что опровергает информацию Росфинмониторинга, указанную в тексте, поскольку она является недостоверной (полный текст опровержения см. в конце статьи) и “позорит его имя”.

Ведомство предлагает ликвидировать пробелы в законодательстве так, чтобы если и не исключить, то хотя бы затруднить возможность появления новых схем.

Один из законопроектов с новыми жесткими нормами Росфинмониторинг уже направил в правительство (копия есть у “Финмаркета”). По нему, банковские операции с денежными средствами и другим имуществом подлежит контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 руб. (либо эквивалент в иностранной валюте).

Росфинмониторинг, кажется, в борьбе с “отмывочными” решил поставить под контроль всю экономику. Предложенные им меры, возможно, очень эффективны дл борьбы со “схемами”, но явно затруднит и жизнь честных бизнесменов и прочих граждан.

Всего “вызывающих подозрения” операций Росфинмониторинг насчитал около 40 видов. Среди них:

• Внесение на счет юридического лица или снятие с него наличных.
• Покупка или продажа физическим лицом иностранной валюты.
• Приобретение физлицом ценных бумаг за наличный расчет.
• Выплата выигрыша в лотерее, на тотализаторе.
• Размещение денег на депозит с оформлением документов, удостоверяющих вклад на предъявителя или в пользу третьего лица.
• Перевод денежных средств за границу, открытый на анонимного получателя.
• Зачисление на счета организации денег со счетов казначейства.
• Сдача драгоценных камней и ювелирных украшений в ломбард.
• Предоставление или получение беспроцентного займа.
• Внесение денег в кассу или их получение из кассы профессионального участника рынка ценных бумаг его клиентом или представителем клиента. А также практически все другие возможные операции, осуществляемые при участии профучастников.

Согласно законопроекту, существенно расширяется перечень оснований для отказа в регистрации юридического лица. Например, запрещается учреждать фирму людям, имеющим долги по налогам. Если в компании проводится налоговая проверка, перерегистрировать ее также будет нельзя.

Требования к уставному капиталу увеличиваются для ООО – в 50 раз до 500 000 руб., для акционерных обществ – до 5 млн руб (это предложение уже подверг сомнению президент Дмитрий Медведев).

Граждане – резиденты, имеющие счета за границей, будут обязаны сообщать налоговикам не только об открытии счета и изменении его реквизитов, но и о движении средств по счету начало года. Налоговые органы смогут требовать приостановить операции по счетам граждан и в российских, и в иностранных банках, если необходимая информация не была предоставлена.

Банки также получат право приостанавливать операции и отказываться от проведения операции, если они покажутся им сомнительным. На то, чтобы совместно с правоохранительными органами разобраться, что и кто за операцией стоит, банк сможет приостановить их проведение на срок 30 дней.

Помимо этого, во вторник руководитель Росфинмониторинга Юрий Чиханчин пообещал Владимиру Путину, что будут подготовлены изменения с УК, “чтобы была возможность налоговым органам в уголовном процессе приостановить деятельность той или иной юридической компании, когда мы, допустим, не можем найти истинного владельца этой компании”.

• Также рассматривается вопрос об изменении пороговой суммы статьи, связанной с отмыванием. По данным газеты “Коммерсантъ”, сейчас финансовыми операциями, совершенными в крупном размере, признаются операции на сумму, превышающую 6 млн руб. За них, в отличие от “обычных” легализационных операций, полагается не только больший штраф (300 000 руб. против 120 000 руб.), но и срок — до четырех лет лишения свободы. Поправками, разработанными Росфинмониторингом, порог в 6 млн руб. снижается в 10 раз — до 600 000 руб. За них можно будет получить срок до двух лет.
• Рассматривается вопрос о предоставлении права правоохранительным органам по решению суда “вскрыть” 26-ю статью о банковской тайне и получить возможность посмотреть движения по счетам.

Эксперты о схеме, названной Росфинмониторингом, наиболее популярной для отмывания денег.

Павел Медведев, бывший финансовый омбудсмен, советник председателя ЦБ:

“В данном случае продается ценная бумага, которая не дороже бумаги, на которой она напечатана. Деньги уходят за границу, а сюда приходит “мусор”. Это похоже на ситуацию, когда приобретается товар, который номинально стоит дорого, а на таможне выясняется, что по факту он стоит очень дешево. Наиболее явный сигнал о нарушении – нестыковки в отчетах двух банков о совершенной операции. Тогда Росфинмониторинг передает информацию в правоохранительные органы. Проблема в том, что большая ее часть в итоге “тонет”, уходит в песок”.

Руководитель корпоративной практики в “ФБК – Право” Александр Ермоленко:

“Росфинмониторинг плохо различает понятия “отмывание денег” и “уклонение от уплаты налогов”. Любую незаконную деятельность у них называют “отмыванием”. Но, по сути, данная схема – способ минимизации налогов. Это выглядит законно, так как каждая операция в отдельности не несет криминального характера. Доход от операций с бумагами оседает в оффшоре, облагается там налогом по меньшей ставке. После того, как деньги поступили на банковский счет и банк их принял, они уже “белые”, “очищенные”. По схеме, приведенной Росфинмониторигом, деньги ходят со счета на счет уже отмытые.

Существует два принципиальных подхода по исправлению ситуации с подобными схемами:

1) Бороться с офшорами. Этот подход выбран руководством нашей страны. Основные меры здесь – это давление и административные барьеры.

2) Сделать так, чтобы не было интереса выводить деньги в оффшоры. Если бы люди могли платить налоги в России по тем же ставкам, что и на Кипре или не намного выше, мало кто уклонялся бы от уплаты. Предприниматели активно пользуются возможностью регистрации в офшорах потому, что у нас достаточно сложная и накладная система уплаты налогов.

Росфинмониторинг вынужден изобразить деятельность в рамках “охоты на ведьм”: все ужесточить и усложнить. И в результате эти инициативы затрагивают простых бизнесменов, а не криминальные элементы. Эта суета дезорганизует рынок, люди боятся и “бегут” в офшоры еще больше. Подобные изменения дают обратный эффект”.

Игорь Мацвейко в ответ на информацию Росфинмониторинга:

“Я, Мацвейко Игорь Александрович, официально заявляю, что информация в статье “Отмыть деньги в России может каждый” где мое имя приводится как злостного нарушителя закона и нормативно-правовых актов, является недостоверной и не проверенной.

1. Я являюсь сотрудником ООО УК “МежРегионФинанс” и ООО “ИФК Перспектива”

2. ООО “Столица инвест” – с этой компанией я никакого отношения не имею, что подтверждено записями в трудовой книжке (т.е. ее отсутствие) и выпиской из пенсионного фонда.

3. ООО “МосБалчугИнвест” – мошенники, завладев моими документами передали их в ФСФР, чем ввели ФСФР в заблуждение, и пользовались моим именем до аннулирования лицензии, подписывая за меня документы и передавали их в ФСФР. В связи с этим, Приказом ФСФР у меня аннулировали квалификационный аттестат.

Решением Арбитражного суда г.Москвы данный Приказ признан не действительным и доказана моя непричастность к данной компании (есть выписка из реестра аттестованных лиц и на сайте ФСФР о моей правоте)

4. К Брокерскому дому “Гленик” я никакого отношения не имею. Компания где я работал называлась совсем по-другому и после моего ухода из этой компании она прошла проверку ФСФР. Брокерский дом “Гленик” был образован после моего ухода и я его действия а никакой ответственности не несу.

Данные Росфинмониторинга, изложенные в статье, являются непроверенными, позорят мое имя и я хочу их опровергнуть. Сотрудники “Финмаркета” со мной лично не связывались”.