Откуда пошло выражение отмыть деньги

13 марта 2014
Автор КакПросто!
В мире существует множество различных выражений, значение которых человеку не всегда понятно. Это происходит из-за того, что слова, из которых оно состоит, имеют один смысл, а выражение – совсем иной. Одной из таких фраз является словосочетание «отмывать деньги».
Кто придумал выражение «отмывать деньги»?
Одна из самых знаменитых фраз, которую люди так часто слышат в криминальных новостях по телевизору, появилась задолго до того, как вообще стало распространенным массовое телевиденье, и автором этой популярной фразы является никто иной, как легендарный Аль Капоне. Да, именно тот знаменитый американский гангстер, который в 1920-1930 годах обитал на территории Чикаго.
Именно потому, что Аль Капоне было трудно тратить свои деньги, которые он получил нечестным путем, из-за пристального внимания спецслужб, ему приходилось как-то узаконивать. Вот тогда-то он и придумал как можно будет «отмыть деньги». Тогда ему пришла в голову идея о создании огромной сети прачечных с маленькими ценами. Из-за большой проходимости, государству тяжело было отследить прибыль прачечных, что позволяло гангстеру Аль Капоне писать практически любые доходы. Именно отсюда и зародилась крылатое выражение «отмывать деньги».
Теперь после этого и стало принято в США стирать свои вещи в прачечных, а не дома, так как таких предприятий в данное время существует очень много, и все также они продолжают работать по низким ценам.
Официально Аль Капоне, естественно был обычным продавцом мебели, и под прикрытием занимался игорным бизнесом, бутлегерством и сутенерством. В истории он остался достаточно яркой личностью, которая организовывала преступность в США, существовавшей и зародившейся там под влиянием жестокой итальянской мафии.
Также было снято немало фильмов о легендарном гангстере Аль Капоне. Кроме того, его могут упоминать в разговоре, называя по прозвищу «Лицо со шрамом».
Еще одна версия появления фразы «отмывание денег»
Существует также и другая версия появления фразы «отмывать деньги». Якобы впервые данное выражение упомянули в британской газете The Guardian в связи с незаконным финансированием программы кандидата в президенты Ричарда Никсона. Но после многих лет, выражение «отмывать деньги» так и осталось в лексиконе спецслужб и правоохранительных органов многих стран мира.
Отмывание денег – легализация финансовых средств, заполученных незаконным путем, то есть перевод их из теневой экономики, неформальной, в официальную экономику для того, чтобы можно было пользоваться этими средствами публично и открыто. При этом настоящий источник дохода скрывается. В документах более официальных такое понятие именуется как «отмывание (легализация) финансовых средств или иного имущества, полученного преступным (криминальным) путем». В нынешнее время способов «отмывания денег» существует достаточно много, и они будут процветать до тех пор, пока существуют интернет, казино и деньги.
Связанная статья
Что означает выражение «Валтасаров пир»
Источник
Существует легенда, согласно которой термин «отмывание денег» появился в США во времена сухого закона, когда чикагская мафия получала большие доходы от нелегальной торговли спиртным и из других источников. Якобы в то время была разработана схема, по которой эти доходы официально оформлялись как выручка сети автоматических прачечных. Услуги прачечных оплачивались наличными, поэтому отследить, сколько человек реально ими пользовалось, было невозможно, что позволяло гангстерам «подмешивать» криминальные деньги в легальную выручку прачечных. По ассоциации с прачечными процесс превращения нелегальных денег в легальные и был назван money loundering, т. е. «стиркой» или «отмыванием». Однако это лишь миф.
Интерес мафии к официальной очистке доходов появился лишь после ареста Аля Капоне в 1931 году по обвинению в неуплате подоходного налога: правительственные агенты смогли доказать, что его расходы не соответствуют официальным доходам, а значит, он укрывает часть заработанного от налогообложения. Другой крупный мафиози Меир Лански (урожденный Меир Сухомлянский из Гродно, известный как «счетовод мафии», один из основателей Лас-Вегаса), будучи впечатлен арестом Капоне, придумал первые известные схемы отмывания средств, полученных преступным путем.
Сначала отмывание происходило через казино: к обычной выручке игорных заведений в США и на Кубе «подмешивались» грязные деньги, якобы проигранные клиентами. Позже Лански создал схему, использующую банковскую систему: он открывал номерные (анонимные) счета в швейцарских банках, заводя на них крупные суммы, после чего получал кредиты от этих же банков, которые и показывал в качестве источника своих денег. Впоследствии займы погашались за счет денег на номерных счетах. Таким образом, грязные деньги, пройдя через банк, становились чистыми, т. е. легальными.
Тем не менее первое использование термина «отмывание денег» в прессе зафиксировано лишь в 1973 году в материалах британской газеты The Guardian об Уотергейтском скандале. Было установлено, что средства из неофициального избирательного фонда Республиканской партии, включавшего анонимные пожертвования (что запрещено законом в США), через личные счета задействованных в операции людей в США и Мексике превращались в их взносы в официальный фонд.
В юридической практике термин «отмывание денег» впервые был применен в 1982 году в деле «США против 4 255 625,39 доллара» (551 F Supp.314). В рамках этого дела было установлено, что принадлежащая нескольким колумбийцам американская компания Sonal проводила через свой счет в банке Capital Bank (Майами, США) деньги, полученные от торговли наркотиками. Наркоторговцы вывозили из США в Колумбию грязные доллары и меняли их в специальной обменной компании, принадлежавшей некоему Карлосу Молине, на колумбийские песо (в Колумбии происхождение денег никого не волновало). После этого доллары в наличном виде возвращались в США, где помещались на счет относительно солидной фирмы (которая якобы их честно заработала). В дальнейшем Молина получал чеки на разные суммы, подписанные руководителями этой фирмы, и оплачивал ими свои расходы (в т. ч. покупку песо для дальнейших трансакций с наркомафией). Через счет фирмы прошло более 200 млн долларов, но американские власти смогли отследить лишь немногим больше 4 млн.
В последующем (вплоть до 2001 года) власти различных государств боролись в первую очередь с отмыванием денег, полученных от торговли наркотиками. В результате «Войны против наркотиков», развязанной развитыми странами, прибыли наркокартелей резко выросли, что потребовало создания глобальных финансовых сетей для их отмывания. Соответственно, увеличилось и внимание государственных органов к проблеме отмывания денег. После террористической атаки на США 11 сентября 2001 года в сферу внимания антиотмывочных органов попали и деньги, идущие на финансирование терроризма, в т. ч. через использование благотворительных, религиозных и неправительственных организаций и подпольных квазибанковских систем («Хавала», «Хунди»).
Источник
Кристина Пальмова
6 июля 2018 · 4,6 K
Вы привезли из Колумбии 100 кг. кокаина. Удачно продали, естественно за наличные. Но при этом вы официально работаете сторожем на стройке. И тут у вас пара лямов баксами. Как это объяснить, если вы начнете покупать дорогие тачки, шикарную квартиру? Значит нужно сделать эти деньги “легальными”. Как? Например через казино, договариваетесь о подставном выигрыше с владельцем, за соответствующее вознаграждение, и вы становитесь просто “счастливчиком”, которому крупно фартануло в рулетку.
Студент, будущий математик, программист, повар и просто фанат гугла
Отмывать деньги – это значит легализовать свой незаконный доход. Заработав большие деньги, вы обязательно захотите их потратить. Вот только если у вас внезапно появятся огромный дом и множество спортивных автомобилей, налоговая обязательно этим заинтересуется. Вслед за налоговой прийдут и из уголовной полиции. И если первые заинтересуются почему вы… Читать далее
интеллектуал. дизайнер. меломан. мизантроп.
Вы приходите в банк с крупной суммой денег. Банк требует указать источник, и Вы говорите “торговля наркотиками и оружием”…
Поэтому бандитам нужна одна или более прокладок – коррумпированных бизнесменов и чиновников, которые помогут открыть легальный “бизнес” (или целую кучу), который якобы приносит этот доход. Либо найти другой способ, объясняющий… Читать далее
Каких слов не хватает в русском языке?
Журналист, а значит – специалист по всем вопросам и профессиональный дилетант.
Начну сама 🙂 Например, у нас все плохо с обращением к незнакомому человеку – в очереди, на улице. Нет аналога мистер или фрау. Ни товарищ, ни сударь-сударыня, ни мужчина-женщина – не прокатывают.
Нет нормального аналога бойфренду.
Прочитать ещё 2 ответа
Какую самую большую денежную сумму вы находили? Как это произошло?
Пожалуй, тоже поделюсь ответом. Для галочки))Лет 8 назад ехали с другом по кольцевой, в вагоне было немного людей и мы сели на сиденье. Проехав 2 станции, надо было выходить и тут, вставая, я увидела кошелек, который сливался с сиденьем. Конечно, так как мне было 13, я сразу открыла его – не обнаружив ни карт, ни чего-либо, я его почему-то взяла и мы пошли на улицу. На улице я досконально изучила кошелек и нашла потайное отделение. Нашей радости не было предела, так как мы нашли 11 тысяч. Естественно, последующая неделя для нас была очень веселой, было много вредной и вкусной еды и бегом в парк Культуры:)
Прочитать ещё 7 ответов
Какой самый полезный совет про деньги вы получили в жизни?
Предприниматель, инвестор, финансовый эксперт и основатель портала “Реальная экономика” · financial-news24.ru
Тратить больше денег на активы, а не на пассивы. То есть:
- Отдавать приоритет приобретению вещей, которые приносят деньги(активам): акции, недвижимость, работающий бизнес, стартапы и т. п.
- Относиться спокойно и равнодушно к вещам, которые не приносят денег(пассивам): одежде, дорогим автомобилям, бесполезным модным гаджетам и т. д.
Прочитать ещё 37 ответов
Что такое деньги?
Разбираюсь в менеджменте знаний, аниме, терминах, и общественных механизмах.
Деньги – это обменный товар.
Деньги нужные для:
удобного обмена товарами
оценки товара
Хранения капитала
Деньги определяют две вещи:
Довери – насколько учасники рынка верят что деньги чего-то стоят и их примут для обмена.
Абстракция – форма денег. За абстракцией денег скрыт механизм денег, источник доверия и появления денег. Абстракция нужна для удобного восприятия и применение денег.
Прочитать ещё 6 ответов
Источник
Отмывание денег — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученных в результате совершения преступления[1], то есть их перевод из теневой, неформальной экономики в экономику официальную для того, чтобы иметь возможность пользоваться этими средствами открыто и публично. В официальных документах именуется «легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путём».
При этом форма денежных средств может меняться как с наличной на безналичную (например, через терминалы моментальной оплаты), так и наоборот (например, путём выигрыша в лотерею или покупки выигрышного лотерейного билета у законного владельца, в том числе за сумму, превышающую сумму выигрыша).
Определение[править | править код]
При отмывании происходит сокрытие истинного источника доходов,[2] подмена реальных сделок формальными, искажается экономический смысл, при этом на начальном этапе отмывания средств могут подделываться документы, использоваться документы третьих лиц, для окончательной легализации средств используются нормы законов о добросовестном приобретателе и многие другие.
Часто утверждается, что этот термин появился в США в 1920-е годы, когда американская мафия стала скупать и массово открывать автоматические прачечные для легализации наличных денег, полученных преступным путём. В широкой сети мелких заведений с невысокими ценами, автоматами и большим числом клиентов очень трудно контролировать выручку, что позволяет добавлять к реальной выручке большие объёмы нелегально полученной наличности[3].
Однако американский автор Джефри Робинсон указывает, что это не так. Он говорит, что термин «отмывание денег» (англ. money laundering) впервые был употреблён британской газетой The Guardian во время Уотергейтского скандала в связи с незаконным финансированием избирательной кампании Ричарда Никсона.
В условиях глобализации для отмывания денег часто используются офшоры — страны «налогового рая», в банковских системах которых обеспечивается анонимность и конфиденциальность бенефициаров.
Этапы отмывания денег[править | править код]
Отмывание денег включает в себя три этапа:
- «размещение» — введение денежных средств в финансовую систему с помощью некоторых средств;
- «наслоение» — проведение сложных финансовых операций для маскировки незаконного источника денежных средств;
- «интеграция» — получение богатства, полученного от операций с незаконными средствами.
Некоторые из этих шагов могут быть опущены, в зависимости от обстоятельств. Например, нет необходимости размещать денежные поступления, которые уже имеются в финансовой системе[4].
Борьба с отмыванием денег[править | править код]
(англ. anti money laundering, сокращённо AML)
Для создания эффективной системы борьбы с отмыванием денег необходимо взаимодействие между следующими органами:
- органами законодательной власти;
- органами исполнительной власти или министерствами;
- судебными органами;
- правоохранительными органами, включая полицию, таможенную службу и т. д.;
- подразделениями финансовой разведки;
- контрольно-надзорными органами, включая центральный банк, другие финансовые учреждения, определённые нефинансовые организации и специалистов.
Кроме того, необходимо взаимодействие между частными учреждениями, в частности банками и другими финансовыми учреждениями[5].
Для координирования международных усилий по борьбе с отмыванием денег в 1989 году на саммите «большой семёрки» в Париже была создана международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ; англ. Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF).
После включения России в июне 2000 года в «чёрный список» ФАТФ[6] был доработан проект закона, усиливающий противоотмывочные меры в финансовой системе страны, а в структуре Минфина в 2001 году был создан профильный орган — Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ), который возглавил Виктор Зубков. В результате в октябре 2002 года Россия была исключена из «черного списка», а в июне 2003 — сама принята в состав ФАТФ.[7]
В 2004 году КФМ был преобразован в Федеральную службу по Финансовому мониторингу (ФСФМ).
Группа «Эгмонт» — неформальное объединение подразделений финансовой разведки (ПФР) мира, занимающееся в том числе и борьбой с отмыванием денег.
В 2006 году власти объясняли необходимость декларирования наличной валюты гражданами, пересекающими границы Евросоюза и США, борьбой с терроризмом и отмыванием денег[8].
7 мая 2012 года Владимир Путин издал Указ № 596 «О долгосрочной государственной экономической политике»[9], предусматривающий разработку Законопроекта, направленного на деофшоризацию экономики России. Разработка законопроекта была поручена Росфинмониторингу.
Многие банки, в том числе и российские, активно используют принцип Знай своего клиента. Таким образом, банк уменьшает риски вовлечения в сделки своих клиентов, связанных с легализацией (отмыванием) доходов или финансированием терроризма, которые угрожают репутации банка. Банк интересуется происхождением денежных средств клиента, чтобы убедиться в том, что капитал не имеет преступного происхождения и не используется в преступных целях[10].
Отмывание денег в СССР и Российской Федерации[править | править код]
С конца 1980-х годов в СССР, а затем и в Российской Федерации, схемы по «отмыванию денег» пользуются куда меньшей популярностью, чем так называемая «обналичка», специалисты в банковской сфере связывают это с тем, что происхождение капиталов, полученных незаконным путём, не вызывает интереса ни государства, ни российских правоохранительных органов, ни граждан, соответственно, не требуется и легализация (отмывание) капиталов.[11]
Основным финансовым инструментом противодействия легализации денежных средств является финансовый мониторинг. Финансовый мониторинг связан с обязательными процедурами внутреннего контроля в части законности проведения финансовых операций, а также с деятельностью организаций, осуществляющих операции с имуществом или денежными средствами, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или имуществом, связанных с противодействием отмыванию денежных средств и финансированию терроризма.
См. также[править | править код]
- Алексей Френкель
- Андрей Козлов
- Фальшивые авизо
- Российский ландромат
- Теневая экономика
- Чёрный нал
Примечания[править | править код]
- ↑ Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»
- ↑ «Отмывание денег» — Экономический словарь — Яндекс. Словари Архивная копия от 6 июня 2010 на Wayback Machine (недоступная ссылка с 14-06-2016 [1582 дня])
- ↑ Прачечные для мафии. Демпинг от Аль Капоне // Финансовый директор : журнал. — 2013. — Июнь (№ 6). — ISSN 1683-9501.
- ↑ Reuter.
- ↑ Пьер-Лоран Шатен и др., 2011, с. 32.
- ↑ Зимняя сессия Международной группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями /ФАТФ/ (недоступная ссылка), сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу.
- ↑ FATF обновила черный список стран (рус.), ИА «Финмаркет», Ведомости (27 февраля 2010). Дата обращения 27 декабря 2014.
- ↑ «10 тысяч, и ни евро больше. Евросоюз вводит ограничение на ввоз наличных денег», «Российская газета» — Федеральный выпуск № 4223 от 16 ноября 2006 г.
- ↑ УКАЗ Президента РФ от 07.05.2012 N 596 “О ДОЛГОСРОЧНОЙ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ПОЛИТИКЕ” (недоступная ссылка). официальный сайт Президента РФ. Дата обращения 1 апреля 2013. Архивировано 20 августа 2013 года.
- ↑ Абаканова В. А. Экономическая составляющая легализации преступных доходов(экономико-правовые аспекты) Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент», — N3, 2014,1.-УДК 338
- ↑ Коммерсантъ. Издательский Дом
Литература[править | править код]
- Пьер-Лоран Шатен, Джон Макдауэл, Седрик Муссе, Пол Аллан Шотт, Эмиль ван дер Дус де Вильбуа. Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Практическое руководство для банковских специалистов = Preventing Money Laundering and Terrorist Financing: A Practical Guide for Bank Supervisors. — М.: «Альпина Паблишер», 2011. — 316 с. — (Библиотека Всемирного банка). — ISBN 978-5-9614-1466-0.
- Под редакцией Эдгардо Кампоса, Санджая Прадхана. Многоликая коррупция. Выявление уязвимых мест на уровне секторов экономики и государственного управления = The Many Faces of Coruption: Tracking Vulnerabilities at the Sector Level. — М.: «Альпина Паблишер», 2010. — 552 с. — ISBN 978-5-9614-1062-4.
- Reuter, Peter. Chasing Dirty Money (англ.). — Peterson, 2004. — ISBN 978-0-88132-370-2. Архивная копия от 18 января 2012 на Wayback Machine
Ссылки[править | править код]
- Статья «Почему банки спрашивают?» (рубрика «Интересное в энциклопедии»)
- Четвертая Антиотмывочная Директива (ЕU) 2015/849 и её предшественница — перевод с комментариями
- Международные документы в области ПОД/ФТ
Источник