Откуда выражение отмыть деньги

Отмывание денег — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученных в результате совершения преступления[1], то есть их перевод из теневой, неформальной экономики в экономику официальную для того, чтобы иметь возможность пользоваться этими средствами открыто и публично. В официальных документах именуется «легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путём».

При этом форма денежных средств может меняться как с наличной на безналичную (например, через терминалы моментальной оплаты), так и наоборот (например, путём выигрыша в лотерею или покупки выигрышного лотерейного билета у законного владельца, в том числе за сумму, превышающую сумму выигрыша).

Определение[править | править код]

При отмывании происходит сокрытие истинного источника доходов,[2] подмена реальных сделок формальными, искажается экономический смысл, при этом на начальном этапе отмывания средств могут подделываться документы, использоваться документы третьих лиц, для окончательной легализации средств используются нормы законов о добросовестном приобретателе и многие другие.

Часто утверждается, что этот термин появился в США в 1920-е годы, когда американская мафия стала скупать и массово открывать автоматические прачечные для легализации наличных денег, полученных преступным путём. В широкой сети мелких заведений с невысокими ценами, автоматами и большим числом клиентов очень трудно контролировать выручку, что позволяет добавлять к реальной выручке большие объёмы нелегально полученной наличности[3].

Однако американский автор Джефри Робинсон указывает, что это не так. Он говорит, что термин «отмывание денег» (англ. money laundering) впервые был употреблён британской газетой The Guardian во время Уотергейтского скандала в связи с незаконным финансированием избирательной кампании Ричарда Никсона.

В условиях глобализации для отмывания денег часто используются офшоры — страны «налогового рая», в банковских системах которых обеспечивается анонимность и конфиденциальность бенефициаров.

Этапы отмывания денег[править | править код]

Отмывание денег включает в себя три этапа:

1. «размещение» — введение денежных средств в финансовую систему с помощью некоторых средств;
2. «наслоение» — проведение сложных финансовых операций для маскировки незаконного источника денежных средств;
3. «интеграция» — получение богатства, полученного от операций с незаконными средствами.

Некоторые из этих шагов могут быть опущены, в зависимости от обстоятельств. Например, нет необходимости размещать денежные поступления, которые уже имеются в финансовой системе[4].

Борьба с отмыванием денег[править | править код]

(англ. anti money laundering, сокращённо AML)

Для создания эффективной системы борьбы с отмыванием денег необходимо взаимодействие между следующими органами:

• органами законодательной власти;
• органами исполнительной власти или министерствами;
• судебными органами;
• правоохранительными органами, включая полицию, таможенную службу и т. д.;
• подразделениями финансовой разведки;
• контрольно-надзорными органами, включая центральный банк, другие финансовые учреждения, определённые нефинансовые организации и специалистов.

Кроме того, необходимо взаимодействие между частными учреждениями, в частности банками и другими финансовыми учреждениями[5].

Для координирования международных усилий по борьбе с отмыванием денег в 1989 году на саммите «большой семёрки» в Париже была создана международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ; англ. Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF).

После включения России в июне 2000 года в «чёрный список» ФАТФ[6] был доработан проект закона, усиливающий противоотмывочные меры в финансовой системе страны, а в структуре Минфина в 2001 году был создан профильный орган — Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ), который возглавил Виктор Зубков. В результате в октябре 2002 года Россия была исключена из «черного списка», а в июне 2003 — сама принята в состав ФАТФ.[7]

В 2004 году КФМ был преобразован в Федеральную службу по Финансовому мониторингу (ФСФМ).

Группа «Эгмонт» — неформальное объединение подразделений финансовой разведки (ПФР) мира, занимающееся в том числе и борьбой с отмыванием денег.

В 2006 году власти объясняли необходимость декларирования наличной валюты гражданами, пересекающими границы Евросоюза и США, борьбой с терроризмом и отмыванием денег[8].

7 мая 2012 года Владимир Путин издал Указ № 596 «О долгосрочной государственной экономической политике»[9], предусматривающий разработку Законопроекта, направленного на деофшоризацию экономики России. Разработка законопроекта была поручена Росфинмониторингу.

Многие банки, в том числе и российские, активно используют принцип Знай своего клиента. Таким образом, банк уменьшает риски вовлечения в сделки своих клиентов, связанных с легализацией (отмыванием) доходов или финансированием терроризма, которые угрожают репутации банка. Банк интересуется происхождением денежных средств клиента, чтобы убедиться в том, что капитал не имеет преступного происхождения и не используется в преступных целях[10].

Отмывание денег в СССР и Российской Федерации[править | править код]

С конца 1980-х годов в СССР, а затем и в Российской Федерации, схемы по «отмыванию денег» пользуются куда меньшей популярностью, чем так называемая «обналичка», специалисты в банковской сфере связывают это с тем, что происхождение капиталов, полученных незаконным путём, не вызывает интереса ни государства, ни российских правоохранительных органов, ни граждан, соответственно, не требуется и легализация (отмывание) капиталов.[11]

Основным финансовым инструментом противодействия легализации денежных средств является финансовый мониторинг. Финансовый мониторинг связан с обязательными процедурами внутреннего контроля в части законности проведения финансовых операций, а также с деятельностью организаций, осуществляющих операции с имуществом или денежными средствами, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или имуществом, связанных с противодействием отмыванию денежных средств и финансированию терроризма.

См. также[править | править код]

• Алексей Френкель
• Андрей Козлов
• Фальшивые авизо
• Российский ландромат
• Теневая экономика
• Чёрный нал

Примечания[править | править код]

Литература[править | править код]

• Пьер-Лоран Шатен, Джон Макдауэл, Седрик Муссе, Пол Аллан Шотт, Эмиль ван дер Дус де Вильбуа. Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Практическое руководство для банковских специалистов = Preventing Money Laundering and Terrorist Financing: A Practical Guide for Bank Supervisors. — М.: «Альпина Паблишер», 2011. — 316 с. — (Библиотека Всемирного банка). — ISBN 978-5-9614-1466-0.
• Под редакцией Эдгардо Кампоса, Санджая Прадхана. Многоликая коррупция. Выявление уязвимых мест на уровне секторов экономики и государственного управления = The Many Faces of Coruption: Tracking Vulnerabilities at the Sector Level. — М.: «Альпина Паблишер», 2010. — 552 с. — ISBN 978-5-9614-1062-4.
• Reuter, Peter. Chasing Dirty Money (англ.). — Peterson, 2004. — ISBN 978-0-88132-370-2. Архивная копия от 18 января 2012 на Wayback Machine

Ссылки[править | править код]

• Статья «Почему банки спрашивают?» (рубрика «Интересное в энциклопедии»)
• Четвертая Антиотмывочная Директива (ЕU) 2015/849 и её предшественница — перевод с комментариями
• Международные документы в области ПОД/ФТ

Èñòîðèÿ ïåðâàÿ. Ïðî ëþáîâü.  îáùåì, æèëà-áûëà êîìïàíèÿ. È áûëè ó íåå ïðèëè÷íûå òàêèå îáîðîòû. Äåëî áûëî åùå ïðè ñòàðîì ðåæèìå, ïîýòîìó çíà÷èòåëüíàÿ ÷àñòü çàðïëàò è ïðåìèé ïëàòèëàñü íàëîì.  òå âðåìåíà îáíàëè÷êà ñòîèëà êàêèõ-òî âìåíÿåìûõ äåíåã, à îðãàíû ëåíèâî áåçìîëâñòâîâàëè, áåðÿ çà êðûøó íåêèé ïðîöåíò. È ðàáîòàëà â êîìïàíèè æåíùèíà. Ñåìåéíàÿ, ñ äåòüìè, ñ ìóæåì. Äîì – ïîëíàÿ ÷àøà. Òèïè÷íàÿ òàêàÿ êðåïêàÿ ÿ÷åéêà îáùåñòâà. Çàðàáàòûâàëà ïî òåì âðåìåíàì õîðîøî, ïîðÿäêà 125 000 ðóáëåé íà ðóêè (4000 äîëëàðîâ ãðóáî). Âîäèëà õîðîøóþ ìàøèíó, æèëà â õîðîøåì ðàéîíå, ïîëüçîâàëàñü äîâåðèåì íà÷àëüñòâà è âîîáùå, êòî ìîã ïîäóìàòü î ÷åì-òî ïëîõîì? Ó äàííîé ìàäàì áûëà ðàáî÷àÿ ôóíêöèÿ: ïîìèìî îñíîâíîé ðàáîòû â ôèíàíñàõ îíà âîçèëà äåíüãè îò îáíàëüùèêîâ äî êîìïàíèè. Íó è íàçàä, â çàâèñèìîñòè îò òîãî, ãäå ÷òî íóæíî. Âîçèëà îáû÷íî íåáîëüøèå ñóììû, â ïðåäåëàõ 100-200 òûñÿ÷ äîëëàðîâ. Âîçèëà äàâíî, ïðåòåíçèé íèêàêèõ ê íåé, åñòåñòâåííî, íå áûëî. Êóäà îíà äåíåòñÿ ñ äåòüìè ñ ïîäâîäíîé ëîäêè, âåðíî? Íó òàê äóìàëè àêöèîíåðû. Ïëþñ îòíîøåíèÿ â êîìïàíèè áûëè äîâîëüíî òåïëûìè, ìàäàì àêòèâíî äðóæèëà âíå ðàáîòû ñ êîëëåãàìè, â òîì ÷èñëå ñ íà÷àëüñòâîì. Íè÷òî íå ïðåäâåùàëî.

Íî ìàäàì âëþáèëàñü. Ïðè÷åì â àôåðèñòà ìåëêîãî ìàñøòàáà, íåîäíîêðàòíî ñóäèìîãî, íåñêîëüêî ðàç æåíàòîãî, «òóðåöêîïîääàííîãî» òèïà, êîòîðûé òàê íðàâèòñÿ ìíîãèì íàøèì ñîîòå÷åñòâåííèöàì. Âëþáèëàñü òàê, ÷òî ìóæ àæ çàïèë è ïîøåë ðàçáèðàòüñÿ ñ ëþáîâíèêîì, íî îãðåá îò íåãî è ïîïàë â áîëüíèöó. Îäíîâðåìåííî ñ ýòèì êî âñåì ïðèøåë Íîâûé Ãîä. À âìåñòå ñ íèì ÷òî? 13-ÿ çàðïëàòà, ãîäîâûå áîíóñû, ðàçäà÷à ñëîíîâ äëÿ áëàãîäàðíûõ êëèåíòîâ, êîðïîðàòèâû, ñàóíû, ëûæè è âîò ýòî âñå, ÷òî ñîñòàâëÿëî ìåëêèå ðàäîñòè ñðåäíåãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ â 2013. Îáíàë ïîäñêî÷èë íà 1,5%, ìàøèíêè äëÿ ñ÷åòà êóïþð âåøàëèñü íà ñòåíó îò ãðàôèêà ðàáîòû. È òàê ïîëó÷èëîñü, ÷òî ìàäàì ïîïðîñèëà íà÷àëüñòâî ðàçðåøèòü åé íå åçäèòü òóäà-ñþäà, à âçÿòü ïåðåðûâ â ðàçäà÷å è ïðèâåçòè âñå îäíèì ïàêåòîì ê ïÿòíèöå, à òî Íîâûé Ãîä, äåòè, ñâåêðîâü äîñòàëà, ìóæ â áîëüíèöå, è âîîáùå. Íó íà÷àëüñòâî ïîøëî íàâñòðå÷ó, ïîíÿòíî.  èòîãå ó íàøåé äàìû îáðàçîâàëñÿ íà êâàðòèðå ìèëëèîí äîëëàðîâ. ȅ îí ïðîïàë. Çàòî ó ëþáîâíèêà äîâîëüíî áûñòðî ïîÿâèëèñü 2 ìàøèíû èìïîðòíûõ, êîæàíûé ïèäæàê, ÷àñû è äâóõêîìíàòíàÿ êâàðòèðà â íîâîì äîìå. Ïîêà ðàçáèðàëèñü, ïîêà òî, ïîêà ñå, âûÿñíèëîñü, ÷òî òàê-òî ìàäàì ïîäâîðîâûâàëà äàâíî, íî ìåëêèìè ñóììàìè è îòêàòàìè, ïî 300-400 òûñÿ÷ ðóáëåé. È åå ëîâèëè áû ãîäàìè, íî ìèëëèîí äîëëàðî⠖ ýòî òàêè íå øóòêè.

Ñèòóàöèÿ ñèëüíî îñëîæíÿëàñü òåì, ÷òî ïðåäïðèíèìàòåëè òîð÷àëè êàâêàçñêîé ìàôèè ñ åâðåéñêèì óêëîíîì, ó êîòîðûõ áðàëè â äîëã ïîä î÷åíü íèçêèé ïðîöåíò. Íó à øî? Âñåì âûãîäíî. Ôèðìà áûëà ïðèáûëüíàÿ è îòíîøåíèÿ ñ ýòîé ìàôèåé – ñàìûå òåïëûå. Îòäàâàëè âñåãäà â ñðîê, äàðèëè ïîäàðêè, åçäèëè îòäûõàòü âìåñòå è äåëàëè êàêèå-òî ïðîåêòû. À òóò âîò òàêîå âîò äåëî. Ëþäè ñ ãîð îñòàþòñÿ ëþäüìè ñ ãîð. Ñíà÷àëà îíè âíèêëè â ñèòóàöèþ. Ïîíÿâ, ÷òî èõ êèäàòü íèêòî íå õî÷åò, à ïðîèçîøëî ñàìîå ÷òî íè íà åñòü áàíàëüíîå âîðîâñòâî, îíè ïîñàäèëè ìàäàì íà ñòóë è ïîä÷åðêíóòî âåæëèâî ñïðîñèëè: Çèíàèäà, à Çèíàèäà, à ãäå íàøè ïîðòÿíêè îò Âåðñà÷å? Òû íå ñâîèõ ðàáîòîäàòåëåé îáìàíóëà, òû íàñ îáìàíóëà, Çèíà. Ýòî íåâåæëèâî. Íà íîñó Íîâûé Ãîä. Ñåìåéíûé ïðàçäíèê. Ñåìåéíûé, ïîä÷åðêèâàþ. Çèíàèäà âûíóëà êîçþëþ èç íîñà è ñêàçàëà, ÷òî âîîáùå åå ñàìó îõìóðèëè, îáìàíóëè, áàáà îíà ãëóïàÿ, íå óáèâàéòå, ÿ âåðíó âñå, ÷òî ñìîãó.  èòîãå Çèíà ïðîäàëà ìàøèíó, äðàãîöåííîñòè ïðîèçâîäñòâà Êàðòüå, øóáó, êâàðòèðó è äà÷ó.  îáùåì, âñå, ÷òî áûëî. Ê ñîæàëåíèþ, ýòî åäâà òÿíóëî íà òðåòü. Âñå ýòî âðåìÿ åå ëþáîâíèê ïðÿòàëñÿ â íåïîíÿòíûõ øàëìàíàõ è ãîâîðèë, ÷òî îí, êàê òóðåöêîïîääàíûé, âûçîâåò ñâîèõ øàéòàí-äðóçåé, êîòîðûå ýòèõ êàâêàçöåâ â ðîã ñâåðíóò. Ìàäàì âåðèëà è æäàëà, ÷òî îáèä÷èêè áóäóò ïîïÿ÷åíû, çàìî÷åíû, à îíà óåäåò íà îñòðîâ ìå÷òû ñ ëþáîâíèêîì. Íó èëè â Ãàãðû, íà õóäîé êîíåö. Íàäî ñêàçàòü, ÷òî êòî-òî çâîíèòü ðåàëüíî ïûòàëñÿ ñ íàåçäîì, ÷òî ìû òóò ïðàâèëüíûå âîðû «ñîñòðèãëè ó ëîõîâ, à âàì ÷î íàäî», íî ïîíÿâ, ÷òî íà äðóãîì êîíöå òðóáêè ìàôèÿ ðåàëüíàÿ, íè ðàçó íå â ÑÈÇÎ ñèäåâøàÿ, ñëèëñÿ è íà âñòðå÷ó íå ïðèåõàë. Òóðåöêîïîääàíûé ñîáðàë ìàíàòêè è ñâàëèë â ñòðàíû áëèæíåãî çàðóáåæüÿ, ïðèõâàòèâ ïî ñàìûì ñêðîìíûì ïîäñ÷åòàì 500 000 äîëëàðîâ íàëè÷íûìè. Õýïïè ýíäà íå áóäåò. Íèêòî åãî íå íàøåë, õîòÿ èñêàëè î÷åíü àêòèâíî, ÷åðåç ðîäñòâåííèêîâ, äðóçåé, çíàêîìûõ è äàæå ïðèõîäèëè ê åãî ìàìå. Íî åìó áûëî âñå ðàâíî íà ðîäíþ, à ðîäíå áàíàëüíî âñå ðàâíî íà íåãî, ò.ê. åãî óæå äàâíî ñïèñàëè èõ ñåìåéíîãî àêòèâà êàê ÷åëîâåêà, êîòîðûé èç çîíû íå âûëåçàåò. Ïðàâäà, ïåðåä ïîáåãîì îí ñäåëàë ïîñëåäíþþ ïîäëÿíêó: íàïèñàë çàÿâëåíèå â ïîëèöèþ íà âëàäåëüöåâ ôèðìû çà âûìîãàòåëüñòâî. Âîò òàêîé ÀÓÅøíèê ñ ïîíÿòèÿìè. Äåëî íå ïîøëî, íî íà áåñåäû ïîòàñêàëè.

Òàê ÷òî ðàçãîâîðû î ìîãóùåñòâå íåêîé ìàôèè ðàçáèâàþòñÿ î ðåàëüíîñòü: ÷òîáû òåáÿ äîñòàâàëè èç-ïîä çåìëè â ñòèëå Óëüòèìàòóìà Áîðíà, íàäî óêðàñòü î÷åíü ìíîãî. È äàæå â ýòîì ñëó÷àå îòúåçä â êàêîé-íèáóäü Òàèëàíä ñ òðåìÿ ïåðåñàäêàìè è ôàëüøèâûì ïàñïîðòîì ñïàñàåò ïðàêòè÷åñêè íàâåðíÿêà. Òàê ÷òî íå âåðüòå ôèëüìàì, ãäå ÷åëîâåê æèâåò ñåáå íà îñòðîâå, à åãî ÷åðåç ïîëãîäà òàêè íàõîäèò ñèöèëèåö â áåëîì êîñòþìå. Äëÿ ýòîãî íàäî â êîíòàêòå ñâîé àäðåñ ïèñàòü, èíà÷å ñóðîâîãî êèíà íå áóäåò. À ÷òî ñ Çèíîé? Çèíà ñíÿëà êâàðòèðó è æèâåò ñîâìåñòíî ñ ðîäèòåëÿìè. 4000 äîëëàðîâ åé áîëüøå íèêòî íå ïëàòèò, à òóò åùå êðèçèñ. È îíà ìåäëåííî âûïëà÷èâàåò ñâîé äîëëàðîâûé äîëã î÷åíü âåæëèâûì ëþäÿì. Íàäåþñü, ìóæèê òîãî ñòîèë.

Âòîðàÿ èñòîðèÿ ñ îôôøîðàìè è õàêèíãîì ñëó÷èëàñü ñ äðóãîé êîìïàíèåé. Òà áðîñàëà äåíüãè ÷åðåç îôôøîðû äëÿ ðàñ÷åòîâ ñ êîíòðàãåíòàìè, ïîëüçóÿñü ïîääåðæêîé îïðåäåë¸ííûõ áàíêîâ è ãîñ îðãàíîâ, êîòîðûå ñóðîâî íàäçèðàëè çà ýòèì äåëîì ïîä 4-5%. Ñõåìà âûãëÿäåëà òàê: òåáå íóæíî çàïëàòèòü 100 000 äîëëàðîâ ïîñòàâùèêó èç ÑØÀ, íî ïàñïîðò ñäåëêè òû îòêðûâàòü íå õî÷åøü. Ïîýòîìó òû «ïîêóïàåøü» òîâàð ó ðóññêîé ôèðìû, òà ïåðåâîäèò ïî ñâîèì êàíàëàì â òâîé îôôøîð, òû – ïîñòàâùèêó, à â îáìåí ïîëó÷àåøü òîâàð. Ýêîíîìèÿ èäåò çà ñ÷åò íàëîãîâ íà ïðèáûëü ïðåäïðèÿòèÿ, â îáùåì, ñòàíäàðòíàÿ òàêàÿ òåìà. È âîò â îäèí ïðåêðàñíûé äåíü ôèðìà çâîíèò ñâîèì ïàðòíåðàì è ãîâîðèò: ìû òàì ïåðåâåëè 100 000 äîëëàðîâ, à â îôôøîðå èõ íåò. Ïîòîðîïèòåñü, ïîæàëóéñòà. Òå â îòâåò: íå ïîëó÷àëè ìû Âàøè 100 000 äîëëàðîâ. Íà÷àëè ðàçáèðàòüñÿ. Âûÿñíÿåòñÿ, ÷òî êàêîé-òî çëîáíûé õàêåð âçëîìàë ïåðåïèñêó îòïðàâèòåëÿ è ïîëó÷àòåëÿ. È äåéñòâóÿ îò èìåíè îòïðàâèòåëÿ ïîïðîñèë ïåðåâåñòè â äðóãîé îôôøîð, ÷òî â ïðèíöèïå ñòàíäàðòíàÿ ïðàêòèêà. Íó ìàëî ëè ó ëþäåé îôôøîðîâ âîîáùå? Áûâàåò âîí ïî 3-4 øòóêè çà ñåçîí ìåíÿþòñÿ. Õàêåð ïîëíîñòüþ èìèòèðîâàë ñòèëü ïåðåïèñêè, çíàë âñå äåòàëè, ÿâêè, ïàðîëè, èìåíà, êîðî÷å âñå. Ïîýòîìó ó ðîññèéñêèõ ïåðåâîä÷èêîâ ñîìíåíèé íå âîçíèêëî. Ïðåòåíçèè âîçíèêëè ó îòïðàâèòåëÿ: òèïà Âû íå îò íàñ ïîëó÷èëè ïëàòåæêó, ìû òàêîãî íå ïèñàëè, íå ïðîñèëè, ïëàòèòå èç ñâîèõ è èùèòå ó ñåáÿ êðûñÿòèíó. À íàäî ñêàçàòü, ÷òî ïåðåâîä÷èêè â òî âðåìÿ áûëè ïðàêòè÷åñêè âñåãäà ñâÿçàíû ñ îðãàíàìè. Ïîòîìó ÷òî áåç îðãàíîâ ïóëÿòü ïî 5-6 ìëí äîëëàðîâ â äåíü ñëîæíîâàòî, îíî çàìåòíî. È áàíêè íóæíû ñâîè, à îíè, ñîáñòâåííî, òîæå âñå ðàáîòàëè íà «ïîãîíû».

Íà áåñåäó ÿâèëèñü î÷åíü âåæëèâûå ëþäè â øòàòñêîì è ñïðîñèëè: à ýòî òî÷íî íå Âàø ôèíàíñîâûé äèðåêòîð ñäåëàë? Äèðåêòîðà ïîñàäèëè íà ñòóë è íà÷àëè ñòàðóþ ïåñíþ: ñêîðî Íîâûé Ãîä, ñåìåéíûé ïðàçäíèê… Ôèíàíñîâûé ìîë÷à ïîñìîòðåë íà íèõ è ñêàçàë: ÷óâàêè, ìíå òàêè íàäî çà 100 000 äîëëàðîâ ýòîò ãåìîððîé èìåòü? Ó ìåíÿ îêëàä â ãîä áîëüøå. Èùèòå, ÷òî õîòèòå, äûðà ó Âàñ. Ìîãó êîìïüþòåð ïîêàçàòü, çîâèòå àéòèøíèêà, ñìîòðèòå, ÷òî è êàê, íî ãîíîð ñáàâüòå. Ëþäè â øòàòñêîì âåæëèâî èçâèíèëèñü. È óøëè. ×åðåç 24 ÷àñà ñóììà áûëà ïåðåâåäåíà â îôôøîð. Çàòåì ïðèåõàë äèðåêòîð òîé ôèðìû ñ êîíüÿêîì è êîíôåòêàìè è ñîîáùèë ñëåäóþùåå: íàøëè óòå÷êó çà äåíü. Äåâî÷êà. Ëþáîâü. Íàøëè ëþäåé, êîòîðûå óòå÷êó îðãàíèçîâàëè. Íàøëè äåíüãè. Âåðíóëè äåíüãè. Çà äâà-òðè äíÿ. Ïðîñòî îäèí ãåíåðàë íå çíàë, ÷òî òàêîå ýòîò âàø õàêèíã, íî òâåðäî çíàë, ÷òî ýòî åãî 100 000 äîëëàðîâ. Âû÷èñëèëè, äîñòàëè, íàêàçàëè. Ïðàâäà, ïîäðîáíîñòåé íå çíàþ, ÷òî òàì è êàê, è êóäà äåëè äåâî÷êó ñ åå ëþáîâüþ.

Èñòîðèÿ òðåòüÿ: ïðî ïèàð è âíåøíèé îáëèê ôèðìû êàê äðàéâåð óñïåõà. Æèëà áûëà êîìïàíèÿ Àëüôà. Ïîÿâèëàñü ðåçêî, êàê àïðåëüñêèé âåòåð. Ñðàçó íàíÿëà êó÷ó ñîòðóäíèêîâ, íà÷àëà ÷òî-òî ïîêóïàòü, ïðîäàâàòü, ðàçâèâàòü, íàíÿëà õîðîøèõ ñïåöèàëèñòîâ, òåõíàðåé, ìàðêåòîëîãîâ, ïèàðùèêîâ, êîðî÷å çà ïîëòîðà ãîäà ðàçâåëà î÷åíü áóðíóþ äåÿòåëüíîñòü. Ðàáîòàëè ó íèõ äåñÿòêè ëþäåé, áëèæå ê ñîòíå. Íà âñåõ âûñòàâêàõ èõ ñòåíä áûë íàèêðóòåéøèì, åñëè ñðàâíèâàòü ñî ñòåíäîì êàêîãî-íèáóäü Ñèìåíñà, òî òå æèäêî çàâèäîâàëè. Êëèåíòàì íàëèâàëè øàìïàíñêîå, ïðè÷åì íå ˸âó Ãîëèöûíà, à íîðìàëüíîå.  îáùåì, íè÷òî íå ïðåäâåùàëî. Êîìïàíèÿ èìåëà õîðîøèå áàëàíñû è íà÷àëà òðåáîâàòü îò ïîñòàâùèêîâ òîâàðíûå êðåäèòû (îòñðî÷êè ïëàòåæà). Òèïà íàì âñå äàþò, ìû êðóïíÿêè. È íàäî ñêàçàòü ýòè êðåäèòû èñïðàâíî ïëàòèëè. Íó à êàê? Âñå äàþò, íà äâîðå 2012. Ðûíîê òðåáóåò îòñðî÷åê. «Íå äàåøü? Íå ïðîäàåøü». È îòñðî÷êè Àëüôå äàâàëè ïðîñòî êîñìè÷åñêèå. Ó ìåíåäæåðîâ ãîðåëè ãëàçà. Îòãðóçèòü â Àëüôó ñåé÷àñ íà 200 000 äîëëàðîâ, ïîëó÷èòü áàáêè ÷åðåç 60 äíåé è ÁÎÍÓÑ.  îáùåì, òàêèõ êëèåíòîâ è ìåíåäæåðîâ ñîáðàëîñü ìèëëèîíîâ íà 20 äîëëàðîâ. Ïðè÷åì íàáðàëîñü áûñòðî. Ïèê ïðîäàæ äåðæàëñÿ ïàðó ìåñÿöåâ. À ïîòîì ïîøåë ïåðâûé íåïëàòåæ. Íó âñÿêîå áûâàåò, ñêàæåò ðûíîê. È ÷òî äåëàåò? Ïðîäîëæàåò ãðóçèòü. Âåäü äî ýòîãî âñå áûëî ÎÊ. Ðóêîâîäèòåëè îòäåëîâ Àëüôû âñåì ãîâîðÿò, ÷òî ó íèõ êðóïíûé êîíòðàêò ñîðâàëñÿ, ÷òî èì íå çàïëàòèë Ãàçïðîì, ÷òî áàíê àðåñòîâàë ñ÷åò, íî îíè ñåé÷àñ ïåðåêðåäèòóþòñÿ, âñå çàïëàòÿò, íàäî ïîäîæäàòü áóêâàëüíî ìåñÿö-äâà. Íèêòî äàæå â ñóä íå èäåò. Ôèðìà æå îäíà èç êðóïíåéøèõ íà ðûíêå. Óìíûå ëþäè óæå ïîíèìàþò, ÷òî ê ÷åìó, è ïîäàþò â ñóä, ïîïóòíî ïðèâëåêàÿ îñîáî âåæëèâûõ àññèñòåíòîâ ïî âåðáàëüíûì êîììóíèêàöèÿì. Íåêîòîðûì äàæå óäàåòñÿ âûòàùèòü ÷àñòü äåíåã íàçàä. Íàïðèìåð, îäíè îñîáî óøëûå ïðèåõàëè íà 3 ìàøèíàõ ñ êàâêàçñêèìè ðåáÿòàìè, ïðèâåçëè íà ñêëàä äèðåêòîðà Àëüôû è ñêàçàëè, ÷òî ê íåìó ëè÷íî ïðåòåíçèé íåò, íî òîâàð îíè çàáèðàþò â ñ÷åò äîëãà â çàëîã. Ñîãëàñåí? Äèðåêòîð, ñãëîòíóâ è îöåíèâ øàíñû ïîáåãà êàê íóëåâûå, ñîãëàñèëñÿ. È äàæå â ïîëèöèþ íå ïîçâîíèë. Ïðàâäà, íà ñêëàäå óæå ïî÷òè íè÷åãî íå áûëî. È óäàëîñü íàáðàòü òîëüêî 70% äîëãà. Íî õîòü ÷òî-òî.  èòîãå âëàäåëüöû ôèðìû è äèðåêòîð êóäà-òî ïðîïàëè, íà ñêëàäàõ áûëî ïóñòî, íà ñ÷åòàõ ïóñòî, ðàáîòíèêè ïî èíåðöèè ïðîäîëæàëè ÷òî-òî òàì ëåïåòàòü â ñâîå îïðàâäàíèå. Îáùèé óùåðá ðûíêó ñîñòàâèë ïðèìåðíî 20 ìëí äîëëàðîâ. Âëîæåíèÿ âëàäåëüöåâ Àëüôû âî âñå ýòî ÿ ëè÷íî îöåíèâàþ â 7-8. Èõ èñêàëè, äà, íî íå íàøëè. Ïðåëåñòü â òîì, ÷òî îíè òîð÷àëè êàæäîìó 200-300 òûñÿ÷ äîëëàðîâ, à íå îäíîìó ÷åëîâåêó 20 ìëí. À çà 200 òûñÿ÷ äîëëàðîâ èñêàòü èõ ïî ìèðó äîâîëüíî òàêè áåñïîëåçíî.

Âîò òàêèå âîò âûäóìàííûå èñòîðèè èç æèçíè. ß íå ñòàë èõ îôîðìëÿòü â ðàññêàç èç öèêëà î Ïåòðå Ïîðîñåíêå, íî îíè ïðîèçîøëè ñ íèì è ñ åãî äðóçüÿìè. Ïîýòîìó, ìèëûå äàìû, äà è ñóäàðè òîæå, åñëè âíåçàïíî íà Âàøåì ãîðèçîíòå ïîÿâëÿåòñÿ íå÷òî î÷åíü ïðèâëåêàòåëüíîå, æàæäóùåå Âàøåãî 35-ëåòíåãî òåëà ñ òðåìÿ äåòüìè, à Âû ïðè ýòîì â ôèíàíñàõ è âåäàåòå êýøåì, ïîäóìàéòå òðèæäû: îíî Âàì íàäî? È êñòàòè: ìîøåííèêîâ íå íàéäóò, îíè óìåþò ñâàëèâàòü. Íàéäóò Âàñ. È åñëè Âû äóìàåòå, ÷òî Âû íóæíû òàì, íà îñòðîâå, ÷åðåç ïîëãîäà, ñ óæå ñîáðàííîé è âûâåçåííîé êåì-òî ñóìêîé äåíåã, òî îöåíèòå âñå òðåçâî. Åñëè áû Âàñ òàê õîòåëè, òî õîòåëè áû è áåç ìèëëèîíà.