Отмыть деньги на кипре

Die Welt, Германия Замок Святого Иллариона на Кипре

Остров Кипр является важным узловым пунктом для московского нелегального капитала. Правительство островного государства оказывает помощь банкам, попавшим в сложное положение. Теперь Кипр хочет получить деньги от партнеров по еврозоне

Франк Штокер (Frank Stocker)

Россия в этом году председательствует в «Большой двадцатке». Эта группа сильных в экономическом отношении государств в прошедшие годы была вынуждена заниматься прежде всего стабилизацией международной финансовой системы. Однако в настоящее время завершается исследование, авторы которого показывают, что именно Москва является центром гигантских нелегальных потоков капитала, перемещающихся по всему миру, и что Кипр при этом представляет собой узловой пункт и основное звено в используемых схемах.

Это исследование было проведено некоммерческой организацией Global Financial Integrity (GFI), изучающей нелегальные потоки капиталов по всему миру. В соответствии с полученными выводами, в период с 1994 года по 2011 год из России было нелегально выведено в общей сложности 211,5 миллиарда долларов.

Одновременно в страну было направлено 552,9 миллиарда долларов – также через нелегальные каналы. Таким образом, в целом речь идет о сумме, превышающей 760 миллиардов долларов. «У России имеются серьезные проблемы с нелегальными потоками капиталов», – отмечает глава GFI Реймонд Бейкер (Raymond Backer).

По мнению Бейкера, нелегальные деньги поддерживают теневую экономику, прежде всего – торговлю наркотиками, оружием, а также людьми, то есть мафию. В результате этих денег недостает в других местах, считает Бейкер. «Потеряны сотни миллиардов долларов, которые могли бы быть инвестированы в российскую систему здравоохранения, образования или в инфраструктуру страны», – подчеркивает глава GFI.

Читайте также: Деньги «русской мафии»

Незаконные сделки составляют 46% ВВП

В целом незаконные сделки в России составляли в прошлые годы в среднем около 46% от общих экономических показателей, считают авторы исследования. Подобный масштаб является беспрецедентным. В Германии уровень серой экономики, по существующим оценкам, составляет приблизительно 15%, и даже в Италии он в любом случае не превышает 25%.

Особое внимание авторы исследования уделяют роли Кипра в связи с нелегальными денежными потоками. Кипр в настоящее время находится на грани банкротства, и поэтому он обратился с просьбой взять его под спасательный зонт еврозоны.

Причиной возникновения проблем на Кипре является сложное положение его банков, активно работавших в Греции. Судя по всему, кипрские банки в прошлом также играли важную роль в выводе денег за пределы России. «Кипр является машиной по отмыванию грязных российских денег», – подчеркивает один из автором исследования Дев Кар (Dev Kar).

русская мафия

Кипр участвует в махинациях по продаже сырья

При этом на Кипре прежде всего оседают деньги от торговли сырьевыми товарами. Как считают авторы исследования, подобного рода сделки осуществляются с помощью зарегистрированных на острове посреднических компаний, принадлежащих крупным нефтяным и газовым концернам.

Также по теме: Русским выгодна британская секретность в вопросах оффшоров

Они продают сырьевые товары по значительно заниженным ценам расположенным на Кипре дочерним предприятиям, которые затем реализуют товар уже по реальной цене. Получаемая при этом прибыль остается в налоговом рае Кипре и отмывается через его банки, контроль над которыми считается особенно слабым. После этого полученные таким образом деньги возвращаются в Россию, но теперь уже в виде «прямых иностранных инвестиций».

В 2011 году только из расположенных на Кипре банков было переведено в Россию прямых иностранных инвестиций такого сорта на сумму 128,8 миллиарда долларов. «Маловероятно, что Кипр, внутренний валовой продукт которого составляет около 23 миллиардов долларов, способен осуществлять такие крупные инвестиции в России, и на самом деле они базируются на нелегальном российском капитале», – подчеркивается в исследовании. Другими словами: эти деньги могут поступать только из нелегальных источников.

Кипр указывает на строгие правила противодействия отмыванию денег

Кипр отвергает предъявляемые ему обвинения, а органы банковского контроля и само правительство указывают на то, что в стране были приняты строгие законы, направленные на борьбу с отмыванием денег. Кипрская сторона утверждает, что они в некоторых случаях даже строже, чем в других странах Евросоюза. Однако многие партнеры Кипра по Европейскому Союзу жалуются на то, что существующие законы применяются не столь активно.

Читайте также: Теневая сторона процветающего бизнеса

Прежде всего Германия возражает против предоставления помощи Кипру. Оппозиция ясно дала понять, что она не будет автоматически поддерживать программу помощи, как это происходило в прошлом.

Поэтому федеральное правительство хочет обязательно добиться того, чтобы и Россия приняла участие в возможном предоставлении кредитов. Кроме того, обсуждается также участие крупнейших кредиторов кипрских банков, то есть, в первую очередь, российских олигархов, а также частных владельцев государственных облигаций Кипра.

До выборов в Никосии ничего не произойдет

В ближайшие недели все равно ничего не произойдет, и надо будет дожидаться проведения на Кипре президентских выборов. В следующее воскресенье состоится первый раунд, а второй тур может быть проведен 24 февраля.

Согласно проведенным опросам, пока в президентской гонке лидирует консервативный кандидат, который может сменить на посту президента нынешнего главу государства – коммуниста Димитриса Христофиаса. У него были особенно тесные отношения с Россией, и пока он ничего не сказал о том, что он в какой-то мере сожалеет о проводившейся им в последние годы политике.

Наоборот, в конце проходившего на прошлой неделе саммита Евросоюза он подверг критике своих партнеров по ЕС. По его словам, они бросили Кипр на произвол судьбы, а обвинения по поводу российских вкладов в кипрские банки являются клеветой. «Я ухожу с горьким чувством», – заявил он. Время покажет, уйдут ли вместе с ним и миллиарды русской мафии.

Материалы ИноСМИ содержат оценки исключительно зарубежных СМИ и не отражают позицию редакции ИноСМИ.

Читайте нас ВКонтакте и будьте в курсе происходящих в мире событий.

Источник

Остров Кипр является важным центром для незаконного капитала Москвы. Правительство поддерживает банки, находящиеся в сложной ситуации. Кипру сейчас нужны деньги партнеров по евро.

Россия председательствует в этом году в «Большой двадцатке». Этой группе экономически развитых государств пришлось бороться в последние годы, главным образом, за стабилизацию международной финансовой системы. Но теперь исследования пришли к выводу, что именно Москва является центром гигантских незаконных потоков капитала, перемещающихся по всему миру. Кроме того, оказывается, что Кипр является одним из узловых пунктов.

Исследование было проведено некоммерческой организацией «Global Financial Integrity» (GFI), которая изучает нелегальные потоки капитала по всему миру. Результаты показали, что в период с 1994 по 2011 год в общей сложности 211,5 млрд. долларов США были незаконно выведены из России.

В то же время 552,9 млрд. долларов были направлены в страну, также незаконным путем. Таким образом, в общей сложности речь идет о более чем 760 млрд. долларов. «У России есть серьезные проблемы с незаконными потоками капитала», – заявляет генеральный директор GFI Реймонд Бейкер.

По словам Бейкера, незаконные средства способствуют развитию теневой экономики, и в первую очередь, развитию торговли наркотиками, оружием, а также людьми, что и является мафией. При этом денег не хватает в других сферах. «Сотни миллиардов, которые могли бы быть инвестированы в российскую систему здравоохранения, образования или в инфраструктуру страны, были потеряны», – считает Бейкер.

На незаконные сделки приходится 46 % ВВП

В целом, на незаконные сделки в России в последние годы приходилось в среднем около 46 % общих экономических показателей, подсчитали авторы исследования. Такой масштаб является беспрецедентным. В Германии доля теневой экономики оценивается примерно в 15 процентов, даже в Италии – не более 25 процентов.

Особое внимание авторы исследования уделяют роли Кипра в связи с незаконными денежными потоками. Страна в настоящее время находится на грани банкротства и попросила предоставить ей пакет спасательных мер.

Причина проблемы заключается в том, что банки, которые активно работали в Греции, находятся в сложном положении. Но эти банки, видимо, играли в прошлом, также важную роль в выводе денег из России. «Кипр является машиной по отмыванию грязных российских денег», – заявляет Дев Кар, один из авторов исследования.

Кипр ловко участвует в махинациях с сырьем

На Кипре в основном оседают деньги от продажи сырья. Это осуществляется, например, через посредников, которые зарегистрированы на острове, однако, являются одними из крупнейших нефтяных и газовых компаний.

Они продают сырье по заниженным ценам кипрским дочерним предприятиям, которые затем продают товар по реальной цене. Полученная в результате прибыль остается в налоговом рае Кипра и отмывается через его банки, контроль над которыми считается особенно слабым. Потом денежные потоки идут обратно в Россию, но уже как «прямые иностранные инвестиции».

В 2011 году только из Кипра такие прямые иностранные инвестиции в Россию составили 128,8 миллиарда долларов. «Маловероятно, чтобы Кипр, чей валовый внутренний продукт составляет около 23 миллиардов долларов, способен осуществлять такие крупные инвестиции в России, эти инвестиции основаны на незаконных российских активах», –говорится в исследовании. Другими словами, эти деньги могут поступать только из нелегальных источников.

Кипр указывает на строгие правила по борьбе с отмыванием денег

Кипр защищается от обвинений, а органы банковского надзора и правительство отмечают, что в стране приняты строгие законы против отмывания денег. Они иногда даже строже, чем в других странах ЕС. Тем не менее, многие партнеры по ЕС жалуются, что хотя законы существуют, однако, применяются неактивно.

Прежде всего Германия выступает против предоставления помощи Кипру. Оппозиция уже дала ясно понять, что она не хочет каждый раз соглашаться на программу помощи, как в прошлом.

Таким образом, правительство Германии в любом случае хочет добиться того, чтобы Россия тоже приняла участие в возможном предоставлении кредитов.

До выборов в Никосии ничего не произойдет

В ближайшие недели ничего не произойдет, потому что сначала должны состояться президентские выборы на островном государстве. В это воскресенье состоится первый тур, а второй тур выборов может пройти 24 февраля.

Согласно опросам, лидирует консервативный кандидат, который может заменить коммуниста Димитриса Христофиаса. У него особенно близкие отношения с Россией, и он до сих пор не признает, что он сожалеет в некотором роде о политике последних лет.

Напротив, он напал на партнеров на саммите ЕС на прошлой неделе. «Я ухожу с горьким чувством», – сказал он. Еще предстоит выяснить, уйдут ли с ним миллиарды российской мафии.

Источник перевода

Источник

Замсекретаря минфина США по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли пришел к выводу, что «Кипр проделал огромную работу по борьбе с отмыванием денег», а по ряду направлений — просто «выдающуюся». Г-н Биллингсли находится в Никосии с двухдневным визитом, чтобы проверить «сильный и здоровый финансовый сектор». Его визит на Кипр в мае 2018 года привел к резкому ужесточению требований к иностранным клиентам кипрских банков со стороны Центробанка, закрытию более 20 тысяч счетов граждан третьих стран и оттоку капитала.

ВСЕ — МОЛОДЦЫ! ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ОСТАЛЬНЫХ

Визит Биллингсли, который проходит в рамках его региональной поездки, «является частью обязательств США работать с партнерами в более широком регионе, чтобы активизировать их усилия в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», говорится в заявлении американского минфина.

— Улучшены законы, нормативные акты и работа правоохранительных органов. Достигнут огромный прогресс в борьбе с отмыванием денег. Работа, проделанная правительством по ряду тем, была выдающейся, — констатировал гость из Вашингтона в ходе встречи с министром финансов Республики Кипр Харисом Георгиадисом.

Отметив, что у двух стран прекрасные политические отношения, глава минфина подчеркнул, что «мы должны сделать больше, мы можем сделать больше в плане расширения экономических и финансовых связей, и это было главной темой наших переговоров».

— Мы сталкиваемся с общими вызовами, глобальными вызовами по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансирования терроризма. Мы можем работать вместе еще эффективнее, — подытожил г-н Георгиадис.

Напомним, что на прошлой неделе госдепартамент США опубликовал ежегодный отчет об отмывании денег, в котором Республика Кипр была включена в список стран с «высоким риском» — несмотря на то, что были предприняты «несколько позитивных шагов». В отчете говорится, что финансовая система Кипра «уязвима для отмывания денег преступными группировками и частными лицами».

ВЫ ВИДЕЛИ, ЧТО ПРОИЗОШЛО В ЛАТВИИ?!

Напомним, что г-н Биллингсли хорошо знаком кипрским банкирам. По данным The Wall Street Journal, 9 мая 2018 года американец «размахивал» перед ними «списком с именами следующей группы российских олигархов, которые, вероятно, подвергнутся карам» и «упомянул о латвийском банке [ABLV Bank], закрытом в феврале из-за обвинений США в отмывании денег из России».

— Вы видели, что произошло в Латвии?! — поинтересовался Биллингсли. — Вряд ли вы хотите, чтобы здесь случилось нечто похожее!

На тот случай, если кто-то недопонял, Центробанк Кипра еще раз собрал руководство банков и рекомендовал обратить пристальное внимание на счета российских лиц и компаний, включенных в санкционные списки США и ЕС, и принять меры.

1 июня банки Республики Кипр получили циркуляр Центробанка с предписанием о закрытии счетов компаний-пустышек, не ведущих на Кипре реальной деятельности. В банках началось жесточайшее закручивание гаек на тему комплаенса, что привело к закрытию более 20 тысяч счетов граждан третьих стран.

Никто не спорит с тем, что бороться с отмыванием денег надо, и что платежки на 100 миллионов евро через фирмы, в которых числились два-три человека, были не вполне «белыми и пушистыми». Однако огромное количество новых (для Кипра) требований привело к тому, что проблемы возникли не только у фирм-прачечных, но и у многих порядочных людей.

ВАШИНГТОН ВЗЯЛ НИКОСИЮ ЗА ГОРЛО. ДЫШИМ ГЛУБЖЕ!

Любопытно, что поначалу прошлогодний приезд Маршалла Биллингсли не получил широкого освещения в кипрских СМИ, однако на сайте посольства США появилось заявление, в котором говорилось о необходимости «сильного и хорошо регулируемого банковского сектора».

По словам американца, он был «воодушевлен обязательствами, взятыми на себя киприотами» в рамках продолжения «совместной борьбы с коррупцией, отмыванием денег и другими финансовыми угрозами». По его мнению, очень важно, чтобы те, кто в подобном замечен, понимали, что «Кипр не открыт для их бизнеса».

Всё это означает, что Вашингтон взял Никосию за горло, которая теперь пытается доказать, что следует рекомендациям США. Разумеется, Вашингтон не имеет права вмешиваться в дела суверенных государств таким образом. Но власти Кипра прекрасно понимают, что последствия игнорирования требований американцев слишком страшны. Пример тому — судьба функционировавшего когда-то на острове банка FBME.

С середины нулевых годов XXI века американские спецслужбы видят все крупные финансовые операции в мире в режиме онлайн. Им не нужно доказывать, что кто-то отмывает деньги, — они это знают. Прикинуться, что твоя хата с краю, невозможно. Власти Кипра, похоже, это уже осознали. На другой чаше весов — российские капиталы, на обслуживании которых немало киприотов сами стали миллионерами.

— Они не могут приказать Кипру избавиться от всех счетов российских клиентов, поэтому говорят: это наверняка отмывание денег, раз все они так богаты, — полагает лауреат Нобелевской премии по экономике Христофорос Писсаридис, член советов директоров нескольких кипрских банков.

Несмотря на всё это, часть россиян по-прежнему ведут бизнес на Кипре. В Лимассоле на побережье стоят многоэтажные здания с элитными апартаментами, многие из которых принадлежат гражданам РФ. Они могут получить гражданство Республики Кипр, например, купив на острове недвижимость стоимостью более 2 млн. евро.

— Россия построила эту экономику, — констатировал в сентябре 2018 года один из кипрских банкиров, недовольный требованиями разорвать отношения с лучшими клиентами. — Не можем же мы снова выращивать огурцы!

Фото Cyprus News Agency

!!! — Подписывайтесь на страницы «Европы-Кипр» в Facebook, Instagram, Twitter, ВКонтакте и на канал в Telegram

Источник

Предоставление корпоративных и фидуциарных услуг на Кипре является регулируемым видом деятельности, для осуществления которой необходимо наличие лицензии. Лицензия на оказание таких услуг выдается регулирующим органом – Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам («CySec»). Korpus Prava Corporate Services была выдана лицензия CySec (регистрационный номер 14/196) на оказание корпоративных и фидуциарных услуг.

Компании, оказывающие корпоративные и фидуциарные услуги обязаны осуществлять свою деятельность в соответствии с положениями о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (Anti-Money Laundering или сокращенно AML). Законодательное регулирование AML содержится в положениях следующих законодательных актов:

Закон о регулировании деятельности компаний, предоставляющих административные услуги и смежных вопросов от 2012 года (L.196 (I)/2012) с поправками 109(I)/2013 от 09/09/2013 (The Law Regulating Companies Providing Administrative Services and Related Matters of 2012 (L.196 (I)/2012) and the Amending Law 109(I)/2013 wef. 09/09/2013);

Читайте также: Как отмыть мед со стола

Директивы Евросоюза:

Директива Евросоюза 91/308/EEC от 10 июня 1991 года О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания доходов (Первая директива) (Directive 91/308/EEC of 10 June 1991 on Prevention of the use of the financial system for the purpose of Money Laundering (the 1st Directive);
Директива Евросоюза 2001/2001/ЕС Европейского Парламента и Совета от 04 декабря 2001 года О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания доходов (Вторая директива) (Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 December 2001 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering (the 2nd Directive);
Директива 2005/60/ЕС Европейского Парламента и Совета от 26 Октября 2005 года О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания доходов (Третья директива, также известная как “3MLD”) (Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing (the 3rd EU Directive, also known as the “3MLD”);
Закон о предотвращении и пресечении деятельности, направленной на отмывание доходов (Law 188(I)/2007) Данный закон приводит законодательство Кипра в соответствие с Третьей Директивой ЕС (The Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law (Law 188(I)/2007);
Директива Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (DI 144-2007-08 of 2012) (The Directive of the Cyprus Securities and Exchange Commission for the Prevention and Suppression of Money Laundering and Terrorist Financing (DI 144-2007-08 of 2012).

В целях борьбы с отмыванием денежных средств, специалисты подробно изучают природу и механизм проведения незаконных финансовых операций. Существуют различные способы отмывания денежных средств. Различают три основных этапа:

Размещение (placement) – размещение денежных средств полученных незаконным способом, путем внесения депозитов наличными, а также иными методами, в традиционные финансовые институты;
Расслоение (layering) – разделение денежных средств, полученных преступным путем, посредством использования слоев сложных финансовых операций, путем преобразования денежных средств в дорожные чеки, денежные переводы, безналичные платежи, аккредитивы, акции, облигации, приобретение ценных активов, таких как произведения искусства или драгоценности. Подобные транзакции осуществляют с целью маскировки аудиторской отчетности и обеспечения анонимности;
Интеграция (integration) – финальная стадия отмывания денежных средств, в ходе которой денежные средства, полученные незаконным путем, возвращаются преступнику. денежные средства возвращаются путем банковского перевода на счета компаний, зарегистрированных для незаконных целей либо продажи дорогостоящих товаров, приобретенных на этапе «расслоение».

Говоря о Кипре, следует отметить, что риск отмывания денежных средств на этапе «размещение» минимален ввиду сильного законодательного регулирования обращения наличных денежных средств. Существующие способы борьбы с отмыванием денежных средств направлены на предотвращение и противодействие этапам «расслоение» и «интеграция».

Процедуры, предусмотренные законодательными актами, направленные на борьбу с отмыванием доходов и финансированием терроризма, рассчитаны на достижение двух основных целей: во-первых, идентификации и предоставления информации о подозрительных сделках соответствующим органам и, во-вторых, применения принципа “знай своего клиента” (Know Your Client или KYC), и применения соответствующей учетной политики в случае, если в отношении клиента будут проводиться следственные действия. В случае необходимости провайдер корпоративных и фидуциарных услуг обязан предоставлять свое заключение. В соответствии с вышеприведенным законодательством провайдеры корпоративных и фидуциарных услуг должны применять ряд процедур в своей работе:

Аидентификация клиента, процедура принятия клиента, оценка рисков принятия клиента, процедура KYC;
Составление бухгалтерской отчетности;
Составление внутренней отчетности и предоставление отчетности в MOKAS (подразделение по борьбе с отмыванием денежных средств);
Детальное исследование каждой сделки, которая по своему характеру может иметь отношение к отмыванию денежных средств или финансированию терроризма;
Уведомление своих сотрудников о:

– Процедурах, направленных на противодействие отмыванию доходов и финансирования терроризма;
– Законодательстве о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма;
– Директивах, издаваемых компетентными контролирующими органами в соответствии с разделом 59 (4) Закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма;
– Директивах Европейского Союза о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Постоянное обучение своих сотрудников с целью формирования у них навыков, необходимых для совершения ими необходимых действий по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

В настоящее время разрабатывается Четвертая Директива Европейского Парламента и Совета О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания доходов (Fourth EU Anti Money Laundering Directive (AMLD4). Создание данной Директивы направлено на повышение эффективности борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма, внесения соответствующих изменений в уже действующие законодательство в этой области.

В настоящее время представлены ключевые изменения, которые должны войти в положения директивы:

Более жестким будет регулирование работы с политически экспонированными лицами (PEP), в том числе будут создаваться списки PEP, их близких родственников и их собственности с целью облегчения их идентификации;
Будет отменено право на проведение упрощенной процедуры проверки клиентов;
Ужесточатся санкции за нарушения в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма;
Планируется ввести новую систему оценки рисков на уровне EC и национальном уровне.

По предварительным данным после вступления в силу Четвертой Директивы ЕС Государствам Членам будет дано два года для приведения в соответствие национального законодательства.

Korpus Prava (Cyprus) в рамках работы с клиентами осуществляет все необходимые процедуры (KYC, внутренняя проверка файлов компаний, идентификация информации о сделках и другие), направленные на предотвращение отмыванию доходов и финансирования терроризма, предусмотренные AML законодательством.

Источник