Отмыть деньги с казино

Этот пост про отмывание денег через казино. Преступники используют игорные заведения для легализации неправедно нажитых средств. Изучите нижеприведенные сведения, здесь вы узнаете не только про криминальные деньги, но и про отмывание бонусов казино.

Отмывание денег через онлайн-казино или наземное игорное заведение – это стандартная операция для серьезных криминальных структур. Действительно, место, где всегда много наличности помогает делать из «грязных» денег «чистые». Своеобразные «прачечные» работают во всем мире, включая развитые страны. Например, в США до середины XX века азартный бизнес целиком находился под контролем мафии. Такие известные имена, как Моррис Клеинман, Мейер Лански, Багси Сигал и др. помнят до сих пор. Однако не надо думать, что сегодня все азартные клубы работают исключительно честно.

Отмывание денег через интернет-казино

Некоторые современные казино, особенно наземные заведения, продолжают использоваться криминальными элементами, как учреждения, с помощью которых легко отмываются нелегально заработанные денежные средства.

Несмотря на то, что игорный дом не является кредитной организацией (банком), здесь используются многие операции, позволяющие решить проблемы преступников, поэтому отмывание денег через онлайн-казино или стационарные азартные клубы используется достаточно часто.

В азартных клубах много финансовых инструментов:

конвертация и обмен валюты;
перевод и пополнение счетов;
услуги депозитария;
прием и выдача чеков (обмениваются на наличность);
реализация ваучеров на приобретение фишек;
подарочные сертификаты и премиальные карты;
прочие возможности.

С таким набором грамотным преступникам ничего не стоит использовать казино, в качестве «прачечных». Однако надо понимать, что в наземных заведениях это сделать гораздо проще. Так как открытие виртуальных клубов произошло сравнительно недавно, правительства большинства государств нашло способы жесткого контроля в этой сфере, поэтому отмывание денег в интернет-казино достаточно сложно осуществить. Все денежные операции проводятся в электронном виде, а значит, всегда можно отследить «откуда растут ноги».
Однако, в виртуальном казино тоже возможно осуществлять различные махинации, но это придется делать исключительно с ведома владельцев заведения, либо в собственном клубе. Например, установив скриптовый аппарат и слегка его подкрутив, можно выиграть очень солидную сумму. Получив крупный куш, преступник становится владельцем законного «чистого» выигрыша.

В стационарных казино все гораздо проще. Элементарные схемы, придуманные мафией еще 50-70 лет назад, работают до сих пор. Проще всего отмывание денег через казино производится при помощи фишек. По сути, это конвертируемая валюта клуба. Они могут быть переданы третьему лицу, которое их с легкостью обменяет на наличности. Если речь идет о крупных заведениях, с множеством филиалов, то задача становится еще проще. Купив фишки за наличные в одном месте, преступники обменивают их в другом на чеки или просто просит осуществить перевод денег на банковский счет.
Помимо этой схемы на вооружении у криминальных структур есть еще множество других. Например, «неожиданный» выигрыш джекпота или просто крупной суммы. Однако для осуществления таких схем придется либо входить в состав учредителей казино, либо полностью контролировать бизнес.

В принципе, времена гангстеров прошли, и кровавые разборки с горами трупов у входа в казино – очень большая редкость.

На самом деле, с развитием технологий преступникам становится все сложнее проворачивать незаконные операции. Например, отмывание денег через интернет-казино уже давно признано международной мафией достаточно сложным вариантом, хотя в мире нет ничего невозможного. К основным признакам отмывания денег в казино относятся следующие:

Во многих финансовых операциях в азартном заведении участвуют третьи лица (например, выдается чек члену семьи или осуществляется перевод на счет другого человека).
Приобретение фишек в казино без намерений играть.
Регулярное приобретение фишек на максимальные суммы, предусмотренные в конкретном заведении.
Обмен купюр (мелкий номинал на крупный).
Внесение в игровой автомат, который принимает реальные деньги, большого количества купюр, и осуществление моментального возврата (обычно выдается квитанция, по которой уже получают «чистые» деньги в кассе).

На самом деле, вариантов может быть множество. Все зависит от фантазии и возможностей криминальной структуры.

Кому это надо?

Это риторический вопрос. Совершенно точно: честным игрокам отмывать деньги в казино не требуется. Одни приходят сюда развлечься, другие в надежде заработать, но делать из «грязных» денег «чистые» точно не входит в их планы. Все подобные операции очень выгодны криминальным структурам, которым сложно использовать собственные денежные средства, полученные незаконным путем. Легализация «черного нала» решает многие проблемы, поэтому активно используется и в наши дни, хотя времена Аль Капоне или Багси Сигала уже давно прошли.

Отмывание бонусов

Отмывание бонусов казино – это скорее устойчивое идиоматическое выражение, которое используют опытные геймеры, чем преступная схема. На самом деле, подразумевается, что игрок просто выполняет правило вейджера, отыгрывая презент. Известно, что просто так в казино ничего не дарят. Практически все бонусы и фриспины выдаются с обязательным условием их отыгрыша. При этом коэффициент вейджера может быть настолько высок, что никакого смысла в получении поощрений нет.
Простой пример: вам выдали 1 000 рублей в качестве бонуса с коэффициентом отыгрыша х60. Сумма, на самом деле, небольшая. Если вы что-то с ее помощью выиграете, то для вывода вам придется сделать несколько ставок собственными средствами, общая сумма которых в 60 раз больше полученной. То есть, придется внести на игровой счет 60 000 рублей для того, чтобы вывести незначительную сумму выигрыша. Рекомендую: если вы не можете жить без азартных развлечений, то рассчитывайте только на свои силы и будьте разумны. Удачи!

Источник

Всем привет, я основатель сервиса destream.

Мы предоставляем сервис принятия донатов и инструменты для стримеров.

Данная статья родилась больше как предостережение всем артистам, блогерам, стримерам!

В финансовом мире есть такое понятие как фрод, что простыми словами означает покупки с украденых карт.

Фродеры все время в поисках платформ и сайтов, через которые они могут «украсть» средства с карт.

И нас это участь не миновала, через нас тоже все время пытаются провести такие украденные карты!

В большинстве случаев используются американские карты или украденные аккаунты PayPal, чуть реже европейские карты.

Мы четко знаем случаи когда фродеры идут к стримерам и предлагают “поработать” пополам или за 25%. Обычно соглашаются на такое стримеры, кто не понимает чем это грозит.

Хотим вас предостеречь!!!

Не стоит ввязываться в такое, несколько сотен долларов не стоят тех потенциальных проблем, которые могут у вас быть с законом.
Это деньги, которые крадутся у людей!

И более того, мы обязаны будем сообщать о таких транзакциях в полицию.

Конечно, мошенники всячески говорят, что никаких последствий не будет, что это не доказуемо и т.д. Но это не так!

Очень много отзывов есть по-поводу платформы, а также запросов на ее усовершенствование, но вместо этого, мы занимаемся тем, что заполняем заявки в полицию на таких мошенников.

Более того, вы же плохо делаете всем, т.к. банки партнеры, которые дают возможность принимать карты, поднимают ставки, а вы хотите платить минимум комиссий и считаете, что донатные платформы зарабатывают на вас много денег.

Я надеюсь, что эта заметка хоть немного увеличит сознательность людей и никто ни при каких условиях не будет вступать в сотрудничество с преступниками.

Всем спасибо, удачных стримов.

{
“author_name”: “Tachat Igityan”,
“author_type”: “self”,
“tags”: [],
“comments”: 18,
“likes”: 8,
“favorites”: 8,
“is_advertisement”: false,
“subsite_label”: “finance”,
“id”: 138522,
“is_wide”: false,
“is_ugc”: true,
“date”: “Tue, 30 Jun 2020 18:47:12 +0300”,
“is_special”: false }

Источник

Одним из самых часто применяемых доводов в пользу “криминальности” криптовалют является их удобство для отмывания доходов, полученных незаконным и преступным путем. Но действительно ли криптовалюты удобны для отмывания денег? Давайте разберемся.

10 сентября недавно назначенный спецпредставитель российского президента по цифровому и технологическому развитию Дмитрий Песков заявил, что нельзя разрешать выпуск и обращение криптовалют в России до принятия соответствующего федерального законодательства. По его словам, вероятность возникновения «МММ 2.0» в случае криптовалют максимальная, поэтому позицию Центробанка, считающего недопустимым обмен криптовалют на рубли, валюту или иное имущество, Песков назвал «предельно либеральной».

Российское правительство (и не только российское) и финансовые регуляторы считают, что криптовалюты — источник повышенного риска, связанного с криминалом, мошенничеством и отмыванием денег. При этом внятных доказательств своим утверждениям они не приводят.

Между тем, сама пирамида МММ была создана задолго до появления криптовалют и является лишь вариацией «схемы Понци», которая прославилась еще в начале XX века.

Одним из самых часто применяемых доводов в пользу «криминальности» криптовалют является их удобство для отмывания доходов, полученных незаконным и преступным путем.

Но действительно ли криптовалюты удобны для отмывания денег? Давайте разберемся.

Как и зачем отмывают деньги? Объясняем на примере сериала «Во все тяжкие»

Общепринятое определение «отмывания денег» — это придание легального статуса денежным средствам, которые были получены с нарушением законодательства. Перечень источников таких денег очень обширен — от торговли наркотиками до взяток и хищений из бюджетных средств с помощью тендеров и «откатов». В «отмывании» нуждаются и доходы, полученные вполне законно, например, от продажи товаров, но утаенные от налоговых ведомств.

Главная проблема владельцев «грязных» денег — необходимость, в большинстве случаев, как-то объяснить правоохранительным и контрольно-надзорным органам их происхождение. Если безработный гражданин без официальных источников дохода купит себе Феррари и пентхаус, то, вероятнее всего, налоговые службы потребуют предоставить отчет о происхождении средств на такие покупки.

Государственные службы не могут контролировать оборот наличных денег, поэтому самым надежным способом не попасть в их поле зрения — это иметь дело только с наличными. Однако в развитых государствах сфера применения крупных сумм наличности очень ограничена — купить машину в салоне или квартиру в агентстве за наличные в США и большинстве стран Европы практически невозможно.Поэтому на Западе для отмывания грязных наличных средств обычно используют 3-ступенчатую схему «размещение-запутывание-интеграция», которую доходчиво объяснил герою сериала «Во все тяжкие» Уолтеру Уайту адвокат Сол Гудман. В этой схеме «грязные» наличные деньги различными способами переводятся в безналичную форму на счет в банке (в идеале — в оффшорной юрисдикции, которая не раскрывает информацию о своих клиентах). Затем средства перемещаются со счета на счет, из страны в страну, чтобы скрыть их первоначальное происхождение. И последний этап — «грязные» деньги интегрируются в легальный финансовый оборот, становясь «чистыми».

В сериале «Во все тяжкие» были продемонстрированы схемы «интеграции» через перевод множества небольших пожертвований на благотворительный счет для лечения Уолтера Уайта, а также отмывание денег через автомойку, куда деньги поступали в качестве оплаты услуг, якобы оказанных несуществующим клиентам.

Характерно, что и в первой, и во второй схеме отмыть действительно крупные суммы (от сотен тысяч долларов и выше) было очень проблематично. В итоге главный герой сериала просто распихал свои 70 миллионов «грязных» долларов в пластиковые бочки и закопал в пустыне.

А что, если бы Уолтер Уайт имел доступ к современной криптовалютной системе, допустим, к биткоинам? Смог ли бы он отмыть свои деньги через них?

Удобно ли отмывать деньги через криптовалюты? Комментарии эксперта Coin.radio.

Итак, дано — у Уолтера Уайта есть 70 миллионов наркодолларов, которые надо «отмыть» через биткоин.

Проблема 1 (размещение) — как перевести такую большую сумму наличных в биткоины, не привлекая внимания государственных органов?

Все фиатные криптобиржи и обменники работают преимущественно с безналичными банковскими переводами. Допустим, что каким-то способом удастся найти владельца такого количества биткоинов, который согласится на личной встрече обменять их на $70 млн наличными. Под большим вопросов безопасность такого способа совершения сделок. Кроме того, неясно, как новый владелец бочек с наличными будет их легализовывать, разве что поедет их тратить в какой-нибудь Белиз, как Джон Макафи. Все легальные OTC-платформы, работающие с крупными суммами наличности, проводят идентификацию клиентов, иначе сделки были бы слишком рискованными. Впрочем, в Москве существуют ряд контор, анонимно меняющих крупные суммы наличности на биткоины (об этом смотрите ниже). Почему бы не предположить, что такие варианты можно найти и в США.

Комментарий эксперта

Есть такая вещь как OTC-сделки, через которые проходят криптовалюты и фиатные деньги на суммы в сотни миллионов. Bitcoin.com писал о готовящейся OTC-сделке на $700 млн в Сингапуре, которая, впрочем, так и не состоялась — продавец биткоинов оказался мошенником. Руководитель OTC-платформы Genesis Global Trading заявлял, что они закрывают сделки на сумму в $70-80 млн ежедневно! Так что перевести в крипту бочки Уолтера Уайта для OTC-платформ – раз плюнуть.

Проблема 2 (перемешивание) — можно ли гарантировать, что переводы биткоинов с одного счета на другой невозможно будет отследить?

Представительница американской DEA недавно заявила, что доля криминальных транзакций в биткоине за последние 5 лет упала в десятки раз, и что раскрытие личностей пользователей, стоящих за биткоин-кошельками, не представляет большой проблемы для агентов спецслужб.

Не следует забывать, что у спецслужб есть и другие способы сопоставить криптовалютные транзакции и кошельки с их реальными владельцами, кроме мониторинга блокчейнов криптовалют. Это подтверждают аресты администраторов торговых площадок даркнета SilkRoad, AlphaBay, Hansa Market, задержание Александра Винника (сотрудник бывшей криптобиржи BTC-е) в Греции. Судя по заявлениям и действиям правоохранителей, гарантий анонимности большинство криптовалют предоставить не может.

Впрочем, существуют криптовалюты с повышенной степенью анонимности, такие как Monero и Zcash, в которых Секретная служба США видит серьезную угрозу. Существуют также также различные сервисы — тумблеры и миксеры, позволяющие смешивать в произвольном порядке криптовалютные транзакции. Будем считать, что серьезно усложнить отслеживание происхождения криптовалютных переводов — вполне выполнимая задача.

Комментарий эксперта

Ну, DEA заявила и заявила, а по факту — разговоров больше, чем дела. Из админов дарквеб платформ задержали несколько из тысяч — процент раскрываемости мизерный. Единичную криптовалютную транзакцию нереально деанонимизировать без привлечения дополнительных данных.

Проблема 3 (интеграция) — как легализовать криптоактивы?

Ирония нынешней ситуации с отмыванием денег через криптовалюты в том, что криптоактивы сами по себе считаются подозрительными. За примерами далеко ходить не надо — недавно банки заблокировали все счета британского бизнесмена из-за нескольких сделок на LocalBitcoins. На этом криптообменнике действует процедура KYC, все сделки заключались между верифицированными пользователями, однако банки все равно отнесли эти операции к подозрительным без объяснения причин. Настороженное отношение к криптовалютам демонстрируют практически все банковские и платежные организации.

Комментарий эксперта:

Напоминаю — OTC-сделки — легализация без проблем. Находите желающего купить крупную сумму крипты, получаете от него банковский перевод. Все, деньги чисты — вы их заработали от продажи криптовалюты, происхождения которой отследить невозможно (или, как минимум — крайне сложно).

Отмывание денег через ICO

Еще одной гипотетической возможностью отмыть деньги через криптовалюты являются ICO — при условии, что оборот ICO-токенов осуществляется через обменные площадки, которые не сотрудничают с правоохранительными органами. Ну, или через OTC-платформы, о которых говорил выше наш эксперт.

Примерная схема отмывания средств через ICO может выглядеть следующим образом:

Гражданин N приобретает токены ICO с целью инвестирования — в расчете на их последующую выгодную перепродажу.
Купленные токены ICO он может перепродать через крупную криптобиржу или криптообменник, которые ведут отслеживание транзакций и сотрудничают с правоохранителями. Либо он может их с большей выгодой перепродать через криптообменник-однодневку, созданный для отмывания средств. Владелец «грязных» денег, стоящий за таким обменников, заинтересован в приобретении токенов, поэтому может предложить более выгодный курс обмена.
Владелец «грязных» денег перевел свои фиатные активы в ICO-токены, которые затем может снова обменять на фиат на любой площадке, а гражданин N получил дополнительный доход от перепродажи токенов по более выгодному курсу. Все в выигрыше.

Еще раз напомним, что эта схема и ее вариации являются работоспособными при условии, что правоохранительные органы не смогут получить информацию о транзакциях и их участниках. В случае с OTC-платформами это более чем реально, но доступность такой формы сделок для широких кругов владельцев «грязных» денег — под вопросом.

Косвенным подтверждением возможности отмывания денег через ICO могут служить последние новости из Литвы — местная Служба расследований финансовых преступлений (FNTT) заявила, что за последние полтора года объем привлеченных в литовские ICO инвестиций вырос на 300% и составил около $0,5 млрд. Власти Литвы (скорее всего, под нажимом Евросоюза) обеспокоились тем, что такой бурный рост финансовых операций с криптовалютами может быть связан с отмыванием денег. Тем более, что совсем недавно в соседней Латвии прогремел скандал, связанный с отмыванием латвийским банком ABLV средств для клиентов из России, Украины и Северной Кореи.

Мнения сторонних экспертов о реальности отмывания денег через криптовалюты

Артур Хэйес, сооснователь и CEO криптобиржи BitMEX

Перевод очень крупных сумм наличности в криптовалюты, как на криптобиржах, так и на OTC-площадках обычно требует прохождения KYC / AML. Но возможность найти анонимного партнера для такого обмена все же есть. Тем не менее, злоумышленники для отмывания денег вместо криптовалюты предпочитают использовать недвижимость, и особенно это касается Гонконга и США.

Старший юрист украинского АО «ЮСКУТУМ» Нестор Дубневич

Соотношение капитализации криптовалют с той их частью, которая используется для отмывания средств, ничтожное. Соотношение объема «отмывочных» операций в криптовалюте к объему таких операций в целом — еще более мизерное. Использованию криптовалюты для отмывания денег препятствуют отсутствие нормальных каналов связи и низкая компьютерная грамотность.

Сергей Мохнев, советник по регуляторным вопросам криптобиржи CEX.IO

Криптовалюты могут стать как удачным инструментом для отмывания денег, так и неудачным. Возможность их успешного применения в этом качестве вызвана нежеланием банков, регуляторов и правоохранительных органов вникать в нюансы технологии блокчейн. Однако если они это все же делают (примечание Coin.radio — например, в рамках расследований против крупных площадок даркнета или той же BTC-e), блокчейн дает отличные возможности для отслеживания транзакций внутри сети.

Виталий Коледа, к.ю.н., адвокат, исследователь цифровой экономики (Беларусь)

В настоящее время криптовалюты, безусловно, используются для таких неблаговидных целей как торговля запрещенными товарами и отмывание денежных средств. Собственно, именно это, плюс наличие спекулянтов рынка Постфорекс и криптовалютных энтузиастов, и дает тому же биткоину определенную внутреннюю инерцию курса, пока не позволяющую ему опуститься до нуля. Однако преувеличивать роль биткоина в отмывании денежных средств явно не стоит, для этого хватает других, более удобных схем и инструментов.

Главное преимущество финансовых криптоинструментов перед наличностью при расчетах в запрещенной торговле — простота их перемещения через границы и минимальная вовлеченность третьих лиц (свидетелей, могущих донести). С появлением криптовалют, к слову, многим гражданам в некоторых странах Восточной Европы (наверное, и не только там) гораздо легче удается объяснить, откуда взялись деньги, откуда взял. Ведь налоговую часто интересует не только размер доходов для налогообложения, но и источники происхождения денег. С появлением криптовалют, представители налоговых органов все чаще могут слышать ответ: намайнил и продал.

На этом часто вопросы у налоговиков могут заканчиваться, ну раз намайнил так намайнил, хотя на самом деле человек мог получить нелегальный доход совсем от других видов деятельности, зачастую либо «серых» либо вообще незаконных. Думаю, что через некоторое время такого банального ответа уже будет не хватать, а лицо, декларирующее денежные средства, должно будет предоставить соответствующие доказательства, повесомее простых заявлений.

Российская специфика

Особенность российской экономики — господство наличных и огромный теневой рынок вполне легальных услуг и товаров, доходы от которых укрываются от налоговых служб. В России сделки даже на очень большие суммы можно без проблем закрыть наличными «грязными» деньгами и таким образом легализовать их. Поэтому в подавляющем большинстве случаев в России нет необходимости переводить «грязные» наличные деньги в безналичную форму, чтобы их отмыть. В данном случае криптовалюты вообще не нужны.

Более того, в России более актуально как раз обратное направление движения «грязных» средств — украденные из государственного бюджета или банков безналичные средства необходимо как-то обналичить. В этом случае схема отмывания прямо противоположна той, что используется в западных странах. Обналичивание позволяет перевести безналичные, отслеживаемые по транзакциям, «грязные» деньги, в самую анонимную форму денег — наличную. Так что Уолтеру Уайту в российских реалиях не пришлось бы сильно переживать по вопросу «отмывания» своей наличности.

Другое дело, когда возникает необходимость вывода «грязных» денег из российской юрисдикции за рубеж, криптовалюты как раз становятся вполне востребованным инструментом — наряду с оффшорами и безналичными переводами в иностранные банки от фирм-однодневок.

По сведениям российских СМИ, в Москве процветает бизнес по анонимному обмену наличных денег на криптовалюты — ежедневный оборот обменников составляет $10–20 млн. Причем эта схема очень активно используется торговцами московских вещевых рынков (преимущественно китайского происхождения), которые хотят вывести заработанные от продаж нелегально ввезенных товаров деньги в Китай в обход российской таможни и бюджета.

Вывод

Подводя итог, можно прийти к следующим выводам. Отмыть «грязные»деньги через криптовалюты вполне реально. Есть мнения, что это даже очень удобный инструмент для данной задачи, но это верно не для всех государств. В условиях финансовой политики, действующей в государствах Запада, преступники предпочитают отмывать деньги через проверенные схемы с оффшорами и недвижимостью. Либо им приходится создавать сложные (а значит, малоэффективные) схемы с депонированием небольших сумм наличности на сотни банковских счетов с последующим переводом в криптовалюты и обналичиванием их где-нибудь в Латинской Америке. Такую схему выявил весной этого года Европол.

Ключевым звеном во всех возможных схемах отмывания «грязных» денег на Западе являются… банки. Только они способны инкорпорировать нелегально полученные деньги в легальный сектор экономики. Криптовалюты такими способностями в большинстве случаев не обладают, а наоборот — усложняют легализацию «грязных» денег.

В России ситуация отличается своей спецификой, но и здесь криптовалюты сами по себе пока что не являются наиболее предпочтительным средством для отмывания денег, если только речь не идет о выводе теневых доходов за рубеж. Возможности для использования криптовалют в этом качестве создают бездействующие правоохранительные, контролирующие и законодательные органы. Пока что представители налоговых, таможенных и финансовых служб РФ не признают криптовалюты сферой своей ответственности.

Источник